A Coreia do Sul irá apertar as transferências entre plataformas de cripto domésticas e exchanges estrangeiras ou carteiras self-hosted, sob as regras anti-lavagem de dinheiro aprovadas pelo Gabinete em 11 de agosto.
A Comissão de Serviços Financeiros disse que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) registrados terão que aplicar controles baseados em risco a tais transferências e operar monitoramento interno de transações suspeitas para valores de 10 milhões de won ou mais.
O arcabouço final é menos rígido do que uma proposta de março que teria tratado toda transferência acima de 10 milhões de won para uma exchange estrangeira ou carteira pessoal como automaticamente suspeita. Após objeções da indústria, a FIU mudou para um sistema no qual cada provedor registrado avalia o risco sob seus próprios controles, em vez de apresentar um relatório de transação suspeita apenas porque o valor ultrapassa o limite.
Sob o arcabouço aprovado, transferências para exchanges estrangeiras de baixo risco podem prosseguir. Transferências envolvendo outras exchanges estrangeiras ou carteiras self-hosted serão geralmente permitidas apenas quando o remetente e o destinatário forem a mesma pessoa, enquanto transferências envolvendo contrapartes de alto risco podem ser proibidas, de acordo com a FSC.
As regras também reforçam as verificações em torno de transferências maiores. A News1 relatou que exchanges domésticas podem buscar evidências adicionais, como prova de que uma conta estrangeira pertence ao cliente, o propósito de uma transferência ou a origem dos fundos quando uma transação apresentar risco elevado. A FSC não publicou uma lista de verificação de documentos universal exigindo esses itens para cada transferência.
Conforme relatado anteriormente, a Coreia do Sul eliminou seu limite de 1 milhão de won da Travel Rule para transferências entre VASPs domésticos registrados. As regras alteradas exigirão que informações de identificação acompanhem cada uma dessas transferências, independentemente do tamanho. Os provedores receptores também devem obter as informações necessárias e podem solicitar dados ausentes ou rejeitar uma transferência quando não puder ser verificada.
O regime de transferências mais rígido chega depois que o acesso via Android a várias exchanges estrangeiras se tornou mais difícil. O Google exige que os desenvolvedores de exchanges de cripto e carteiras de software que visam a Coreia do Sul tenham enviado com sucesso um relatório VASP à Unidade de Inteligência Financeira da Coreia.
Conforme relatado anteriormente, pelo menos 29 aplicativos de exchanges estrangeiras ficaram indisponíveis na Google Play Store coreana durante julho, incluindo Bybit e MEXC. A Bybit permaneceu indisponível em 28 de julho, enquanto a OKX retornou após uma suspensão de quatro dias. As restrições da loja de aplicativos são separadas das emendas de transferência de 11 de agosto e refletem a política VASP do Google Play.
Os reguladores sul-coreanos também têm perseguido diretamente operadores não registrados. Conforme relatado anteriormente, a FIU encaminhou cerca de 40 empresas de cripto não registradas às autoridades e alertou as empresas registradas contra negociações com provedores não reportados. O regulador também pediu a mercados de aplicativos e autoridades de comunicação que restrinjam o acesso a serviços que ele identifica como operando ilegalmente no país.
As disposições de transferência de cripto não começam em 20 de agosto, quando emendas separadas cobrindo revisões de registro VASP e outros assuntos entram em vigor. A FSC disse que a expansão da Travel Rule e os requisitos de AML para transferências internacionais entrarão em vigor seis meses após a promulgação do decreto revisado, com regras de supervisão relacionadas programadas para começar ao mesmo tempo.
Esse cronograma dá tempo às exchanges domésticas para construir classificações de risco, procedimentos de monitoramento e processos de verificação. Também significa que os usuários não devem presumir que toda transferência de 10 milhões de won será automaticamente bloqueada ou relatada. A regra final exige uma estrutura de monitoramento, enquanto o tratamento de transações individuais dependerá do risco da contraparte e da avaliação do provedor.
Um funcionário não identificado da indústria doméstica disse à News1 que regras excessivamente restritivas poderiam “levar a um aumento apenas no trading peer-to-peer ou em transações realizadas por canais não oficiais”. Essa é uma preocupação da indústria, e não um resultado estabelecido. Os reguladores dizem que o novo arcabouço pretende abordar os riscos de lavagem de dinheiro em plataformas estrangeiras e carteiras self-hosted, ao mesmo tempo em que permite transações de menor risco.
