Стартап у сфері фінансової інфраструктури Augustus залучив 180 мільйонів доларів США у рамках раунду фінансування Серії B, який оцінює компанію в 1 мільярд доларів.
Фірма планує використати капітал для розширення банківської платформи, призначеної для підключення традиційних платіжних мереж до стейблкоїнів та цілодобових розрахунків.
Раунд фінансування очолив Tiger Global за участі Hummingbird, QED та засновників або керівників, пов'язаних з Nubank, Ramp, Circle та Deel. Augustus повідомив, що новий капітал підтримає його експансію серед банків та фінтех-компаній у Латинській Америці, Південно-Східній Азії, на Близькому Сході та в Африці.
Augustus створює інфраструктуру, спрямовану на фінансові установи, яким потрібен доступ до платіжних каналів у доларах США. Його платформа підтримує операційні рахунки та FBO-рахунки, так звані віртуальні рахунки та перекази через Swift, ACH, SEPA та стейблкоїни. Компанія заявляє, що її власна основна банківська платформа Marble використовує автоматизацію в бек-офісних операціях та підтримує цілодобову доступність.
Генеральний директор Фердинанд Дабітц позиціонує компанію на противагу традиційній моделі кореспондентських банків, де фінансові установи часто покладаються на кількох посередників для пересилання грошей через кордони. "Ми вважаємо, що дистрибуція ламається на рівні клірингового банку", – сказав Дабітц, стверджуючи, що старіші системи можуть бути повільними та недоступними поза звичайними банківськими годинами. Компанія не планує випускати власний стейблкоїн. Натомість вона прагне надати банківську інфраструктуру, яка дозволяє установам використовувати як звичайні платіжні мережі, так і розрахунки на основі блокчейну.
Ця стратегія реалізується після того, як у травні Augustus отримав умовне схвалення від Управління контролера грошового обігу (OCC) на створення Augustus National Bank, N.A. В офіційних записах OCC заявка на ліцензію значиться під Корпоративним рішенням 1374 від 8 травня. Однак умовне схвалення не означає, що банк повністю відкритий, і Augustus має виконати решту регуляторних вимог, перш ніж додати прямий кліринг доларів США через запропонований банк.
Як повідомлялося раніше, Augustus вже керує регульованими європейськими організаціями та заявляє, що обробляє мільярди для міжнародних фінансових установ, включаючи криптобіржу Kraken. Запланований банк у США додасть прямий доступ до доларів до бізнесу, який вже надає послуги клірингу євро.
Augustus залучає капітал, оскільки банки, фінтех-фірми та криптокомпанії змагаються за створення швидших транскордонних платіжних систем. Стейблкоїни стали одним з варіантів для установ, які хочуть переміщувати вартість, прив'язану до долара, поза традиційними банківськими годинами, в той час як встановлені фінансові мережі також додають інфраструктуру на основі блокчейну.
Дабітц сказав, що очікує, що клірингові банки з часом запропонують розрахунки стейблкоїнами поряд із такими системами, як Fedwire. "Ми думаємо, що через 10 років усі клірингові банки пропонуватимуть стейблкоїн-мережі, як вони пропонують Fedwire", – сказав він. Augustus також розглядає цю технологію як спосіб для установ переміщувати ліквідність між ринками, не тримаючи великих залишків, розподілених по кількох кореспондентських банківських рахунках.
Підхід компанії відрізняється від емітентів стейблкоїнів, оскільки Augustus планує надавати банківські рахунки та клірингову інфраструктуру навколо цифрових доларів, а не створювати новий токен. Його мета – з'єднати регульовані фінансові установи з мережами фіатних та блокчейн-платежів через одну платформу.
Ця модель розвивається поряд з іншими зусиллями щодо скорочення часу транскордонних розрахунків. Circle розширила свою інституційну платіжну мережу через Fireblocks, дозволяючи компаніям направляти платежі в USDC у локальні фіатні виплати в більш ніж 50 країнах. Компанії заявили, що ці перекази можуть здійснюватися за лічені хвилини замість того, щоб покладатися на багатоденні процеси кореспондентських банків.
Традиційні банківські мережі рухаються в тому ж напрямку за допомогою іншої технології. Swift запустила ініціативу спільного реєстру на основі блокчейну з 17 глобальними банками для підтримки цілодобових транскордонних платежів з використанням токенізованих банківських депозитів, а не стейблкоїнів.
Augustus також описує свою банківську модель як створену для економіки, де системи штучного інтелекту можуть ініціювати фінансову діяльність. Дабітц сказав, що програмовані гроші можуть стати необхідними, коли АІ-агенти почнуть безпосередньо взаємодіяти з банками та платіжними системами.
"Якщо АІ-агенти мають значуще взаємодіяти з банком, їм знадобляться програмовані гроші", – сказав він. Augustus стверджує, що банківські системи, побудовані навколо фіксованих годин роботи та ручних процесів, можуть не підходити для програмного забезпечення, яке працює безперервно та може здійснювати транзакції без безпосередньої участі людини.
Як пояснювало crypto.news у своєму висвітленні платежів за допомогою АІ-агентів, стейблкоїни все частіше використовуються як один із методів оплати для програмного забезпечення, якому потрібно купувати послуги або автоматично переміщувати кошти. Такі системи залишаються на ранній стадії, але платіжні компанії та блокчейн-фірми вже розробляють інфраструктуру для транзакцій, керованих машинами.
Тепер Augustus планує використати свій раунд фінансування в розмірі 180 мільйонів доларів для міжнародної експансії, одночасно виконуючи вимоги, пов'язані з його банківським дозволом у США. Компанія заявляє, що її довгострокова модель поєднує прямий банківський кліринг, традиційні платіжні канали та розрахунки стейблкоїнами без необхідності для клієнтів покладатися на окремих провайдерів для кожної системи.
Наразі його здатність пропонувати прямий кліринг доларів США залишається прив'язаною до остаточного регуляторного схвалення та запуску Augustus National Bank. Нове фінансування дає компанії більше капіталу для побудови цієї інфраструктури, тоді як ширший фінансовий сектор продовжує тестувати, як банківські гроші, стейблкоїни та цілодобові розрахунки можуть функціонувати в межах однієї платіжної системи.
USDC