Legiuitorii sud-coreeni au introdus o legislație care ar conferi Unității de Informații Financiare (FIU) autoritate directă de a investiga afacerile crypto suspectate a fi neînregistrate, în loc să se bazeze în principal pe sesizări ale poliției.
Yonhap a raportat că Eom Tae-young, legiuitor al Partidului Puterii Poporului, și alți nouă parlamentari au depus joi amendamentul, propunând noi puteri conform Legii privind Raportarea și Utilizarea Informațiilor Specificate privind Tranzacțiile Financiare, cunoscută sub numele de Legea Informațiilor Financiare Specifice.
Conform proiectului de lege, orice persoană ar putea raporta o încălcare suspectată a legii direct către FIU. Odată primit un raport, agenția de informații financiare ar avea permisiunea să investigheze și să analizeze conduita suspectată înainte de a decide dacă sunt necesare acțiuni ulterioare.
Propunerea ar permite, de asemenea, FIU să depună plângeri la autoritățile relevante, să solicite investigații penale și să predea informațiile colectate în timpul analizei sale investigatorilor. Asemenea puteri ar schimba procesul actual, în care FIU poate identifica operatori neînregistrați suspectați, dar trebuie să depindă de poliție și de alte agenții de investigație pentru a soluționa majoritatea cazurilor.
Proiectul de lege a fost doar introdus și trebuie să treacă de Adunarea Națională înainte ca modificările propuse să poată intra în vigoare.
Legiuitorii au propus puterile suplimentare după ce datele privind aplicarea legii au ridicat semne de întrebare cu privire la cât de eficient erau urmărite cazurile care implicau operatori crypto de peste hotare, odată ce aceștia ieșeau de sub jurisdicția FIU.
Potrivit Yonhap, poliția a suspendat investigațiile sau anchetele preliminare în cazul a 23 din cele 25 de furnizori de servicii de active virtuale neînregistrați sesizați de FIU între august 2022 și august 2025.
Companiile și persoanele implicate în cazuri se aflau, se pare, în afara Coreei de Sud, ceea ce făcea investigațiile mai dificile pentru agențiile locale de aplicare a legii.
Acordarea de puteri de investigare și analiză FIU într-un stadiu anterior ar permite agenției care identifică inițial încălcările suspectate ale înregistrării să colecteze informații înainte ca un caz să fie transferat unei alte autorități.
Coreea de Sud solicită companiilor care furnizează servicii de active virtuale rezidenților țării să se înregistreze la FIU, inclusiv companiilor străine care servesc activ clienți sud-coreeni.
Așa cum crypto.news a raportat anterior, FIU a declarat în iunie că doar 28 de furnizori de servicii de active virtuale erau înregistrați la acea dată, în timp ce aproximativ 40 de operatori suspectați de ilegalități fuseseră sesizați autorităților de investigație.
Regulatorul a declarat că afacerile străine trebuie să respecte aceleași cerințe de înregistrare atunci când furnizează servicii rezidenților sud-coreeni. Companiile care solicită înregistrarea trebuie, de asemenea, să îndeplinească cerințele locale de conformitate, inclusiv certificarea Sistemului de Management al Securității Informațiilor.
Avertismentul FIU din iunie privind aplicarea legii a oferit detalii despre modul în care unele afaceri crypto străine neînregistrate ajungeau la clienții sud-coreeni, încercând în același timp să-și limiteze prezența vizibilă în țară.
Potrivit agenției, unii operatori de peste hotare recrutau clienți prin chat-uri deschise pe Telegram și KakaoTalk, oferind servicii pentru clienți în limba engleză, o configurație despre care autoritățile de reglementare au spus că ar putea face activitățile lor interne mai puțin evidente.
Autoritățile au identificat, de asemenea, afaceri private de schimb valutar care vindeau stablecoin-uri și alte active virtuale studenților internaționali, turiștilor, lucrătorilor străini și persoanelor care căutau tranzacții fără a-și dezvălui identitatea.
Unii operatori schimbau active digitale direct în won coreeni sau alte monede fiduciare, în timp ce promotorii erau plătiți pentru a promova servicii crypto străine prin canale YouTube, grupuri Telegram și comunități online, a declarat FIU.
Agenția a avertizat că utilizatorii serviciilor neînregistrate ar putea fi expuși la fraude, hacking și scurgeri de date personale. Deoarece astfel de afaceri operează în afara sistemului înregistrat, FIU a mai spus că utilizatorii ar putea întâmpina dificultăți în recuperarea fondurilor atunci când un operator nu reușea să livreze activele achiziționate.
