Grupos de crime organizado na Irlanda têm armazenado chaves privadas de criptomoedas e frases semente em cofres alugados, juntamente com dinheiro e bens de luxo, à medida que os criminosos diversificam seus ativos, de acordo com o chefe do Gabinete de Ativos Criminais do país.
O Sunday Independent noticiou que o Detetive Chefe Superintendente Michael Gubbins, que lidera o Gabinete de Ativos Criminais, disse que os investigadores encontraram a prática durante seus próprios casos e levantaram a questão com o Comitê Diretor de Combate à Lavagem de Dinheiro da Irlanda.
Gubbins disse que os cofres alugados podem conter credenciais de acesso para carteiras de criptomoedas, juntamente com ativos tradicionalmente associados a produtos do crime.
“Podem ser chaves de criptomoedas ou dinheiro ou relógios ou até mesmo passaportes”, disse ele. “Novamente, é da nossa experiência, o que teríamos visto em relação a esses assuntos.”
Chaves privadas permitem que os usuários autorizem transações de carteiras de criptomoedas, enquanto uma frase semente pode ser usada para restaurar o acesso a uma carteira. Perder qualquer um deles pode impedir permanentemente um proprietário de acessar fundos, enquanto alguém que os obtiver pode ser capaz de assumir o controle da criptomoeda associada.
Gubbins disse que os grupos criminosos recorreram às criptomoedas em parte para espalhar o risco de ter seus ativos apreendidos e porque acreditam que os ativos digitais fornecem anonimato.
“Eles acreditam que há um anonimato associado a isso”, disse ele.
O chefe do CAB apontou desvantagens para os criminosos que usam criptomoedas, incluindo a volatilidade dos preços e a possibilidade de perder senhas ou outras credenciais necessárias para acessar suas carteiras.
Apesar de sua crescente presença nas investigações, Gubbins descreveu o uso de criptomoedas entre os grupos criminosos irlandeses como “ainda bastante básico”. O dinheiro continua a dominar os lucros gerados pelo crime organizado, particularmente o tráfico de drogas.
“Ainda é um negócio de dinheiro para aqueles envolvidos no tráfico de drogas”, disse ele.
A Irlanda já identificou os ativos digitais como um risco significativo de crime financeiro. Conforme relatado anteriormente pelo crypto.news, o Departamento de Finanças classificou os criptoativos como um risco “muito significativo” de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em sua Avaliação Nacional de Risco de 2026.
A avaliação citou riscos como fraude relacionada a criptomoedas, evasão de sanções e dificuldades em torno da fiscalização tributária, enquanto o governo estabeleceu planos para padrões adicionais cobrindo fontes de fundos relacionadas a criptomoedas.
A Irlanda seguiu a avaliação em agosto com sua primeira estratégia nacional de combate à lavagem de dinheiro (AML), que se estende até 2030 e dá atenção adicional às transações de ativos digitais envolvendo carteiras auto-hospedadas e empresas de criptomoedas estrangeiras.
De acordo com o arcabouço, os provedores de serviços de criptomoedas regulamentados devem realizar verificações aprimoradas em certas transferências envolvendo carteiras privadas. Para transferências acima de €1.000, as empresas devem tomar medidas para avaliar se um cliente possui ou controla o endereço auto-hospedado envolvido.
As descobertas relatadas pelo CAB surgem enquanto a Irlanda se prepara para outra fase da estrutura antilavagem de dinheiro da União Europeia.
As regras da UE que entrarão em vigor em julho de 2027 imporão um máximo de €10.000 para pagamentos em dinheiro por bens e serviços, embora os estados membros possam adotar limites mais baixos. Empresas obrigadas que lidam com transações ocasionais em dinheiro de pelo menos €3.000 terão que identificar e verificar o cliente.
Provedores de serviços de criptoativos enfrentam requisitos separados de due diligence do cliente sob a regulamentação. Eles precisarão realizar verificações de clientes em transações ocasionais de criptomoedas no valor de pelo menos €1.000, enquanto aplicam medidas de identificação para transações abaixo desse nível.
