Rețeaua de Combatere a Criminalității Financiare (FinCEN) a Departamentului Trezoreriei a legat aproximativ 12,7 miliarde de dolari în activitate financiară suspectă de escrocherii de investiții cripto operate din complexe din Asia de Sud-Est, într-o analiză și o alertă publicate joi.

Aproximativ 1.300 de instituții au depus cele 33.904 rapoarte, acoperind perioada septembrie 2023 – decembrie 2025. Afacerile de servicii monetare, în mare parte firme cripto, au depus 55% și au semnalat 5,5 miliarde de dolari. Băncile au depus 41% și au semnalat 6,4 miliarde de dolari. Firmele de valori mobiliare au constituit restul, cu 784,5 milioane de dolari.

Numărul depunerilor a crescut în medie cu 10,9% pe lună, iar sumele raportate cu 18%, de la 590 de rapoarte în valoare de 485,7 milioane de dolari în octombrie 2023 la 2.482 în valoare de 833,5 milioane de dolari în decembrie 2025. FinCEN avertizează că această creștere poate reflecta parțial o adoptare mai largă a termenului de căutare din alerta sa din 2023 și că totalurile pot include dubla contorizare a transferurilor, a plăților încercate și a erorilor de depunere.

Escrocii au folosit cel puțin 22 de active digitale diferite, cel mai adesea Ethereum, USDT și USDC, și rareori s-au deranjat cu token-uri inventate. Indiferent ce a cumpărat victima inițial, analiza blockchain a arătat că veniturile au fost aproape întotdeauna schimbate în stablecoin-uri și aproape exclusiv în USDT, apoi împinse prin protocoale DeFi sau burse din afara SUA. Escrocii au refolosit, de asemenea, adrese de colectare pentru mai multe victime simultan, acesta fiind modul în care unele firme au depistat tiparul.

Exploatarea vârstnicilor a apărut în aproximativ 25% dintre rapoarte, față de ponderea de 24,4% a populației cu vârsta de peste 60 de ani, ceea ce a determinat FinCEN să concluzioneze că adulții în vârstă nu sunt nici victime disproporționate, nici nu sunt deposedați disproporționat. FBI a numărat 4,8 miliarde de dolari în pierderi din fraudă în rândul americanilor de peste 60 de ani în 2024, o cifră citată de senatori la introducerea Actului GUARD, un proiect de lege pentru finanțarea urmăririi blockchain pentru poliția locală. Victimele au fost din toate cele 50 de state.

Pierderile au fost finanțate din conturi de pensii, linii de credit ipotecar, credite ipotecare secundare și împrumuturi personale. O femeie a trimis aproape 640.000 de dolari din fondul său de pensii; o alta a pierdut peste 1 milion de dolari în șase luni.

FinCEN a dedicat o secțiune a raportului auto-vătămării, menționând că victimele sunt uneori în pericol după descoperirea fraudei și le-a îndrumat către Linia de Asistență pentru Suicid și Criză 988.

Complexele se află în mare parte în Cambodgia, Laos și Burma, fiind populate de sute de mii de persoane, conform estimărilor Națiunilor Unite, multe dintre ele traficate acolo prin anunțuri false de locuri de muncă. Interpol a avertizat că acest model se răspândește mult dincolo de Asia de Sud-Est, iar autoritățile americane au confiscat peste 25 de milioane de dolari legați de astfel de scheme în acest an.

Din 2015, Programul de Răspuns Rapid al FinCEN a interzis 1,8 miliarde de dolari și a recuperat puțin peste 1 miliard de dolari pentru 5.790 de victime americane.