Spălarea banilor a rămas o altă preocupare pentru autoritățile de reglementare. FIU a declarat că platformele crypto neautorizate și serviciile private de schimb ar putea fi folosite pentru a ascunde produse infracționale sau pentru a facilita transferuri care evită verificările standard aplicate de firmele financiare înregistrate.
Proiectul de lege nou introdus ar permite agenției să urmărească direct încălcările suspectate ale Legii Informațiilor Financiare Specifice înainte de a solicita asistență de la un alt organism de investigație.
Atenția autorităților de reglementare nu s-a limitat la companiile care operează fără înregistrare.
La începutul acestui an, bursele locale s-au opus modificărilor propuse care le-ar fi impus să raporteze transferurile crypto legate de peste hotare, în valoare de cel puțin 10 milioane de won, ca tranzacții suspecte.
O propunere de reglementare din mai a atras obiecții din partea Alianței Burselor de Active Digitale (DAXA), care reprezintă furnizorii de servicii de active virtuale înregistrați în Coreea de Sud.
DAXA a estimat că această regulă ar putea crește numărul anual de rapoarte de tranzacții suspecte la Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit și Gopax de la aproximativ 63.000 la peste 5,4 milioane.
Asociația a argumentat că aplicarea unui prag monetar automat ar putea duce la raportarea unui număr mare de transferuri obișnuite în străinătate, indiferent de riscul asociat clientului sau contrapartidei.
Disputa a implicat și tratamentul platformelor străine. Autoritățile de reglementare au căutat controale mai stricte asupra tranzacțiilor care implică furnizori de servicii de active virtuale de peste hotare, în timp ce bursele locale au cerut autorităților standarde mai clare pentru a determina care afaceri străine ar trebui considerate cu risc ridicat.
Deciziile de aplicare a legii în temeiul aceleiași legi privind informațiile financiare au generat deja contestații în instanță. În aprilie, o instanță din Seul a anulat o suspendare parțială de trei luni impusă Dunamu, operatorul Upbit, după ce FIU a susținut 44.948 de tranzacții care implicau 19 platforme externe neînregistrate.
Bithumb a obținut separat o suspendare judecătorească împotriva unei suspendări parțiale de șase luni, după ce autoritățile de reglementare au acuzat-o de eșecuri în verificarea clienților și de tranzacții cu companii străine neînregistrate. Coinone a obținut, de asemenea, o măsură de urgență temporară în instanță împotriva măsurilor de aplicare a legii legate de cerințele de combatere a spălării banilor și de verificare a clienților.
Coreea de Sud a creat, de asemenea, o altă cale de reglementare pentru afacerile care mută active digitale peste granițe naționale.
Conform amendamentelor la Legea Tranzacțiilor de Schimb Valutar, companiile care gestionează transferuri transfrontaliere de active virtuale vor trebui să se înregistreze la Ministerul Economiei și Finanțelor atunci când cadrul legal va intra în vigoare în decembrie.
Un raport de licențiere din iunie a detaliat modul în care autoritățile pregăteau reglementări de aplicare care ar putea permite companiilor fintech eligibile, alături de afacerile crypto, să furnizeze servicii de remitențe transfrontaliere și de schimb valutar bazate pe blockchain.
Guvernul sud-coreean a promulgat legea revizuită pe 2 iunie, cu o perioadă de grație de șase luni. Odată implementate, transferurile de active virtuale care implică Coreea de Sud și o altă țară vor intra sub incidența sistemului reglementat de schimb valutar al țării.
Companiile care doresc să furnizeze serviciul vor trebui să se înregistreze la ministerul de finanțe și să raporteze transferurile externe eligibile prin rețeaua de raportare a schimbului valutar a Băncii Coreei.
Autoritățile au declarat că transferurile crypto care operau anterior în afara sistemului formal de raportare a schimbului valutar au creat riscuri legate de tranzacții valutare ilicite și spălare de bani.
Solicitanții conform noului cadru trebuie mai întâi să finalizeze înregistrarea ca furnizor de servicii de active virtuale, să își conecteze sistemele la instituțiile responsabile cu transmiterea datelor privind schimbul valutar și tranzacțiile cu active digitale și să îndeplinească cerințe suplimentare referitoare la facilități și personal calificat.
