A Tether confirmou que mantém ativos no banco offshore parceiro EQIBank, afirmando, porém, que a exposição representa menos de 0,034% dos ativos do grupo, enquanto o banco contesta uma grande apreensão nos EUA.

O The Information informou que o EQIBank, licenciado em Dominica, havia prestado serviços bancários à Tether, incluindo o processamento de transferências bancárias ligadas a compras e resgates de USDT. A Tether confirmou o relacionamento em uma resposta por escrito e disse que não tinha conhecimento da conduta que os promotores dos EUA alegaram contra a provedora de pagamentos Capstone Ltd.

“A Tether não tinha conhecimento da conduta da Capstone alegada pelo Departamento de Justiça”, disse um porta-voz da Tether ao The Information. A empresa afirmou que os ativos mantidos no EQIBank estavam limitados a “menos de 0,034% dos ativos do grupo”. A Tether não divulgou o valor exato em dólares.

Tether diz que sua exposição ao EQIBank segue limitada

Aplicar o teto de 0,034% informado pela Tether ao total de ativos trimestrais mais recente publicado pela empresa fornece apenas uma referência de limite superior, e não um saldo de depósito efetivamente divulgado. A Tether reportou US$ 187,75 bilhões em ativos em 30 de junho, o que significa que 0,034% desse valor equivale a cerca de US$ 63,8 milhões. A exposição real da Tether ao EQIBank pode ser menor.

O relatório de reservas de junho situou os passivos em cerca de US$ 183,64 bilhões e as reservas excedentes em US$ 4,11 bilhões. A emissão de USDT estava próxima de US$ 184,6 bilhões no fim do trimestre. A Tether disse que suas reservas permaneceram concentradas em ativos líquidos e de curta duração, incluindo posições relacionadas a Treasuries dos EUA e acordos de recompra.

Como a crypto.news informou anteriormente em sua cobertura sobre a posição de reservas da Tether no segundo trimestre, a empresa gerou cerca de US$ 1,5 bilhão em lucro operacional no segundo trimestre, enquanto seu saldo de reservas excedentes encerrou junho em US$ 4,11 bilhões. O colchão reportado havia caído de US$ 8,23 bilhões no fim do primeiro trimestre.

A questão do EQIBank, portanto, diz respeito a uma contraparte bancária dentro da base de ativos da Tether. A Tether não publicou um detalhamento mostrando o total de seus depósitos em bancos offshore, e a declaração de 0,034% se aplica especificamente aos ativos mantidos no EQIBank. Nenhuma divulgação verificada analisada para esta reportagem estabelece que outros relacionamentos bancários da Tether enfrentem o mesmo problema de apreensão ou liquidez.

Caso de confisco nos EUA mira cerca de US$ 84,2 milhões

Documentos judiciais fornecem um retrato mais preciso dos ativos que os promotores dos EUA buscam confiscar. Uma ordem judicial federal de 14 de setembro lista aproximadamente US$ 79,11 milhões apreendidos de uma conta da Wells Fargo Securities mantida em nome da Capstone.

O mesmo documento lista outros US$ 1,86 milhão de uma conta do Wells Fargo Bank e aproximadamente US$ 2,06 milhões de uma conta do JPMorgan Chase. Os promotores também citaram outros 1,12 milhão de USDT de um endereço de criptomoeda e 54.578,45 USDT de um segundo endereço. Somados à sua paridade em dólar, os bens listados totalizam cerca de US$ 84,2 milhões.

O EQIBank descreveu sua perda alegada de forma diferente. O banco diz que as autoridades dos EUA apreenderam aproximadamente US$ 89 milhões pertencentes a ele por meio da Capstone e que esse montante representa cerca de 80% de suas disponibilidades monetárias. O EQIBank alertou em petições judiciais que perder o acesso aos fundos poderia colocá-lo em risco de liquidação.

A diferença entre a alegação do banco de cerca de US$ 89 milhões e os aproximadamente US$ 84,2 milhões em bens objeto de confisco por parte do governo não deve ser tratada como uma inconsistência já resolvida. A reivindicação patrimonial do EQIBank e a atual ação de confisco do governo usam valores diferentes e decorrem de petições separadas.

EQIBank não conseguiu recuperar fundos em seu primeiro pedido

O EQIBank iniciou sua contestação federal em 29 de junho, buscando a devolução de bens nos termos da Regra 41(g) no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Leste da Califórnia. Posteriormente, em 15 de julho, o governo apresentou uma ação civil de confisco separada envolvendo as contas da Capstone e criptomoedas.

Durante uma audiência em 16 de julho, o juiz distrital Dale A. Drozd negou o pedido do EQIBank de devolução de bens por falta de jurisdição equitativa, após o governo ter iniciado o processo civil de confisco. O andamento processual não mostra que o juiz tenha decidido se o EQIBank é, em última instância, proprietário dos fundos apreendidos ou se os promotores têm o direito de retê-los.

O litígio permanece ativo. Em 16 de setembro, o juiz Drozd determinou que o caso original do EQIBank e a ação de confisco do governo fossem atribuídos aos mesmos juiz distrital e juiz magistrado, porque os casos são relacionados. O tribunal afirmou expressamente que a reatribuição não os consolidou.

Uma ordem separada de 14 de setembro exige que o governo publique aviso da ação de confisco por 30 dias consecutivos no site federal de confisco. Qualquer pessoa que alegue interesse na propriedade deve seguir o procedimento de reivindicação estabelecido na Regra Suplementar G, após o que as respostas à ação podem prosseguir.

O EQIBank sustenta que é um proprietário inocente do dinheiro. Em documentos judiciais citados pelo The Information, o banco disse que “o EQIBank não é um banco desonesto” e afirmou que o governo não o identificou como alvo da investigação. Os promotores dos EUA não adotaram a caracterização do EQIBank, e o litígio de confisco ainda não chegou a uma decisão final.

A auditoria mais recente da Tether fornece um contexto separado sobre reservas

A Tether concluiu em agosto sua primeira auditoria completa e independente das demonstrações financeiras, cobrindo o ano encerrado em 31 de dezembro de 2025. A KPMG US emitiu uma opinião sem ressalvas sobre as demonstrações financeiras auditadas, segundo o anúncio da Tether de 13 de agosto.

A Tether disse que as demonstrações auditadas de 2025 mostraram reservas excedendo os passivos ligados aos tokens emitidos em US$ 6,814 bilhões no fechamento do ano. A KPMG examinou transações, titularidade de ativos, avaliações, contrapartes, sistemas internos e documentação de suporte, além de inspecionar fisicamente as holdings de ouro da Tether.

Como a crypto.news informou em sua cobertura da primeira auditoria completa da Tether pela KPMG, a auditoria abrangeu as demonstrações financeiras integrais da empresa de 2025 e diferiu das atestações trimestrais de reservas, que mensuram ativos e passivos em uma data específica.

A opinião da KPMG antecede os números do fim do segundo trimestre de 2026 e não determina quanto dinheiro a Tether mantém atualmente no EQIBank. A declaração pública mais recente da Tether sobre o banco fornece apenas o teto percentual, enquanto o processo federal diz respeito a fundos mantidos por meio de contas da Capstone no Wells Fargo e no JPMorgan Chase.

Os próximos passos processuais estão no caso de confisco no Distrito Leste da Califórnia. A ordem de publicação de setembro concede às partes que reivindicam interesse na propriedade apreendida até 60 dias após o primeiro dia de publicação para apresentar reivindicações, seguidos de um período de 21 dias para responder à ação do governo ou buscar medida nos termos da Regra 12.