Банк Росії додав 2600 криптогаманців, пов’язаних із підозрюваною незаконною фінансовою діяльністю, до системи, що використовується банками та правоохоронними органами, після того, як понад 1 мільярд рублів надійшло на ці адреси протягом першої половини 2026 року.
Банк Росії заявив, що гаманці належали компаніям, проєктам, індивідуальним підприємцям та іншим суб'єктам, що мають ознаки незаконної діяльності на фінансовому ринку. Банки та правоохоронні органи використовують цю інформаційну систему для цифрової відповідності, оцінки ризиків клієнтів та фінансових розслідувань.
За той самий шестимісячний період регулятор виявив 2891 суб'єкт з ознаками незаконної фінансової діяльності, що майже на 31% менше, ніж у першій половині 2025 року. Цей показник залишився близьким до рівня, зафіксованого у другій половині минулого року.
2600 криптогаманців були додані до бази даних, яка може допомогти фінансовим установам оцінювати транзакції, пов'язані з суб'єктами, позначеними регулятором. За даними центрального банку, через виявлені адреси було залучено понад 1 мільярд рублів у криптовалюті, виходячи з її рублевого еквівалента.
Регулятор надсилає інформацію про підозрювану незаконну фінансову діяльність до правоохоронних органів, Федеральної антимонопольної служби Росії та інших уповноважених органів. Банки вжили обмежувальних заходів проти понад 500 платіжних реквізитів, які використовувалися для незаконної фінансової діяльності протягом першої половини 2026 року.
Регуляторні дії протягом цього періоду призвели до відкриття понад 330 адміністративних справ на основі матеріалів, наданих центральним банком, включаючи інформацію, зібрану за попередні звітні періоди. Влада вжила понад 450 інших примусових заходів та обмежила доступ до понад 11 800 онлайн-ресурсів, що належать підозрюваним учасникам нелегального фінансового ринку та фінансовим пірамідам.
Криптовалюта залишалася поширеним методом оплати серед схем, відстежуваних регулятором. Понад 74% виявлених фінансових пірамід використовували криптовалюти для залучення коштів, тоді як решта покладалася на іноземні платіжні послуги або готівку. Організатори використовували понад 940 веб-сайтів, 120 Telegram-каналів та понад 2500 сторінок у соціальних мережах для залучення користувачів до своїх проєктів протягом перших шести місяців року.
Цей показник був нижчим, ніж у 2025 році, коли Банк Росії виявив понад 4600 криптогаманців, що використовувалися організаторами фінансових пірамід для отримання початкових інвестиційних платежів. Криптовалюту приймали 84% проєктів-пірамід, виявлених минулого року, що більше, ніж 77% у 2024 році.
Як раніше повідомляло crypto.news, регулятор протягом кількох років пов'язував цифрові активи з шахрайськими інвестиційними схемами. У 2024 році центральний банк попередив, що шахраї використовують мемкоїни, ігри типу "tap-to-earn" та інші популярні криптотренди для залучення жертв. Дані за першу половину 2024 року показали понад 3490 суб'єктів з ознаками фінансових пірамід, що на 43% більше, ніж роком раніше.
Псевдоінвестиційні проєкти, виявлені цього року, часто пропонували доступ до криптовалют або обіцяли дохід від криптомайнінгу, за даними Банку Росії. Деякі схеми просували інвестиції в центри обробки даних, що нібито надають обчислювальну потужність майнерам, тоді як інші пропонували цифрові токени, які, як стверджувалося, відстежують ціни на золото.
Регулятор виявив 929 суб'єктів з ознаками фінансової піраміди та ще 379, підозрюваних у незаконному залученні інвестицій протягом першої половини року. Загалом кількість пірамідних та інших псевдоінвестиційних проєктів скоротилася на 44% порівняно з аналогічним періодом 2025 року. Більшість з них діяли онлайн без фізичних офісів і зв'язувалися з потенційними клієнтами через соціальні мережі, служби обміну повідомленнями або телефонні дзвінки.
Незаконне кредитування рухалося у протилежному напрямку. Кількість виявлених незаконних кредиторів подвоїлася порівняно з першою половиною 2025 року, досягнувши 999, проти 467 роком раніше. Банк Росії пов'язав частину цього зростання з посиленням вимог до легальних кредиторів, що обмежило доступ до позик для клієнтів з високим борговим навантаженням.
