Departamentul de Justiție al SUA a indisponibilizat peste 52 de milioane de dolari în criptomonede, vizând portofele și canale online legate de rețeaua de înșelăciuni Xinbi Guarantee.
Tether a declarat într-o declarație din 11 septembrie că DOJ a lăudat "asistența proactivă" a emitentului de stablecoin într-o operațiune împotriva Xinbi Guarantee, o piață în limba chineză legată de grupuri internaționale de înșelăciuni.
Acțiunea coordonată a indisponibilizat peste 52 de milioane de dolari în criptomonede într-o singură zi. Autoritățile americane au confiscat, de asemenea, două portofele pe care Xinbi le-ar fi folosit pentru a primi aproximativ 12 milioane de dolari în plăți și au solicitat ordine de indisponibilizare care acoperă alte 47 de portofele legate de suspiciuni de spălare de bani.
Xinbi a funcționat ca un centru de servicii, mai degrabă decât ca un singur site de înșelăciuni. Potrivit autorităților americane și cercetătorilor blockchain, vânzătorii săi conectau grupuri de fraudă cu spălători de bani, operatori de platforme de investiții false și recrutori implicați în traficul de persoane.
În loc să se concentreze doar pe scheme individuale de fraudă, acțiunea de aplicare a legii a vizat instrumentele de plată care susțineau piața Xinbi. Se presupune că vânzătorii foloseau platforma pentru a-și promova serviciile, a primi plăți și a muta veniturile din înșelăciunile online prin portofele de criptomonede.
Cele două portofele vizate pentru confiscare au colectat aproximativ 12 milioane de dolari în plăți, a declarat Tether. Solicitările de indisponibilizare care implică alte 47 de portofele au extins acțiunea la adrese pe care autoritățile americane le-au asociat cu activități de spălare de bani.
O postare de la Biroul Procurorului SUA pentru Districtul Columbia a descris Xinbi ca o rețea condusă de chinezi și a confirmat că autoritățile au indisponibilizat 52 de milioane de dolari în timpul operațiunii. Biroul a declarat că acțiunea a ridicat totalul de aplicare a legii al Scam Center Strike Force la 938 de milioane de dolari.
Autoritățile nu au precizat în anunțurile disponibile dacă fiecare portofel indisponibilizat conținea USDT sau nu au identificat alte active digitale implicate. Cifrele dezvăluite se referă, de asemenea, la diferite etape legale: două portofele au fost confiscate, în timp ce guvernul a solicitat indisponibilizarea altor 47.
Rețeaua de plăți a Xinbi a atras atenția cu mult înainte de cea mai recentă acțiune a DOJ. Firma de inteligență blockchain Elliptic a estimat în mai 2025 că piața a procesat cel puțin 8,4 miliarde de dolari în tranzacții din 2022, conform unui raport despre Xinbi publicat de Wired.
Elliptic a legat piața de spălarea de bani, date furate, operațiuni de investiții false și servicii utilizate de rețelele de trafic de persoane. Wired a raportat, de asemenea, că afacerea din spatele Xinbi fusese încorporată în Colorado în 2022, oferind cazului o legătură directă cu SUA dincolo de utilizarea criptomonedei legate de dolar.
Până în aprilie 2026, Elliptic a estimat că volumul cumulat de tranzacții al Xinbi a ajuns la 21 de miliarde de dolari. Firma a înregistrat alte 505 milioane de dolari în tranzacții în cele 19 zile după ce Regatul Unit a sancționat piața în martie 2026, a raportat Wired.
Implicarea Tether a oferit autorităților acces la controale care nu există în aceeași formă pentru active precum Bitcoin. Ca emitent de USDT, compania poate bloca tokenuri specifice deținute la adrese identificate după primirea unor cereri valide din partea forțelor de ordine.
CEO-ul Paolo Ardoino a declarat că grupurile criminale nu ar trebui să presupună că utilizarea criptomonedelor le plasează fondurile în afara razei de acțiune a investigatorilor. Potrivit lui Ardoino, infrastructura stablecoin permite autorităților să urmărească tranzacțiile și să oprească fondurile ilicite atunci când portofelele relevante au fost identificate.
Tether a declarat că a lucrat cu peste 340 de agenții de aplicare a legii din 67 de țări. Compania a atribuit acelei cooperări peste 5 miliarde de dolari în active înghețate conectate la activități ilicite suspectate.
