Для багатьох гаманців, фінтех-додатків та крос-чейн платформ вбудована інфраструктура обміну стала способом розширити покриття активів, покращити виконання операцій та генерувати нові потоки доходу без обтяження складністю роботи біржі.

Замість того, щоб створювати системи ліквідності з нуля, компанії все частіше покладаються на API для обміну криптовалют (інтерфейс прикладного програмування), які підключають користувачів до декількох джерел ліквідності, зберігаючи при цьому існуючий користувацький досвід.

Реальні впровадження показують, як найкращі крипто-API можуть оптимізувати користувацькі потоки, посилити утримання та підтримати масштабований ріст завдяки вбудованим обмінам.

Ось сім способів, як компанії використовують цю інфраструктуру.

1. Крос-чейн агрегатори

Rubic, крос-чейн платформа агрегації, запущена у 2020 році, маршрутизує угоди через понад 340 децентралізованих бірж, мостів та протоколів на 70+ мережах.

Її покриття сумісних з Ethereum Virtual Machine (EVM) чейнів було сильним, але великі екосистеми, такі як Bitcoin (BTC), Monero (XMR) та Cardano (ADA), працюють на принципово інших архітектурах, що вимагає спеціальних мостів, виділених вузлів та окремих ліквідних каналів для нативної підтримки.

Щоб вирішити цю проблему, Rubic інтегрував ChangeNOW Crypto Exchange API як зовнішній шар виконання для не-EVM активів, додавши миттєві обміни для BTC, XMR та ADA через єдину точку інтеграції.

Впровадження нових мереж стало швидшим, показники успішності обмінів на крос-чейн маршрутах покращилися, а обсяг транзакцій зріс на парах з високим попитом, пов'язаних з підтримкою нових активів.

"Швидкість обміну чудова, а діапазон підтримуваних мереж широкий", – зазначила команда Rubic, додавши, що виділений менеджер по роботі з клієнтами означав, що проблеми вирішувалися без затримок, типових для черг підтримки.

Проблема крос-чейн покриття по-різному проявляється для продуктів, орієнтованих на ШІ.

Warden, торговий інтерфейс на базі ШІ, що дозволяє користувачам керувати та обмінювати активи через чат-інтерфейс, зіткнувся з вузькими місцями маршрутизації незабаром після запуску, обмеження RPC загрожували надійності, а ліквідність спочатку обмежувалася екосистемою Solana.

Інтегрувавши Uniswap Trading API, Warden масштабувався до понад 650 000 обмінів через 14 чейнів за три тижні та запустився менш ніж за 72 години, підтримавши понад 500 000 користувачів.

2. Агрегатори обмінів

Анонімний гібридний агрегатор обмінів, що маршрутизує через сотні майданчиків, помітив, що його користувачі відмовлялися на етапі підключення гаманця, ще до того, як ціна або покриття стали фактором.

У DeFi-нативних потоках крок підключення гаманця служить точкою виходу для частини користувачів, особливо тих, хто тримає більші баланси, які зважують дозволи смарт-контрактів та ризик фішингу перед тим, як підключити гаманець до незнайомої платформи.

Агрегатор замінив вимогу підключення гаманця простим потоком "депозит-і-отримання" за допомогою ChangeNOW Exchange API, дозволяючи користувачам відправляти активи на згенеровану адресу та отримувати обміняні токени на обраний гаманець без надання дозволів або відмови від зберігання.

Заявлений результат – менша кількість відмов при першій взаємодії та доступ до сегменту, орієнтованого на безпеку, який за замовчуванням уникає підключення гаманця.

"Безумовно, рухайтесь вперед та інтегруйте", – сказав представник бренду, зазначивши, що команда вважає підтримку клієнтів сильною, а процес інтеграції – безперебійним.

3. Протоколи та платежі

Tonbankcard, відкритий фінансовий протокол на блокчейні TON, який структурує рахунки як NFT, зіткнувся з перешкодою в момент першого використання.

Користувачі приходили з активами в інших мережах, але для поповнення рахунку Tonbankcard потрібні були активи, нативні для екосистеми TON.

Вирішення цієї невідповідності раніше означало вихід з продукту, пошук зовнішньої біржі або моста, ручне виконання обміну та повернення, причому кожен додатковий крок підвищував ймовірність відмови.

Tonbankcard інтегрував віджет ChangeNOW Exchange Widget у свій інтерфейс, зменшивши кількість кроків, необхідних для поповнення рахунку, на 50%, за даними компанії.

Інтеграція також уможливила функціонал он-рампу та крос-чейн обміну для фіатних та крипто-користувачів.

Компанії, що оцінюють платіжну інфраструктуру для подібних випадків використання, можуть знайти варіанти фіатного он- та офф-рампу, вбудовані в пропозицію API ChangeNOW, доступні за запитом.

4. Монетизація потоків обміну

Та ж інтеграція Tonbankcard принесла другий результат, встановивши частку доходу на рівні 0,4% від обсягу транзакцій, додавши передбачуваний потік доходу від активності обміну в додатку.

Коли користувачі обмінювали активи для поповнення рахунків, протокол отримував комісії за кожну транзакцію через модель розподілу доходу, підтримуючи ранішу самоокупність без впровадження централізованої структури або додаткових зобов'язань зі зберігання.

Партнерська програма ChangeNOW, як і подібні домовленості, пропоновані в інших місцях галузі, починається з 0,4% від обсягу транзакцій і дозволяє комісіям змінюватися залежно від активу, пари або розміру обміну.

Interface, соціальна мережа та блокчейн-оглядач для екосистеми Ethereum, пішла подібним шляхом, використовуючи інфраструктурний рівень агрегації DEX з відкритим вихідним кодом – Swap API 0x Protocol.

