Rusia a făcut ca numerele de identificare fiscală să devină o parte obligatorie a deschiderii conturilor de depozit digitale utilizate pentru înregistrarea criptomonedelor și a drepturilor digitale, pe măsură ce autoritățile înăspresc verificările de identitate pe piața cripto nou reglementată a țării.
Serviciul Federal de Monitorizare Financiară al Rusiei, cunoscut sub numele de Rosfinmonitoring, a declarat că clienții vor trebui să furnizeze numărul lor individual de identificare fiscală, sau INN, la deschiderea unui cont la un depozitar digital rusesc, conform comentariilor consilierei directorului agenției, Vlada Gracheva, din 9 septembrie.
Această cerință face ca numărul fiscal să fie un identificator obligatoriu pentru conturile cripto, chiar dacă băncile rusești nu solicită în general un INN atunci când un client deschide un cont bancar obișnuit.
„Pentru sistemul anti-spălare a banilor, INN-ul clientului devine un nou identificator obligatoriu, în mod specific obligatoriu”, a spus Gracheva. „Acest lucru este pentru a asigura transparența tranzacțiilor efectuate cu criptomonede.”
Un INN atribuit unei persoane fizice conține 12 cifre și rămâne la contribuabil chiar dacă adresa, numele de familie sau alte informații din pașaport se modifică. Numărul este utilizat în mod obișnuit în Rusia în scopuri fiscale și de angajare.
Gracheva a declarat că cerința face parte din controalele anti-spălare a banilor aplicate activității criptomonede, plasând identificatorul fiscal direct în procesul de identificare a clienților pentru depozitarii digitali.
Măsura vine la doar câteva zile după ce piața cripto reglementată a Rusiei s-a deschis oficial pe 1 septembrie, în cadrul primului cadru cuprinzător al țării pentru tranzacționarea, custodia și decontările transfrontaliere ale criptomonedelor, așa cum a raportat anterior crypto.news.
Depozitarii digitali formează o parte cheie a acestui sistem, deoarece mențin înregistrări ale criptomonedelor și drepturilor digitale ale clienților. Banca Rusiei propusese deja reguli detaliate pentru depozitari și burse în iulie, inclusiv cerințe care reglementează conturile de monedă digitală, capitalul și înregistrarea.
Legea actualizată a Rusiei privind combaterea spălării banilor interzice depozitarilor digitali și operatorilor de sisteme informatice care emit active financiare digitale să deschidă conturi digitale pentru clienți anonimi sau persoane care utilizează nume fictive.
Pentru tranzacțiile care depășesc 60.000 de ruble, regulile impun entităților vizate să colecteze și să transmită informații mai detaliate despre părțile implicate. Pentru un plătitor individual, informațiile solicitate pot include numele complet al persoanei, numărul contului digital sau identificatorul portofelului, adresa de reședință sau înregistrată, data nașterii și numărul de identificare fiscală, acolo unde este cazul.
Informațiile solicitate pentru un destinatar individual pot include numele complet, contul digital sau identificatorul adresei, țara și orașul de reședință și INN, acolo unde este disponibil. Persoanele juridice se confruntă cu cerințe separate de identificare care acoperă denumirile, conturile digitale sau identificatorii de adrese, locațiile și numerele de identificare fiscală.
Tranzacțiile de 60.000 de ruble sau mai puțin rămân supuse unui set mai mic de cerințe de informare, inclusiv numele persoanelor fizice și numerele conturilor lor digitale sau identificatorii de adrese. Dacă o instituție vizată suspectează că o tranzacție mai mică implică spălare de bani sau finanțare a terorismului, se aplică cerințele de identificare mai extinse.
Regulile de identificare fac parte din sistemul de reglementare introdus după ce președintele Vladimir Putin a semnat legea cripto a Rusiei pe 4 august.
Dispozițiile de bază au intrat în vigoare pe 1 septembrie, aducând bursele cripto, brokerii, depozitarii digitali și alți intermediari într-o piață internă supravegheată.