Acțiunea Xinbi nu este primul caz din SUA în care Tether a ajutat investigatorii să urmărească sau să controleze stablecoin-uri. În iunie 2025, DOJ a depus o plângere de confiscare civilă care viza aproximativ 225,3 milioane de dolari în criptomonede legate de fraude de investiții care au afectat peste 400 de victime suspectate.
Conform plângerii DOJ, FBI și Serviciul Secret al SUA au urmărit șapte grupuri de tokenuri Tether printr-o rețea de spălare de bani după ce Tether și bursa crypto OKX au semnalat conturi suspecte în 2023. Guvernul a susținut că fondurile proveneau din înșelăciuni de investiții bazate pe încredere, adesea numite scheme de "pig butchering".
Pierderile raportate din fraudele de investiții în criptomonede au ajuns la 5,8 miliarde de dolari în 2024, conform unei cifre FBI citate în cazul anterior al DOJ. Astfel de scheme încep, de obicei, atunci când fraudatorii construiesc încredere prin intermediul rețelelor sociale, serviciilor de mesagerie sau platformelor de întâlniri înainte de a direcționa victimele către site-uri web de investiții false.
Telegram a blocat canalele conectate la Xinbi Guarantee și Huione Guarantee în mai 2025, după ce cercetătorii au documentat rolul lor presupus în înșelăciuni crypto și spălare de bani. Cele două piețe în limba chineză au procesat peste 35 de miliarde de dolari combinat din 2021, conform datelor Elliptic citate de Reuters.
Telegram a declarat la acea vreme că înșelăciunile și spălarea de bani îi încalcă termenii. Xinbi, însă, a revenit ulterior prin noi canale, în timp ce alte piețe de garanții au absorbit afacerile dislocate de eliminări.
Până în iunie 2025, Elliptic a constatat că Tudou Guarantee, o piață deținută parțial de Huione Group, și-a dublat dimensiunea și gestiona aproximativ 15 milioane de dolari în plăți crypto zilnice. Xinbi și-a reconstruit, de asemenea, baza de utilizatori, demonstrând că eliminarea conturilor de mesagerie nu a eliminat rețelele de plăți din spatele piețelor.
Modelul pieței de garanții oferea servicii de escrow și depozit menite să împiedice vânzătorii să-și înșele clienții. Cercetătorii au declarat că operatorii au folosit aceeași structură pentru a conecta grupuri de înșelăciuni cu vânzători de date furate, servicii de spălare de bani, instrumente de telecomunicații și echipamente legate de centre de muncă forțată.
În Asia de Sud-Est, unele centre de înșelăciuni s-au bazat pe muncitori traficați care au fost recrutați cu oferte de muncă false și apoi forțați să contacteze potențiale victime. Autoritățile americane au tratat frauda comisă împotriva investitorilor și traficul de muncitori ca părți conectate ale aceluiași sistem criminal.
Operațiunea Xinbi se adaugă unei serii de acțiuni ale DOJ, FBI, Serviciului Secret și Trezoreriei împotriva rețelelor de peste hotare acuzate că vizează americanii prin investiții false în criptomonede.
Aplicarea legii de către SUA a inclus confiscări de portofele, plângeri de confiscare civilă, închideri de site-uri web și sancțiuni împotriva companiilor financiare acuzate de procesarea veniturilor din înșelăciuni. În fiecare tip de acțiune, autoritățile trebuie să identifice activele, conturile sau infrastructura specifice legate de infracțiunea suspectată.
Rețeaua de Aplicare a Legii pentru Infracțiunile Financiare (FinCEN) a Trezoreriei a luat măsuri separate împotriva Huione Group, cu sediul în Cambodgia, în mai 2025, identificând-o ca o instituție financiară de îngrijorare primară privind spălarea de bani. FinCEN a declarat că Huione a spălat cel puțin 4 miliarde de dolari în venituri ilicite între august 2021 și ianuarie 2025.
Conform constatărilor FinCEN, totalul a inclus cel puțin 37 de milioane de dolari legate de furturi cibernetice nord-coreene, 36 de milioane de dolari din fraude de investiții crypto și 300 de milioane de dolari din alte înșelăciuni cibernetice. Agenția a citat, de asemenea, controale slabe sau absente de combatere a spălării banilor și de verificare a clienților în întreaga rețea de afaceri a Huione.
USDT