Серед продуктів, які просувалися поза офіційною фінансовою системою, були так звані криптопозики. Такі послуги пропонували позичальникам кредити, деноміновані у стейблкоїні USDT від Tether або в рублях, конвертованих за визначеним обмінним курсом. Регулятор заявив, що продовжував отримувати сотні скарг щодо цієї моделі, тоді як веб-сайти, пов'язані з такими проєктами, блокувалися та замінювалися дублікатами.
Росія рухається до того, щоб більша частина криптовалютної діяльності перебувала під наглядом ліцензованих фінансових установ, зберігаючи при цьому обмеження на внутрішні криптоплатежі. Закон, ухвалений цього літа, створив правила для бірж, брокерів, зберігачів та інших посередників, при цьому Банк Росії відповідає за нагляд за ринком. Ця структура дозволяє регульовану криптоактивність та певні транскордонні використання, зберігаючи при цьому заборону на використання криптовалюти як внутрішнього платіжного засобу.
Напередодні нового законодавства центральний банк опублікував проєкти операційних правил для криптовалютних бірж та депозитаріїв цифрових активів, включаючи вимоги до капіталу та офіційні реєстри для ліцензованих учасників ринку. Правила були підготовлені до запуску регульованого крипторинку країни, запланованого на вересень.
Російська влада вживала примусових заходів проти криптопідприємств, підозрюваних у діяльності поза дозволеними каналами. Ще в серпні понад 20 осіб було затримано після того, як влада провела рейди на дев'яти криптобіржах у Москві. Слідчі стверджували, що ці послуги переводили доходи від шахрайства у криптовалюту, перш ніж передавати активи посередникам в Україні.
Окремі шахрайські кампанії, виявлені цього місяця, використовували криптоплатежі для атаки на росіян, які шукали квитки на концерти Каньє Веста.
Компанія з кібербезпеки F6 заявила, що її аналітики з Digital Risk Protection виявили щонайменше 10 веб-сайтів, зареєстрованих з 17 серпня, на доменах .ru, .com, .site та .shop. Сторінки використовували імена, пов'язані з Вестом, включаючи варіації, що містять "ye", "yerussia" та "ye-tickets", представляючи себе як офіційні веб-сайти з продажу квитків або турів.
Деякі з сайтів дозволяли відвідувачам обирати, очевидно, доступні місця, перш ніж вимагати оплату в криптовалюті. Ціни коливалися від 60 доларів за місця на верхніх ярусах до 2100 доларів за VIP-ложу, за даними F6. Інші сторінки вимагали переказів на номер телефону, при цьому заявлені ціни на квитки становили від 28 000 до 6,2 мільйона рублів.
Кілька фальшивих сторінок рекламували квитки на концерти в Москві, хоча два анонсовані виступи були заплановані в Санкт-Петербурзі. Інші сайти перенаправляли користувачів, які натискали кнопку покупки, на нелегальні онлайн-казино.
F6 виявила щонайменше сім Telegram-ботів, пов'язаних з кампанією з продажу квитків. Лише один був активним, коли дослідники перевіряли 21 серпня, пропонуючи користувачам міні-додаток для вибору місць та введення контактних даних перед запитом оплати через переказ на номер телефону. Компанія заявила, що вимога крипто- або телефонних переказів, коли немає інших варіантів оплати, є ознакою можливого шахрайства, оскільки повернення грошей, відправлених такими методами, може бути складним.
Кампанія йде за іншими спробами використовувати інтерес до криптовалюти для видачі себе за відомі російські фінансові установи. Антишахрайський проєкт "Мошеловка" раніше повідомляв про схеми, які стверджували, що надають росіянам доступ до торгівлі криптовалютою через Московську біржу.
Реальна біржа розширює свої крипто-пов'язані продукти в рамках регульованого ринку Росії. Московська біржа представила індекси, що відстежують Solana, XRP, Tron та BNB у травні, додавши їх до своїх існуючих бенчмарків Bitcoin та Ethereum. Продукти були розроблені для професійних інвесторів, тоді як пряма торгівля криптовалютами залишалася поза існуючою пропозицією біржі. Московська біржа планувала розширити список бенчмарків до 10 криптоактивів та обговорювала ф'ючерси, пов'язані з її криптоіндексами.
USDT
BNB
