A Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido disse na quarta-feira que conduziu suas primeiras incursões coordenadas visando negociações ilegais de criptomoedas peer-to-peer (P2P), atingindo oito instalações em Londres ao lado de autoridades fiscais e unidades de crime organizado.
A operação de terça-feira de manhã viu os oficiais da FCA emitirem cartas de cessar e desistir em cada local, ordenando que os traders parassem imediatamente as atividades não autorizadas. As incursões foram realizadas sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos de 2017.
Evidências obtidas durante as inspeções no local estão agora apoiando investigações criminais, disse o regulador. A ação coordenada envolveu a HM Revenue & Customs e a South West Regional Organized Crime Unit trabalhando ao lado das equipes de fiscalização da FCA. Oficiais seniores das agências enfatizaram os riscos criminais representados por operadores não registrados.
"Traders de cripto peer-to-peer não registrados que operam no Reino Unido estão agindo ilegalmente e representam um risco de crime financeiro", disse Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, em um comunicado. "Usaremos nossos poderes e trabalharemos com parceiros para desarticulá-los."
O Inspetor Detetive Ross Flay, da South West Regional Organized Crime Unit, destacou preocupações sobre canais de lavagem de dinheiro.
"Ao trabalhar com nossos colegas na FCA e na HMRC, somos capazes de efetivamente direcionar e desarticular traders de cripto peer-to-peer não registrados que operam ilegalmente", disse Flay. "Como aplicação da lei, queremos impedir que esses traders forneçam uma rota para criminosos movimentarem, disfarçarem e gastarem dinheiro ilegal."
As incursões representam uma escalada significativa na fiscalização de criptomoedas no Reino Unido. A FCA atualmente não possui traders ou plataformas de cripto peer-to-peer registradas operando legalmente no país, o que significa que toda a atividade de negociação P2P opera fora da supervisão regulatória.
Plataformas P2P tipicamente permitem que usuários troquem ativos digitais diretamente, frequentemente usando dinheiro ou transferências bancárias. Essas características atraíram escrutínio crescente de reguladores financeiros globalmente preocupados com vulnerabilidades de lavagem de dinheiro. As incursões coordenadas de terça-feira marcam a primeira ação de fiscalização física da FCA visando o setor, após anos de emissão de avisos sobre negócios de criptomoedas não registrados.
No início deste mês, a FCA lançou uma consulta sobre atividades regulamentadas de criptomoedas, cobrindo áreas como emissão de stablecoins, plataformas de negociação, custódia e staking. Empresas de criptomoedas podem começar a solicitar autorização a partir de setembro de 2026, com o regime regulatório completo entrando em vigor em outubro de 2027.
A consulta encerra em 3 de junho, com as regras finais esperadas para o verão de 2026. As regras de resiliência para DeFi e registro distribuído serão abordadas em consultas separadas ainda este ano.
