Австралійський регулятор цінних паперів видалив 3106 шахрайських криптоінвестиційних схем протягом 2026 фінансового року, а загальна кількість видалених онлайн-шахрайств зросла на 182% до понад 19 400.
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) у своєму повідомленні від 17 серпня заявила, що кількість видалених шахрайських схем криптоінвестицій зросла майже на 30% порівняно з попереднім фінансовим роком, тоді як злочинці все частіше використовували генеративний ШІ, фейкові схвалення знаменитостей та мережі сфабрикованих веб-сайтів, щоб переконати інвесторів у легітимності шахрайських платформ.
Протягом фінансового року ASIC також видалив 7051 фейкову інвестиційну платформу та 5476 фішингових посилань. Кількість видалених фейкових інвестиційних платформ зросла на 151% порівняно з 2025 фінансовим роком, а кількість видалених фішингових посилань збільшилася на 279%.
Регулятор зазначив, що шахраї також змінили способи створення довіри до шахрайських інвестицій. Потенційні жертви можуть натрапити на рекламу в соціальних мережах, перш ніж їх направлять на фейкові новинні повідомлення, сфабриковані відгуки та ШІ-генеровані коментарі, які всі підтримують одну й ту ж саму передбачувану інвестиційну платформу.
Генеративний ШІ полегшив злочинцям створення великих обсягів матеріалів навколо однієї інвестиційної шахрайської схеми, за даними ASIC. Одна шахрайська платформа може бути підтримана діпфейковими відео, фейковим висвітленням у ЗМІ, позитивними відгуками та коментарями в соціальних мережах, розробленими для того, щоб бізнес виглядав справжнім, коли потенційний інвестор шукає його онлайн.
Деякі кампанії використовують ШІ-генеровані відео політиків, фінансових коментаторів або інших відомих публічних діячів для просування передбачуваних автоматизованих систем торгівлі криптовалютою. Знайомі обличчя потім можуть бути поєднані зі скопійованим брендінгом та сфабрикованими відгуками.
Після того, як жертва вводить свої дані, шахраї можуть безпосередньо зв'язатися з нею та провести через процес налаштування облікового запису. ASIC заявила, що деяким жертвам показують невеликі прибутки або уявні прибутки, щоб завоювати їхню довіру, перш ніж заохочувати переказувати більші суми.
Фейкові панелі приладів можуть продовжувати відображати угоди та збільшення балансів, навіть якщо реальної інвестиційної діяльності не відбувалося. Кошти, переведені на платформу, замість цього можуть бути відправлені злочинним угрупованням, що діють за кордоном.
Голова ASIC Сара Корт заявила, що зростаюча якість ШІ-генерованих матеріалів означає, що інвестори більше не можуть покладатися на базові онлайн-пошуки при перевірці незнайомої інвестиції.
«ШІ робить інвестиційні шахрайства переконливішими та важчими для виявлення. Простого онлайн-пошуку недостатньо для перевірки легітимності можливості», — сказала Корт.
«Наявність відшліфованого контенту, знайомого брендінгу або переконливих відгуків не означає, що інвестиція є легітимною».
Останні дані ASIC свідчать про різке збільшення порівняно з першим роком її операції з припинення шахрайства. У серпні 2024 року crypto.news повідомляло про видалення ASIC після того, як регулятор видалив понад 7300 фішингових та інвестиційних шахрайських веб-сайтів у період з липня 2023 року по липень 2024 року.
З видалених за той перший рік сайтів 5530 були фейковими інвестиційними платформами, 1065 – фішинговими посиланнями, а 615 – шахрайськими схемами криптоінвестицій. На той час ASIC видаляв у середньому близько 20 веб-сайтів інвестиційних шахрайств щодня.
Через три роки після запуску служби припинення шахрайства регулятор видалив понад 33 400 шкідливих посилань, фейкових інвестиційних платформ та онлайн-рекламних оголошень.
Імітація знаменитостей та публічних діячів стала ще одним інструментом, що використовується для того, щоб шахрайські криптоінвестиції виглядали достовірно.
Дані Національного антишахрайського центру, на які посилається ASIC, показали, що прем'єр-міністр Ентоні Албаніз та фінансові коментатори Том Пьотровський та Алан Колер були серед публічних діячів, яких шахраї часто імітували протягом 2026 фінансового року.
Шахрайства за участю 10 найбільш часто імітованих публічних діячів спричинили збитки, що перевищили 7,4 мільйона австралійських доларів, згідно з даними.
Подібні тактики використовуються для просування криптошахрайств в Австралії вже кілька років. У лютому 2024 року діпфейкова криптореклама імітувала австралійського гірничодобувного мільярдера Ендрю Форреста для реклами шахрайської торгової платформи під назвою Quantum AI.
Компанія з кібербезпеки Cybertrace заявила, що у відео були використані кадри з попереднього виступу Форреста, які були маніпулятивно змінені, щоб він виглядав таким, що схвалює платформу. Фейкова реклама стверджувала, що торгове програмне забезпечення може генерувати щоденні прибутки в діапазоні від 700 до 2200 доларів.
Інший інцидент, що стався через кілька місяців, стосувався хакерів, які отримали контроль над YouTube-акаунтом 7News і використали ШІ-генеровану версію Ілона Маска для реклами криптовалютного шахрайства. Скомпрометований канал був зроблений схожим на Tesla, зберігаючи при цьому значок верифікації австралійського мовника.