O arcabouço insere provedores de serviços de criptoativos, operadores de crowdfunding e vários outros setores no regime atualizado de combate à lavagem de dinheiro da UE. Ele contém medidas que cobrem endereços de criptomoedas auto-hospedados, exigindo que os provedores de serviços identifiquem e avaliem os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo ligados às transferências que os envolvem.
O Comitê Diretor de Combate à Lavagem de Dinheiro da Irlanda faz parte da preparação para as mudanças. Presidido pelo Departamento de Finanças, o comitê reúne agências como o Gabinete de Ativos Criminais, o Banco Central da Irlanda, a An Garda Síochána e a Unidade de Inteligência Financeira da Irlanda.
O período de transição MiCA da Irlanda terminou em dezembro de 2025, o que significa que as empresas que anteriormente operavam sob registros domésticos precisavam de autorização sob a estrutura de Mercados de Criptoativos (MiCA) ou outra rota legal para continuar a fornecer serviços cobertos. As mais recentes regras de conformidade de criptomoedas do país, desde então, deram mais atenção às transações envolvendo carteiras auto-hospedadas.
As investigações do CAB encontraram lavadores de dinheiro profissionais que movimentam fundos em nome de grupos criminosos, de acordo com Gubbins.
Alguns operadores usam o hawala, um sistema informal de transferência de valores onde o dinheiro depositado com um operador em um país pode ser pago através de outro operador em outro lugar sem que o dinheiro original cruze fisicamente a fronteira.
Gubbins disse que os serviços profissionais de lavagem podem cobrar comissões de aproximadamente 6%.
Durante uma investigação envolvendo o sistema, o CAB apreendeu €230.000 de uma caixa de depósito seguro mantida em uma empresa de cofres privados.
O uso de cofres para dinheiro, bens de luxo e credenciais de criptomoedas oferece aos investigadores outro componente físico para casos envolvendo ativos digitais. Embora a criptomoeda em si exista em uma blockchain, o controle, em última instância, depende das credenciais necessárias para autorizar o acesso à carteira associada.
As autoridades irlandesas confrontaram esse problema diretamente ao tentar recuperar uma das maiores detenções de criptomoedas apreendidas no país.
O CAB tem tentado acessar 12 carteiras de Bitcoin contendo um total de 6.000 BTC apreendidos do cultivador de cannabis condenado Clifton Collins em 2019.
Collins adquiriu os Bitcoins no final de 2011 e início de 2012 usando os lucros de sua operação de cannabis. Ele dividiu os ativos em 12 carteiras, contendo aproximadamente 500 BTC cada, e escreveu as chaves privadas em papel antes de escondê-las dentro da tampa de alumínio de um estojo de vara de pesca em uma propriedade alugada.
O equipamento de pesca desapareceu depois que a propriedade foi limpa após sua prisão, deixando as autoridades incapazes de acessar os Bitcoins, apesar de terem apreendido os ativos.
O progresso veio em março, quando o CAB, trabalhando com o Centro Europeu de Cibercrime da Europol, acessou a primeira carteira contendo 500 BTC. A Europol forneceu expertise técnica e recursos de descriptografia para a operação, embora as autoridades não tenham divulgado como recuperaram o acesso.
Uma segunda carteira de 500 BTC foi garantida em maio, elevando o valor recuperado para 1.000 BTC. Em julho, as autoridades haviam obtido o controle de outros 500 BTC, aumentando o valor total acessível para 1.500 BTC.
A atividade conectada aos ativos continuou no final de agosto, quando outra carteira ligada a Collins movimentou 500 BTC, avaliados em quase US$40 milhões na época. Nenhuma declaração do CAB, An Garda Síochána ou Europol acompanhou essa transação, deixando seu propósito não confirmado.
Gubbins disse ao Sunday Independent que mais de €130 milhões do valor total de aproximadamente €360 milhões já foram realizados, enquanto o CAB continua trabalhando nas carteiras apreendidas.
A agência devolveu quase €15 milhões em ativos recuperados ao Tesouro irlandês no ano passado.
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