Центральний банк Таїланду застосував інструменти аналітики даних до ринку стейблкоїнів країни, скануючи великі обсяги торгів на предмет ознак незаконних грошей у рамках розширеної боротьби з тіньовою економікою.
Керуючий Банку Таїланду Вітай Ратанакорн заявив, що центральний банк розпочав перевірку надзвичайно великих транзакцій стейблкоїнів, зокрема USDT від Tether, і вже виявив деякі, які, схоже, призначені для ухилення від вимог щодо розкриття інформації або переміщення коштів поза звичайними банківськими каналами, згідно з повідомленням тайського видання Thansettakij.
Оскільки цифрові активи в Таїланді безпосередньо регулює Комісія з цінних паперів та бірж, а не центральний банк, Банк Таїланду координує свої дії з SEC, яка має повноваження діяти за результатами виявлення. USDT є найбільшим стейблкоїном і найбільш широко використовуваною торговою парою на криптобіржах, згідно з даними CoinGecko.
Перевірка стейблкоїнів є однією з гілок широкої кампанії проти того, що тайські чиновники називають «сірою економікою», зусилля, які керуючий назвав тривалим процесом, що вимагає кількох паралельних заходів, а не швидкого рішення. З квітня банки повинні перевіряти призначення зняття готівки на суму 5 мільйонів батів (близько 150 000 доларів США) або більше, правило, яке, за словами центрального банку, скоротило великі зняття готівки приблизно на 35%. З четвертого кварталу вкладники, які вносять 5 мільйонів батів або більше готівкою, можуть бути зобов'язані задекларувати джерело походження.
Регулятори також посилюють контроль за обміном банкнот високого номіналу та торгівлею золотом, де чиновники помітили, що покупці замовляють золото через додаток вранці та забирають його в магазинах вдень. Про підозрілу діяльність тепер повідомляють Управління по боротьбі з відмиванням грошей Таїланду, а щомісячні зняття золота впали з близько 4000 кілограмів до приблизно 700. Банки окремо закрили тисячі рахунків-«мулів», пов'язаних з онлайн-гемблінгом.
Таїланд став гарячою точкою для злочинів, пов'язаних з крипто, і його агентства активно переслідують їх. Тайська поліція нещодавно відстежила мережу відмивання грошей за допомогою романтичних афер, в якій один гаманець перемістив понад 122,5 мільйона доларів за 10 місяців через міжланцюгові обміни, в рамках операції Interpol «Перше Світло». В останні місяці слідчі також розширили розслідування майнінгу китайської мережі відмивання грошей на 300 мільйонів доларів та вилучили майнінг-установки на 8,6 мільйона доларів, які незаконно працювали в шахрайських центрах.
Водночас країна залучає легальну криптоіндустрію: трирічний план SEC передбачає токенізацію та крипто-ETF, а центральний банк заявляє, що працює над розробкою стейблкоїна, забезпеченого батом, у рамках ширшої модернізації фінансової інфраструктури.
USDT
