Unitatea de Informații Financiare din Coreea de Sud a trimis aproximativ 40 de furnizori de servicii de active virtuale neînregistrați către autoritățile de investigație și a avertizat consumatorii cu privire la riscurile legate de afacerile cripto neautorizate.
Unitatea de Informații Financiare, care operează sub Comisia pentru Servicii Financiare, a declarat marți că zeci de operatori neînregistrați au fost raportați forțelor de ordine.
Potrivit autorității de reglementare, orice companie care dorește să furnizeze servicii de active virtuale în Coreea de Sud trebuie să se înregistreze la FIU și să îndeplinească cerințe precum certificarea Sistemului de Management al Securității Informațiilor conform Legii privind Tranzacțiile Financiare Speciale a țării.
Companiile străine care oferă servicii rezidenților din Coreea de Sud trebuie să respecte aceleași reguli de înregistrare, a precizat FIU.
Autoritățile au declarat că operatorii neînregistrați nu intră sub incidența Legii privind Protecția Utilizatorilor de Active Virtuale și a Legii privind Tranzacțiile Financiare Speciale din Coreea de Sud. Agenția a avertizat că utilizatorii unor astfel de platforme sunt mai expuși la scurgeri de date personale și atacuri cibernetice, în timp ce serviciile în sine ar putea fi exploatate pentru a ascunde produse ale infracțiunii sau pentru a facilita spălarea de bani.
FIU a avertizat, de asemenea, că clienții ar putea întâmpina dificultăți în recuperarea pierderilor dacă un operator acceptă plata, dar nu reușește să livreze active virtuale. Agenția a adăugat că unii utilizatori s-au confruntat cu taxe excesive care nu au fost dezvăluite corespunzător în prealabil.
FIU a declarat că anchetatorii au identificat cazuri în care afaceri cripto de peste mări au vizat efectiv utilizatori sud-coreeni, încercând în același timp să-și ascundă operațiunile interne. Autoritățile au citat exemple în care firmele au organizat campanii de recrutare de clienți prin intermediul camerelor de chat deschise pe Telegram și KakaoTalk, dar au efectuat suportul pentru clienți în limba engleză pentru a evita atragerea atenției autorităților de reglementare.
Autoritățile de reglementare au raportat, de asemenea, cazuri în care afaceri private de schimb valutar au vândut stablecoins și alte active digitale direct studenților internaționali, turiștilor, muncitorilor străini rezidenți în Coreea de Sud și persoanelor care preferau să nu-și divulge identitatea. Aceste servicii au schimbat active virtuale cu monede fiduciare, cum ar fi won-ul coreean.
Agenția a avertizat, de asemenea, consumatorii cu privire la activitatea promoțională de pe platformele de social media. Autoritățile au declarat că unele persoane au primit taxe de la furnizori de servicii de active virtuale de peste mări în schimbul promovării acestor afaceri prin canale YouTube, grupuri Telegram și camere de chat online.
Consumatorii care suspectează activități ilegale cu active virtuale pot depune rapoarte la FIU, la Alianța pentru Schimbul de Active Digitale (DAXA) sau la agențiile de aplicare a legii, a declarat autoritatea de reglementare. Persoanele fizice pot depune, de asemenea, plângeri direct la autoritățile de investigație.
Un oficial al autorității financiare a declarat că agențiile vor continua eforturile coordonate de aplicare a legii împotriva activităților ilegale cu active virtuale. Oficialul a adăugat că autoritățile de reglementare intenționează să mențină o monitorizare continuă prin sesizări publice și să extindă investigațiile comune cu instituțiile conexe.
Avertismentul vine în timp ce Coreea de Sud se pregătește să introducă un cadru reglementat pentru transferurile transfrontaliere de active virtuale în decembrie. Modificările aduse Legii privind Tranzacțiile Valutare vor cere companiilor care furnizează servicii internaționale de transfer de active digitale să se înregistreze la Ministerul Economiei și Finanțelor și să raporteze tranzacțiile prin sistemul de monitorizare valutară al Băncii Coreei.
Interesul pentru plățile și remitențele bazate pe blockchain a crescut în țară. SBS Biz a raportat săptămâna aceasta că remitențele de peste mări procesate prin cele cinci cele mai mari burse de criptomonede denominate în won din Coreea de Sud au crescut de la 34,02 trilioane de won în 2022 la 163,55 trilioane de won în 2025.
Instituțiile financiare și-au intensificat, de asemenea, activitatea în sector, Toss Bank semnând recent un acord cu Fundația Solana pentru a examina serviciile de remitențe și decontare bazate pe stablecoin.
Separat, Comisia pentru Servicii Financiare a anunțat săptămâna trecută planuri de a-și extinde cadrul de reglementare tip „sandbox” pentru a acoperi legislația legată de activele digitale, inclusiv Legea privind Protecția Utilizatorilor de Active Virtuale, pe măsură ce autoritățile iau în considerare noi căi pentru ca serviciile blockchain și fintech să opereze sub supraveghere reglementară.
