O analiză majoră a fraudei din Regatul Unit a recomandat ca judecătorii și magistrații să fie instruiți pentru a gestiona un val viitor de cazuri implicând spălarea de bani prin criptomonede și fraude facilitate de inteligența artificială.
Recomandarea este inclusă în „Frauda în Era Digitală”, al doilea raport al Revizuirii Independente a Divulgării și Infracțiunilor de Fraudă, prezidată de avocatul Jonathan Fisher KC și publicată marți de Ministerul de Interne. Acesta îndeamnă guvernul să invite Colegiul Judiciar, care pregătește magistrații din Anglia și Țara Galilor, să analizeze cum să pregătească cel mai bine „toți judecătorii, inclusiv magistrații” pentru creșterea probabilă a fraudelor bazate pe IA și a „spălării de bani/active folosind criptomonede”.
Preocuparea analizei vizează instanțele. Legea privind Frauda din 2006 este „în mare parte solidă” și „bine poziționată pentru a aborda frauda bazată pe IA”, se arată în raport – dificultatea este că instanțele care audiază aceste cazuri sunt din ce în ce mai puțin echipate pentru ele.
Instrumentele odinioară rezervate infractorilor sofisticați sunt „acum larg accesibile”, afirmă raportul, ceea ce înseamnă că magistrații și centrele non-specializate ale Curții Coroanei „se vor confrunta cu cazuri de o natură și amploare pe care nu le-au întâlnit anterior”, folosind IA, transferuri transfrontaliere de fonduri și criptomonede. Instruirea pentru cele mai dificile procese există deja prin cursul „Procese Lungi și Complexe” al Colegiului Judiciar, dar este opțională și, notează analiza, adesea umbrită de alte cursuri. Activitatea complexă de fraudă este concentrată într-un anumit număr de judecători din orașele mari, lăsând Curțile Coroanei regionale cu lipsuri atât de experiență, cât și de infrastructură.
Raportul recomandă solicitarea colegiului să analizeze dacă acel curs ar trebui actualizat sau înlocuit cu un modul personalizat privind frauda și infracțiunile conexe – și dacă o astfel de instruire ar trebui să fie obligatorie pentru orice judecător susceptibil să prezideze cazuri complexe de fraudă. Fisher a mai remarcat că, „în lumina volumului de cazuri de fraudă, ar fi valoros ca magistratura extinsă să aibă o conștientizare mai mare a modului de gestionare a cazurilor care implică fraude bazate pe IA și spălarea de bani bazată pe criptomonede.”
Frauda ar putea reprezenta în curând jumătate din totalul infracțiunilor din Anglia și Țara Galilor, se arată în raport, cu un număr estimat de 4,1 milioane de infracțiuni în anul până în iunie 2025, afectând unul din 14 adulți și una din patru afaceri. Atât IA, cât și cripto apar frecvent, cu peste jumătate din escrocheriile de investiții implicând acum active cripto, conform Serviciului Ombudsmanului Financiar, în timp ce un sondaj al Institutului Ada Lovelace a constatat că 58% dintre respondenți s-au confruntat cu fraude financiare facilitate de IA.
Cu toate acestea, aplicarea legii abia ține pasul. Doar 13% dintre cazurile de fraudă se finalizează cu o acuzație sau o citație, a constatat analiza – aproximativ unul din fiecare 54 de rapoarte.
Raportul evidențiază recenta urmărire penală a lui Qian Zhimin, care a condus o schemă Ponzi în China ce a fraudat peste 128.000 de victime de aproximativ 5 miliarde de lire sterline, apoi a spălat profiturile în Bitcoin – rezultând cea mai mare confiscare confirmată de Bitcoin din istoria Regatului Unit, peste 61.000 BTC. Ea a fost condamnată în noiembrie la 11 ani și opt luni la Curtea Coroanei din Southwark, în temeiul Legii privind Veniturile din Infracțiuni din 2002.
Această sumă nu a fost încă descurcată: soarta Bitcoin-ului confiscat rămâne blocată într-o dispută între victimele fraudate, guvernul Regatului Unit și China, oficialii Trezoreriei sugerând păstrarea unei părți din ea pentru a susține finanțele publice.
BTC