З 1 липня в Австралії набуває чинності криптоправило подорожей, додаючи нові перевірки даних для користувачів, які надсилають або отримують цифрові активи через регульовані біржі.
Перехідні правила AUSTRAC передбачають, що деякі зобов'язання для нових послуг віртуальних активів були відкладені до 1 липня, включаючи зобов'язання щодо правила подорожей для переказів віртуальних активів.
Зміни стосуються постачальників послуг віртуальних активів, пов'язаних з Австралією. AUSTRAC зазначає, що до охоплених послуг належать обмін крипто-на-фіат, обмін крипто-на-крипто, послуги зберігання, послуги переказу та певні послуги, пов'язані з пропозиціями токенів.
Відповідно до вказівок AUSTRAC щодо правила подорожей, підприємства, які переказують гроші, віртуальні активи або майно для клієнтів, повинні збирати, перевіряти та передавати ключову інформацію про переказ. AUSTRAC зазначає, що це правило допомагає створити прозорість у всьому ланцюжку переказів і надає регуляторам та правоохоронним органам доступ до необхідних даних.
Для переказів віртуальних активів AUSTRAC зазначає, що установи-відправники повинні перевіряти, чи є гаманець одержувача кастодіальним або самостійно розміщеним (self-hosted). Вони також повинні проводити належну перевірку та передавати необхідну інформацію, коли інша установа має відповідну ліцензію або не потребує ліцензування.
Перекази на самостійно розміщені (self-hosted) гаманці обробляються по-різному. AUSTRAC зазначає, що підприємству не потрібно надсилати інформацію іншому підприємству в ланцюжку переказу, якщо переказ здійснюється на самостійно розміщений гаманець. Однак установа-відправник все одно повинна збирати та перевіряти інформацію про платника, а також збирати інформацію про одержувача та для відстеження.
Це момент, який викликає занепокоєння користувачів в Інтернеті. Трейдер Greeny написав на X, що "крипто в Австралії змінюється назавжди", і заявив, що невеликі перекази зіткнуться з такими ж перевірками даних, як і більші. Окремі підсумки комплаєнсу також стверджують, що в Австралії немає порогової суми транзакції для криптоправила подорожей, тобто правило застосовується незалежно від розміру переказу.
Дописи на Reddit демонструють змішані реакції від австралійських криптокористувачів. Один користувач написав: "можете забути про анонімне надсилання крипто", тоді як інший заявив: "регульовані платформи ніколи не були анонімними". Коментарі відображають розкол між користувачами, орієнтованими на конфіденційність, та тими, хто розглядає біржову звітність як очікувану відповідно до правил боротьби з фінансовими злочинами.
AUSTRAC також оновив ширші системи звітності. Агентство заявило, що минулого року воно отримало понад 2 мільйони звітів про порогові транзакції та понад 450 000 звітів про підозрілі операції, і ці цифри можуть зрости, оскільки з 1 липня все більше підприємств підпадатимуть під дію цієї рамкової програми.
Правило подорожей Австралії вводиться в дію в той час, як країна рухається до ширшого ліцензування криптовалют. Як повідомляє crypto.news, ASIC нещодавно продовжив тимчасове звільнення від ліцензування для криптофірм до 30 вересня, надаючи компаніям більше часу для подання заявок на ліцензії на фінансові послуги.
Як раніше повідомляв crypto.news, комітет Сенату Австралії також підтримав законопроєкт, який запровадить ліцензування криптовалютних бірж та токенізованих кастодіальних платформ відповідно до режиму ліцензування фінансових послуг країни. Ця рамкова програма націлена на платформи, які зберігають активи клієнтів, і вимагає дотримання стандартів управління, розкриття інформації та зберігання.
Правило від 1 липня не забороняє самостійне зберігання (self-custody) або криптоперекази. Воно змінює те, як регульовані платформи обробляють перекази, коли активи користувачів надходять на ці платформи або залишають їх. Для австралійських користувачів найближча зміна є практичною: біржі можуть вимагати більше деталей перед обробкою депозитів або виведення коштів.