Команда інтегрувала 0x v2, торговий механізм протоколу нового покоління з вбудованими елементами управління монетизацією та покращеною маршрутизацією торгів, менш ніж за місяць і перейшла від нуля до $3,5 мільйонів соціального торгового обсягу за 70 днів, при цьому щоденний обсяг досяг $500 000 до кінця цього періоду.

Дохід надходив безпосередньо від комісій за обмін, вбудованих в інтеграцію за допомогою вбудованих елементів управління монетизацією 0x, без необхідності окремої інфраструктури білінгу.

5. Супер-додатки

xPortal, універсальний крипто-супердодаток, маршрутизує кожен обмін через автоматизований механізм, який оцінює кількох постачальників ліквідності та обирає найкраще виконання для кожної пари.

ChangeNOW був інтегрований безпосередньо в цей механізм і автоматично обирався щоразу, коли він пропонував вигідніші курси, при цьому повна інтеграція зайняла лише один тиждень.

Під час акційного періоду з нульовою комісією за депозит, маршрути ChangeNOW часто вигравали серед підтримуваних пар, включаючи EGLD, нативний токен блокчейну MultiversX.

Користувачі отримували покращене ціноутворення без будь-яких змін у їхньому досвіді, а xPortal повідомив про вищу конверсію та збільшення активності обмінів.

"Глибока інтеграція партнерів в існуючі системи, замість додавання поверхневих опцій, приносить кращі результати", – сказав колишній генеральний директор Сергіу Біріш.

Платформа цифрових активів Anchorage Digital використала подібний підхід для свого інституційного гаманця самостійного зберігання, Porto.

Команда інтегрувала Uniswap Trading API, надаючи інституційним клієнтам прямий доступ до децентралізованої ліквідності через понад 14 блокчейнів без створення власної інфраструктури маршрутизації.

6. Гаманці під масштабом

Вбудовані обміни гаманця Bitcoin.com Wallet набрали обертів після запуску в 2021 році, але зростаючий попит виявив обмеження єдиного постачальника обмінів, що призвело до повільнішого виконання та затримки підтримки популярних токенів.

Створення власної біржової системи несло в собі складність ліцензування, накладні витрати на управління ліквідністю та інженерний ризик для основного продукту гаманця, тому команда прийняла модель з кількома партнерами, почавши з ChangeNOW як додаткового постачальника.

Компанія повідомила про покращення стабільності послуг на 10%, збільшення швидкості обробки на 15-18% та зменшення часу, необхідного для додавання затребуваних активів, на 40%.

Ця швидкість додавання активів призвела до збільшення активності користувачів та загального трафіку на 20-25%.

"Для нас було критично важливим працювати з партнером, який не просто обробляє обміни, а допомагає нам залишатися швидкими, стабільними та актуальними для наших користувачів", – заявила команда Bitcoin.com Wallet.

7. Продукти самостійного зберігання

Zelcore, мультичейн-гаманець без кастодіального зберігання, що охоплює понад 70 блокчейнів, побудував свій продукт навколо контролю користувачами приватних ключів та позиції "нульового знання" щодо даних користувачів.

У міру розширення гаманця користувачі могли зберігати активи в Zelcore, але для їх обміну їм доводилося залишати платформу, перериваючи досвід та піддаючи їх кастодіальним середовищам.

Створення внутрішнього шару ліквідності залучило б продукт до зобов'язань KYC, AML та ліцензування, що прямо суперечило моделі зберігання гаманця.

Zelcore тоді інтегрував ChangeNOW Exchange API у 2021 році та ввів обміни всередину гаманця без створення окремої команди з обміну або зміни архітектури зберігання.

Через п'ять років, після переходу на агреговану бекенд-систему, що маршрутизує через кількох постачальників, що охоплюють CeFi та DeFi, ChangeNOW є найбільш використовуваним маршрутом у системі.

"Партнерство витримало повний крипто-ринковий цикл та перехід Zelcore до бекенд-агрегації, перехід, який витісняє багатьох постачальників, але який ChangeNOW пройшов разом з нами", – заявила команда Zelcore.

Така ж проблема спонукала крипто-гаманець Ledger інтегрувати Uniswap Trading API у Ledger Wallet, дозволяючи користувачам отримувати доступ до децентралізованої функції обміну, не виходячи з додатку.

Інтеграція надала доступ до несанкціонованої он-чейн ліквідності, зберігаючи при цьому апаратну модель безпеки Ledger.

Для гаманців на ранніх стадіях складніша проблема часто починається після запуску.

Продукт може вже працювати, і користувачі можуть вже його тестувати, але дохід все ще може залежати від того, чи доступні обміни в інтерфейсі з першого дня.

Визнаючи цю проблему, програма Fast-Track від ChangeNOW надає обмеженій кількості обраних команд гаманців безкоштовну пряму підтримку для інтеграції їхнього API обміну, активації розподілу доходу та отримання видимості під час запуску.

Після затвердження партнери можуть активувати обміни в додатку, увімкнути атрибуцію доходу та почати з частки 0,4% від обсягу обміну.

Платформа також підтримує затверджені проєкти за допомогою PR, висвітлення в соціальних мережах, видимості на конференціях та практичного керівництва щодо запуску.

Висновок

Інфраструктура обміну криптовалют працює найкраще, коли вона відповідає фактичним потребам продукту, будь то покриття, зберігання, виконання, онбординг або дохід. Урок полягає в тому, щоб почати з кінцевої мети та працювати назад, щоб визначити, яке найкраще API для обміну криптовалют відповідає цим вимогам.