Binance продовжувала відкривати та верифікувати нові європейські клієнтські акаунти понад сім тижнів після крайнього терміну ліцензування MiCA в Європейському Союзі 1 липня, попри те, що залишається відсутньою в реєстрі авторизованих крипто-провайдерів блоку.
Згідно зі звітом Sandmark, наданим crypto.news, тести в кількох країнах ЄС показали, що нові користувачі все ще могли завершити процес реєстрації та верифікації особи Binance після встановленого терміну, при цьому два акаунти були повністю верифіковані та мали можливість отримувати крипто-депозити.
Тести охоплювали з'єднання в Австрії, Франції, Німеччині, Іспанії та Бельгії, використовуючи як стандартні інтернет-з'єднання, так і віртуальні приватні мережі. Жоден з них не відображав попередження про те, що Binance не мала авторизації згідно з Регламентом про ринки криптоактивів (MiCA).
Один акаунт, створений 19 серпня з використанням європейського документа, що посвідчує особу, та адреси проживання, був верифікований і згодом поповнений криптовалютою. Цей акаунт не існував до 1 липня.
Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа за обсягом торгів, відкликала свою грецьку заявку на MiCA у червні після того, як її ліцензійні зусилля застопорилися. Компанія заявляє, що має намір залишитися в Європі та домагається авторизації через іншу державу-члена ЄС.
Ці результати з'явилися після того, як Binance повідомила клієнтів у кількох європейських країнах, що нові реєстрації та депозити будуть зупинені з 1 липня, оскільки вона не змогла отримати авторизацію MiCA.
Як раніше повідомляло crypto.news, Binance інформувала користувачів в Італії, Іспанії, Франції, Польщі, Бельгії та Швеції, що кілька послуг будуть обмежені після закінчення перехідного періоду. Продукти Earn, які забезпечують прибуток від депонованої криптовалюти, також мали бути призупинені.
Однак клієнти не були зобов'язані виводити свої активи до 1 липня. Binance заявила, що кошти залишатимуться в безпеці, поки вона домагається авторизації в іншій країні ЄС.
Останні тести виявили, що деякі заходи контролю залишаються в силі, хоча створення нових акаунтів не було повністю заблоковано.
Використовуючи австрійську IP-адресу та іспанський документ, що посвідчує особу, один заявник завершив верифікацію протягом декількох хвилин. Не з'явилося жодної відмови від відповідальності, яка б вказувала на відсутність у Binance дозволу MiCA, а крипто-депозити залишалися доступними.
Окрема реєстрація з Іспанії використовувала іспанське інтернет-з'єднання без VPN, а також інформацію про місцеву адресу та зайнятість. Заявник завершив процес реєстрації до того, як Binance відхилила реєстрацію, оскільки ця особа вже мала акаунт. Відмова не посилалася на проживання в ЄС або обмеження MiCA.
Доступ зі Сполучених Штатів дав інший результат. З'єднання в США негайно перенаправляло користувача на Binance.US. Після входу на міжнародну платформу депозити та торгівля були призупинені, залишилися доступними лише виведення коштів.
Binance заявила, що не коментує конкретних клієнтів, акаунти або окремі випадки онбордингу. Компанія додала, що доступність європейських послуг може відрізнятися залежно від юрисдикції, перехідних правил, задіяного продукту та індивідуальних обставин.
"Після впровадження MiCA ми вжили заходів, щоб забезпечити відповідність доступності наших продуктів та послуг в Європі відповідним правовим та регуляторним рамкам", — заявила Binance.
Біржа не надала конкретного пояснення, чому нові європейські акаунти все ще могли завершити верифікацію після 1 липня. Binance заявила, що залишається відданою отриманню авторизації та "активно просуває" свою заявку.
Ще одна реєстрація, здійснена через бельгійське з'єднання без VPN, призвела до створення активного акаунта приблизно за десять хвилин.
Процес онбордингу вимагав фотографії посвідчення особи та перевірки обличчя в режимі реального часу через камеру. Заявника також попросили надати інформацію про дохід, заощадження та професійний статус.
Згідно з умовами Binance, клієнти, що базуються в Бельгії, укладають договір з Binance Poland Sp. z o.o., зареєстрованим у Польщі постачальником послуг з віртуальних активів.
Польща не мала авторизованих провайдерів у реєстрі ESMA, згаданому у звіті, при цьому ні Binance Poland, ні інша організація Binance не були серед схвалених провайдерів.
Платіжні перекази для бельгійського акаунта оброблялися BPay Global B.S.C., бахрейнською платіжною філією Binance. Кошти мали бути розраховані через акаунт у JSC Pave Bank у Тбілісі, Грузія.
