A Taurus, provedora de infraestrutura de ativos digitais, conectou suas plataformas de tokenização e custódia ao livro-razão compartilhado baseado em blockchain da Swift, oferecendo às instituições financeiras uma rota para usar depósitos tokenizados emitidos por bancos para pagamentos transfronteiriços 24 horas por dia.
A Taurus declarou na quarta-feira que a integração conecta os contratos inteligentes da Swift com Taurus-CAPITAL e Taurus-PROTECT na infraestrutura de blockchain permissionada dos clientes, com as primeiras conexões de clientes esperadas em dias e as transações iniciais de livro-razão distribuído planejadas para semanas.
Clientes existentes da Taurus podem adicionar a conexão à infraestrutura já em produção, enquanto bancos sem seus próprios sistemas blockchain podem usar a infraestrutura gerenciada Hyperledger Besu e a conectividade da Ethereum Virtual Machine fornecidas pela Taurus. A empresa também oferece suporte a instituições que já operam Besu ou outro sistema compatível com EVM, conectando suas ferramentas de tokenização e carteira aos seus nós existentes.
Sob a integração, o Taurus-PROTECT fornece funções programáveis de carteira e gerenciamento de chaves, incluindo regras de governança, fluxos de trabalho de aprovação e automação baseada em API. O Taurus-CAPITAL lida com a emissão e gestão de dinheiro tokenizado emitido por bancos, permitindo que os depósitos permaneçam no balanço do banco emissor.
Para bancos que ainda não operam infraestrutura blockchain, a Taurus afirmou que pode implementar e gerenciar o ambiente permissionado Hyperledger Besu necessário para se conectar ao sistema da Swift. Clientes existentes da Taurus podem ter sua infraestrutura estendida para conectividade ao livro-razão em questão de dias.
O acordo oferece às instituições financeiras outra maneira de acessar uma rede que a Swift iniciou o lançamento em julho, após cerca de nove meses de desenvolvimento. Conforme relatado anteriormente pelo crypto.news, 17 bancos em seis continentes estavam se preparando para testar pagamentos de depósitos tokenizados quando o livro-razão entrou em sua primeira implantação controlada em 9 de julho. Os participantes incluíram HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS e Standard Chartered.
Mais de 40 instituições financeiras estiveram envolvidas no design do sistema, de acordo com a Taurus, enquanto a rede existente da Swift conecta mais de 11.500 instituições financeiras e empresas em mais de 200 mercados.
Lamine Brahimi, co-fundador e sócio-gerente da Taurus, disse que as instituições financeiras precisam de infraestrutura de ativos digitais que possa funcionar de forma segura com os sistemas que já operam. Ele afirmou que a conectividade da Swift permite que os bancos estendam suas capacidades de ativos digitais para depósitos tokenizados e pagamentos transfronteiriços, mantendo o controle sobre sua infraestrutura.
O livro-razão compartilhado da Swift é projetado como uma camada de orquestração entre as instituições participantes, coordenando as transferências de depósitos tokenizados antes que a liquidação final ocorra por meio de arranjos de pagamento estabelecidos.
Os depósitos emitidos por bancos permanecem no próprio livro-razão de cada instituição, enquanto a Swift coordena seu movimento entre os participantes. Os pagamentos podem operar durante a noite e nos fins de semana, estendendo a disponibilidade além do horário comercial sobreposto que pode restringir as transferências transfronteiriças tradicionais.
A liquidação final ainda ocorre por meio de mecanismos existentes, incluindo sistemas de liquidação bruta em tempo real, o que significa que os bancos participantes não precisam substituir seus arranjos de liquidação atuais para usar a camada baseada em blockchain.
Um explicador de depósito tokenizado de julho detalhou como esses instrumentos representam depósitos de bancos comerciais em uma blockchain, mantendo uma relação um-para-um com o dinheiro mantido no balanço do banco emissor. A estrutura difere das stablecoins porque o dinheiro subjacente permanece dentro do sistema bancário comercial e sob a estrutura regulatória bancária.