Investitorii necalificați trebuie să treacă un test de cunoștințe și pot achiziționa până la 300.000 de ruble de criptomonede eligibile pe an prin fiecare intermediar. Investitorii calificați trebuie să efectueze și ei teste, dar nu se confruntă cu același plafon anual de achiziții.
Banca Rusiei a propus Bitcoin, Ether și USDT ca active care se pot califica pentru tranzacționare organizată pe baza criteriilor care acoperă capitalizarea de piață, lichiditatea și istoricul de tranzacționare externă.
Criptomoneda rămâne interzisă ca metodă de plată pentru bunuri și servicii obișnuite în Rusia, în timp ce noul cadru legal permite utilizarea sa pentru anumite decontări transfrontaliere.
Companiilor care operează deja servicii de schimb cripto li s-a acordat o perioadă de tranziție pentru a se conforma noului regim, furnizorii existenți fiind obligați să finalizeze înregistrarea până la 1 iulie 2027.
Marile instituții financiare își pregătesc propriile servicii în cadrul cadrului. Sberbank intenționează să introducă infrastructură de tranzacționare, custodie și decontare cripto și să lanseze un depozitar digital până la 1 decembrie, deși nu a dezvăluit încă activele, regulile de eligibilitate ale clienților, comisioanele sau condițiile de retragere pentru serviciu.
Cerința obligatorie de INN pentru depozitarii digitali vine pe măsură ce autoritățile ruse lucrează la un plan separat de conectare a numerelor de identificare fiscală cu conturile bancare.
Banca Rusiei a dezvoltat mecanismul ca parte a pregătirilor pentru platforma sa Antidrop, care este programată să fie lansată în 2027. Sistemul este destinat să ajute la identificarea conturilor utilizate de așa-numiții „money mules” (cărăuși de bani), sau persoane care permit ca detaliile lor bancare să fie folosite pentru a primi sau transfera fonduri ilicite.
Pentru serviciile bancare convenționale, un INN nu a fost în mod tradițional un identificator obligatoriu în același mod. Clienții pot deschide, în general, conturi bancare și de brokeraj sau pot obține credite fără a furniza numărul.
Depozitarii cripto vor opera sub reguli de identificare mai stricte, deoarece Rosfinmonitoring primește noi puteri de supraveghere care acoperă tranzacțiile cu criptomonede.
Legea Federală nr. 283-FZ, semnată pe 4 august, a modificat legislația rusă privind combaterea spălării banilor pentru a introduce obligații specifice pentru depozitarii digitali și alte entități care gestionează monede digitale și drepturi digitale.
Legea impune instituțiilor vizate să mențină și să transfere informațiile prescrise în timpul tranzacțiilor cripto și le interzice să deservească conturi digitale anonime. Dispozițiile sale anti-spălare a banilor legate de criptomonede au intrat în vigoare pe 1 septembrie, alături de cadrul principal de tranzacționare reglementat.
Rusia a construit infrastructura de sprijin pe măsură ce regulile intră în vigoare. Banca Rusiei va menține registre oficiale ale participanților aprobați pe piață, în timp ce băncile, brokerii, managerii de active, bursele și depozitarii digitali vor opera sub cerințele aplicabile rolurilor lor pe piață.
SberCIB Investment Research a estimat la sfârșitul lunii august că piața cripto reglementată a Rusiei ar putea procesa între 3,5 trilioane și 4 trilioane de ruble în tranzacții în primul său an. Vicepreședintele Sberbank, Anatoly Popov, a declarat că volumul anual ar putea ajunge la aproximativ 7,5 trilioane de ruble până în 2029.
Furnizorii existenți de servicii cripto au termen până în iulie 2027 pentru a finaliza înregistrarea, în timp ce dispozițiile ulterioare care reglementează anumite restricții de transfer și depozitari digitali nerezidenți sunt programate să intre în vigoare pe 1 iulie 2027.
ETH
BTC