Спроба переказу через SEPA, систему євро-банківських переказів ЄС, спричинила ще одну серію перевірок від BPay. Переказ не був завершений, що залишило незрозумілими додаткові перевірки, які могли б застосовуватися до завершеної транзакції.
MiCA регулює надання крипто-послуг європейським клієнтам, а не просто доступ до вебсайту біржі з країни ЄС. Тому тести перевіряли, чи можуть нові європейські клієнти зареєструватися, пройти перевірку особи та поповнити акаунти після 1 липня.
Європейський орган з цінних паперів та ринків (ESMA) надав фірмам чіткі інструкції до закінчення перехідного періоду.
У заяві від 23 червня ESMA зазначила, що неавторизовані провайдери повинні негайно припинити прийом нових клієнтів з ЄС та обмежити свої послуги, що залишилися, діями, необхідними для виходу клієнтів.
До 1 липня неавторизовані провайдери "повинні були реалізувати свій план згортання діяльності", заявив регулятор. Національним органам також було доручено перевірити ці плани та "вжити заходів проти несанкціонованого надання послуг з криптоактивів".
Раніше у квітні ESMA заявляла, що компанія, яка надає покриті крипто-послуги клієнтам з ЄС без авторизації, буде порушувати законодавство ЄС після закінчення відповідного перехідного періоду.
Розрив у ліцензуванні залишався значним після крайнього терміну. Огляд авторизації MiCA від 11 серпня показав, що 281 з 1 343 провайдерів, що працювали в Європейській економічній зоні до перехідного періоду, отримали авторизацію, залишивши 1 062 без схвалення.
Близько терміну 1 липня ESMA додала 57 фірм до свого реєстру. Standard Chartered та FalconX були серед схвалених компаній, тоді як ліцензовані провайдери отримали можливість використовувати права на "паспортизацію" MiCA для обслуговування клієнтів у всіх державах-членах ЄС.
Оновлення реєстру від 3 липня показало, що на той час кількість авторизованих провайдерів досягла 300.
До 20 серпня реєстр, згаданий в останньому звіті, містив 330 авторизованих провайдерів. Binance не була серед них.
ESMA окремо веде реєстр компаній, ідентифікованих як такі, що надають крипто-послуги без авторизації. Цей список станом на 20 серпня містив 167 записів, включаючи 164, надані італійською Consob, та по одному від регуляторів Нідерландів та Словаччини. Binance також була відсутня у цьому списку.
Поточна позиція Binance виникла після кількох тижнів обмежень, специфічних для окремих країн, після крайнього терміну MiCA.
Французькі клієнти втратили доступ до торгівлі на початку липня після того, як Binance не змогла отримати авторизацію. Спотова та маржинальна торгівля були серед зачеплених послуг, тоді як виведення коштів залишалося доступним.
Binance також повідомила постраждалих клієнтів з ЄС на початку липня, що їхні активи залишаються забезпеченими один до одного і що раніше повідомлені варіанти акаунтів, включаючи виведення коштів, де це застосовно, будуть продовжуватися.
Проблема ліцензування виникла ще до крайнього терміну. Binance офіційно подала заявку на авторизацію MiCA лише в Греції, тоді як обговорення також відбувалися з регуляторами в інших юрисдикціях.
24 червня Binance заявила, що шукатиме інший шлях у ЄС, якщо її грецька заявка не буде прогресувати. Компанія відкликала цю заявку того ж дня, незадовго до того, як Комісія з ринків капіталу Греції, як повідомлялося, мала її відхилити.
Обмеження також були помітні під час останніх тестів акаунтів. Акаунт, створений через Австрію з іспанським документом, що посвідчує особу, не міг внести євро через банківський переказ після того, як сторонній провайдер виявив невідповідність адреси, хоча на панелі управління Binance адреса була вказана як верифікована. Криптовалютні депозити все ще дозволялися.
Тим часом регулятори почали вживати примусові заходи згідно з MiCA. 14 серпня Управління фінансового ринку Австрії (FMA) оголосило про свій перший випадок за цією рамковою угодою, наклавши штраф у розмірі 70 000 євро на віденську Bitpanda.
FMA заявило, що Bitpanda не подала технічний документ (whitepaper) щодо криптоактивів щонайменше за 20 днів до публікації та розповсюджувала маркетингові матеріали без необхідної відмови від відповідальності, яка вказувала б, що регулятор їх не переглядав.
19 серпня ESMA було запитано, чи відповідає її вказівкам неавторизована біржа, яка дозволяє новим клієнтам з ЄС верифікувати акаунти та приймати депозити після 1 липня, і чи відомо їй про інші біржі, що працюють подібним чином. Прес-служба регулятора підтвердила отримання запитань та попросила більше часу для відповіді, тоді як австрійська FMA відмовилася від коментарів.
ETH
BTC