O livro-razão da Swift aplica esse modelo em várias instituições. Cada banco participante pode emitir ou operar seus próprios depósitos tokenizados, enquanto a infraestrutura compartilhada fornece uma camada comum para coordenar pagamentos entre sistemas de outra forma separados.
O modelo já ultrapassou sua fase de desenvolvimento inicial. Standard Chartered e HSBC concluíram a primeira transação transfronteiriça ao vivo do livro-razão, conectando sistemas de depósitos tokenizados separados por meio da infraestrutura da Swift.
A conexão Swift adiciona outra função institucional à pilha de ativos digitais da Taurus, que já combina custódia, tokenização, conectividade blockchain e serviços de staking para instituições financeiras.
Durante junho, a Taurus adicionou staking institucional por meio de uma integração com P2P.org. O arranjo deu aos bancos que usam Taurus-PROTECT acesso à infraestrutura de validador, ao mesmo tempo em que lhes permitiu manter a custódia e o controle de seus ativos dentro dos fluxos de trabalho existentes.
O staking de Ethereum foi incluído no lançamento, enquanto a conectividade também cobriu redes proof-of-stake, incluindo Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano e Tezos. A P2P.org relatou mais de US$ 10 bilhões em ativos delegados em mais de 50 redes na época.
A Taurus afirmou que sua base de clientes institucionais inclui State Street, Deutsche Bank, Santander e CACEIS. A empresa também abriu um escritório em Nova York em outubro de 2025, expandindo sua presença no mercado dos EUA.
Seu relacionamento com o Deutsche Bank se estende aos planos de ativos digitais do credor alemão. O Deutsche Bank apoiou a Taurus em uma rodada de financiamento de US$ 65 milhões e continuou a trabalhar com a empresa suíça como parte de sua infraestrutura institucional de custódia de criptoativos.
A Taurus também construiu seus produtos em múltiplos ambientes blockchain. O Taurus-CAPITAL foi expandido para Solana em fevereiro de 2025, permitindo que bancos e instituições financeiras emitam ativos tokenizados programáveis, enquanto o Taurus-PROTECT forneceu suporte para custódia e staking.
O livro-razão da Swift está entrando em uso à medida que grandes instituições financeiras continuam experimentando depósitos, títulos e sistemas de liquidação baseados em blockchain.
O HSBC concluiu sua primeira emissão blockchain de um produto estruturado nativo digitalmente em julho, usando notas tokenizadas denominadas em dólares americanos por meio de uma colocação privada para investidores institucionais em Hong Kong. O piloto de tokenização do HSBC usou o Marketnode para emitir as notas em blockchain e gerenciar os fluxos de pagamentos digitais entre o banco e o investidor.
O lançamento da Swift em julho colocou os depósitos tokenizados especificamente na camada de pagamento. O sistema foi desenvolvido para preservar os padrões existentes de conformidade, crédito, risco e controle, ao mesmo tempo em que disponibiliza pagamentos transfronteiriços 24 horas por dia, inclusive fora do horário bancário normal.
A Taurus agora oferece três rotas para essa infraestrutura. Bancos sem infraestrutura Besu podem usar um serviço gerenciado operado pela Taurus, instituições com seus próprios nós compatíveis podem conectar esses sistemas diretamente, e clientes existentes do Taurus-PROTECT podem estender a infraestrutura já em produção.
A empresa afirmou que os contratos inteligentes da Swift são integrados com seus produtos de custódia e tokenização em todas essas configurações, com carteiras programáveis e controles de conformidade rodando acima da infraestrutura blockchain subjacente.
Para instituições que já usam a Taurus, a conectividade pode ser estabelecida em dias. A empresa espera que os primeiros clientes se conectem em breve, seguidos pelas primeiras transações DLT usando sua integração com o livro-razão da Swift em semanas.
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