A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul encaminhou cerca de 40 provedores de serviços de ativos virtuais não registrados às autoridades investigativas e alertou os consumidores sobre os riscos associados a negócios de cripto não autorizados.
A Unidade de Inteligência Financeira, que opera sob a Comissão de Serviços Financeiros, disse na terça-feira que dezenas de operadores não registrados foram denunciados às autoridades policiais.
De acordo com o regulador, qualquer empresa que procure fornecer serviços de ativos virtuais na Coreia do Sul deve registrar-se na UIF e cumprir requisitos como a certificação do Sistema de Gestão de Segurança da Informação, sob a Lei de Transações Financeiras Especiais do país.
Empresas estrangeiras que oferecem serviços a residentes sul-coreanos devem cumprir as mesmas regras de registro, disse a UIF.
As autoridades afirmaram que os operadores não registrados estão fora do escopo da Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais da Coreia do Sul e da Lei de Transações Financeiras Especiais. A agência alertou que os usuários de tais plataformas enfrentam maior exposição a vazamentos de dados pessoais e ataques cibernéticos, enquanto os próprios serviços podem ser explorados para ocultar produtos de crimes ou facilitar a lavagem de dinheiro.
A UIF também alertou que os clientes podem ter dificuldade em recuperar perdas se um operador aceitar pagamentos, mas não entregar os ativos virtuais. A agência acrescentou que alguns usuários enfrentaram taxas excessivas que não foram devidamente divulgadas com antecedência.
A UIF disse que os investigadores identificaram casos em que empresas de cripto estrangeiras visaram eficazmente usuários sul-coreanos enquanto tentavam ocultar operações domésticas. As autoridades citaram exemplos em que as empresas organizaram campanhas de recrutamento de clientes através de salas de chat abertas no Telegram e KakaoTalk, mas realizaram o suporte ao cliente em inglês para evitar atrair a atenção regulatória.
Os reguladores também relataram casos em que negócios de câmbio privado venderam stablecoins e outros ativos digitais diretamente para estudantes internacionais, turistas, trabalhadores estrangeiros residentes na Coreia do Sul e indivíduos que preferiam não divulgar suas identidades. Esses serviços trocavam ativos virtuais por moedas fiduciárias, como o won coreano.
A agência alertou ainda os consumidores sobre atividades promocionais em plataformas de redes sociais. As autoridades disseram que alguns indivíduos receberam taxas de provedores de serviços de ativos virtuais estrangeiros em troca de publicidade para esses negócios através de canais do YouTube, grupos do Telegram e salas de bate-papo online.
Consumidores que suspeitam de atividades ilegais de ativos virtuais podem enviar denúncias à UIF, à Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) ou a agências de aplicação da lei, disse o regulador. Os indivíduos também podem registrar queixas diretamente junto às autoridades investigativas.
Um oficial da autoridade financeira disse que as agências continuarão os esforços coordenados de fiscalização contra atividades ilegais de ativos virtuais. O oficial acrescentou que os reguladores planejam manter o monitoramento contínuo através de denúncias públicas e expandir investigações conjuntas com instituições relacionadas.
O aviso chega no momento em que a Coreia do Sul se prepara para introduzir uma estrutura regulamentada para transferências transfronteiriças de ativos virtuais em dezembro. As emendas à Lei de Transações Cambiais exigirão que as empresas que fornecem serviços internacionais de transferência de ativos digitais se registrem junto ao Ministério da Economia e Finanças e reportem as transações através do sistema de monitoramento de câmbio do Banco da Coreia.
O interesse em pagamentos e remessas baseados em blockchain cresceu no país. A SBS Biz relatou esta semana que as remessas internacionais processadas pelas cinco maiores exchanges de criptomoedas denominadas em won da Coreia do Sul subiram de 34,02 trilhões de wons em 2022 para 163,55 trilhões de wons em 2025.
Instituições financeiras também aumentaram a atividade no setor, com o Toss Bank tendo assinado recentemente um acordo com a Solana Foundation para examinar serviços de remessa e liquidação baseados em stablecoins.
Separadamente, a Comissão de Serviços Financeiros anunciou planos na semana passada para expandir sua estrutura de sandbox regulatório para cobrir legislação relacionada a ativos digitais, incluindo a Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais, à medida que as autoridades consideram novos caminhos para que os serviços de blockchain e fintech operem sob supervisão regulatória.