Шахрайство направляло глядачів через QR-код на шахрайський криптовалютний веб-сайт, використовуючи маніпульований матеріал з Маском як частину просування.
Австралійська влада окремо повідомила про значні збитки, пов'язані з шахрайством з криптоінвестиціями. Федеральна поліція заявила, що австралійці зафіксували 382 мільйони австралійських доларів збитків від інвестиційних шахрайств протягом 2024 фінансового року, причому криптовалюта становила майже половину загальної суми. Люди віком до 50 років становили 60% зареєстрованих випадків шахрайства з криптоінвестиціями.
Шахрайські торгові інтерфейси дозволяють шахраям продовжувати контролювати те, що бачать жертви після внесення грошей.
Травневий звіт про фейкові платформи деталізував попередження ASIC про злочинців, які видають себе за успішних трейдерів у групах повідомлень, перш ніж направляти потенційних інвесторів на фальшиві криптовалютні веб-сайти.
ASIC заявила, що веб-сайти можуть відображати сфабриковані угоди, баланси рахунків та прибутки, незважаючи на відсутність реальної торгівлі. Натомість внесені гроші надходили шахраям.
Коли жертви намагалися зняти свої уявні прибутки, злочинці могли вимагати додаткових платежів, описаних як комісії за виведення або збори, необхідні для розблокування активів.
Регулятор також попередив, що молоді австралійці особливо вразливі до каналів, де циркулюють такі рекламні акції. Дані опитування, на які посилається ASIC, показали, що 23% австралійців віком від 18 до 28 років володіли криптовалютою, тоді як 72% респондентів покоління Z зустрічали крипторекламу в соціальних мережах.
Ще 41% заявили, що отримували прямі онлайн-пропозиції, пов'язані з інвестиціями в цифрові активи.
Правоохоронні органи також переслідували ймовірні шахрайські мережі, що використовували фейкові торгові платформи. У лютому австралійська влада висунула звинувачення двом чоловікам після розслідування ймовірного шахрайства з криптоінвестиціями на 5 мільйонів австралійських доларів.
Поліція Нового Південного Уельсу стверджувала, що до жертв зверталися через соціальні мережі, перш ніж їх направляли на те, що вони вважали законною криптовалютною торговою платформою під назвою NEXOpayment.
Слідчі заявили, що внесені гроші натомість переміщувалися через численні криптовалютні гаманці та біржі. Поліція повідомила, що літні та вразливі австралійці були серед ймовірних жертв.
Нещодавно ASIC вжив заходів проти веб-сайтів, пов'язаних з криптоплатформою Yepbit, після скарг від інвесторів, які заявили, що не можуть вивести свої кошти. Серпневий звіт у справі Yepbit деталізував твердження, що платформа повідомила клієнтів, що ASIC заморозила їхні гроші під час проведення регуляторних перевірок або аудитів.
Регулятор заперечив заморожування коштів і заявив, що не вживав жодних заходів, які б перешкоджали Yepbit повертати гроші клієнтів. ASIC також заявила, що Yepbit не має Австралійської ліцензії на фінансові послуги і не зареєстрований в AUSTRAC як постачальник послуг віртуальних активів.
Шахраї також можуть копіювати або фальсифікувати інформацію про Австралійську ліцензію на фінансові послуги, щоб надати фейковим інвестиційним компаніям вигляду регуляторного схвалення, за даними ASIC.
Тому номер ліцензії, що відображається на інвестиційному веб-сайті, не слід розглядати як підтвердження того, що оператор є уповноваженим. Регулятор порадив споживачам самостійно шукати в своїх Професійних реєстрах та порівнювати зазначену назву компанії, номер ліцензії та контактну інформацію з суб'єктом, що пропонує інвестиції.
Інвесторам також було рекомендовано звертатися до Списку попереджень для інвесторів Moneysmart, де можна перевірити підозрювані шахрайські веб-сайти, компанії та інвестиційні пропозиції, перш ніж переказувати гроші або цифрові активи.
Тим часом, ставлення Австралії до законних криптопродуктів згідно з чинним законодавством про фінансові послуги отримало подальше визначення від судів. У червні Високий суд виніс рішення проти Block Earner одноголосним рішенням 7-0 щодо колишнього криптовалютного продукту компанії з фіксованою прибутковістю.
Суд встановив, що продукт Block Earner "Earner" вимагав ліцензії на фінансові послуги, скасувавши апеляційне рішення 2025 року. Продукт функціонував як засіб для здійснення фінансової інвестиції, а також відповідав юридичному визначенню деривативу, згідно з рішенням.
Block Earner вже припинив пропонувати продукт з прибутковістю, тоді як Високий суд повернув справу до Повного Федерального суду для розгляду апеляції ASIC щодо штрафів.
Через дев'ять днів регулятор продовжив тимчасове послаблення ліцензування для певних компаній, що працюють з цифровими активами, до 30 вересня, замінивши попередній термін 30 червня.
Продовження охоплює компанії, які прагнуть отримати Австралійську ліцензію на фінансові послуги, а також певні компанії, які можуть потребувати ліцензій на ринкову діяльність або кліринг та розрахунки. ASIC також поширив послаблення на деякі компанії, що працюють з цифровими активами через уповноважених представників або посередницькі угоди з ліцензованими суб'єктами.
Щодо підозрюваних інвестиційних шахрайств, ASIC порадив споживачам не надсилати гроші, криптовалюту або особисту інформацію, доки ідентифікація постачальника та інформація про ліцензію не будуть незалежно перевірені за його офіційними реєстрами.
