A Irlanda identificou os ativos criptográficos como um risco "muito significativo" de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e comprometeu-se a introduzir padrões da indústria que regem as fontes de fundos relacionadas a criptoativos até a segunda metade de 2027.
De acordo com o Departamento de Finanças da Irlanda, a política faz parte de um plano de implementação divulgado juntamente com a mais recente Avaliação Nacional de Riscos do país, a primeira revisão governamental em sete anos a examinar os riscos ligados aos ativos digitais.
A avaliação indicou que o crescimento da fraude relacionada a criptoativos, as ações judiciais por lavagem de dinheiro e os crimes financeiros envolvendo ativos digitais aumentaram a pressão sobre as autoridades para fortalecer a supervisão.
O relatório afirmou que os ativos criptográficos apresentam desafios além do financiamento criminoso. Autoridades irlandesas alertaram que os ativos digitais podem facilitar a evasão de sanções, complicar os esforços de fiscalização tributária e criar oportunidades para corrupção envolvendo funcionários responsáveis pela supervisão do setor.
Ao mesmo tempo, a avaliação apontou para fraquezas decorrentes da regulamentação internacional inconsistente e da atividade que ocorre em segmentos menos regulamentados, como as finanças descentralizadas.
Embora a Irlanda faça parte da União Europeia, o relatório observou que o país ainda carece de algumas das medidas regulatórias e legislativas adotadas em outras jurisdições importantes para abordar os riscos ligados à indústria de criptoativos.
Sob o plano de implementação, as autoridades irlandesas pretendem estabelecer padrões da indústria que cubram a aceitação de atividades relacionadas a criptoativos como fonte de fundos até a segunda metade de 2027. A proposta faz parte de um esforço mais amplo para fortalecer os controles de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em todo o setor financeiro.
Dados do Banco Central da Irlanda citados na avaliação mostraram que aproximadamente 10% da população do país havia investido em ativos criptográficos em dezembro, destacando o papel crescente dos ativos digitais no sistema financeiro doméstico.
Ações de fiscalização recentes já trouxeram à tona deficiências de conformidade. Em novembro de 2025, o Banco Central da Irlanda multou a Coinbase Europe Limited em aproximadamente US$ 24 milhões por violações das regras de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. O regulador afirmou que a empresa falhou em relatar prontamente as deficiências em seu sistema de monitoramento de transações.
Separadamente, a avaliação destacou preocupações de que as criptomoedas estão sendo usadas com mais frequência em pagamentos relacionados à corrupção. As doações políticas envolvendo ativos digitais, no entanto, já foram restritas na Irlanda. Em 2022, os formuladores de políticas propuseram uma proibição que impedia os partidos políticos irlandeses de aceitarem criptomoedas, incluindo Bitcoin, Ether e tokens focados em privacidade.
A revisão da Irlanda ocorre no momento em que reguladores em várias jurisdições apertam a supervisão de empresas de criptoativos por meio de estruturas de combate à lavagem de dinheiro.
No início deste ano, o Zimbábue colocou as empresas de criptoativos sob a supervisão do Banco Central do Zimbábue por meio do Instrumento Estatutário 99 de 2026. As regras exigem que as empresas envolvidas na compra, venda, transferência ou custódia de ativos digitais se registrem como Provedores de Serviços de Ativos Virtuais e cumpram os controles de crimes financeiros.
Os padrões de conformidade da indústria também se tornaram mais rigorosos, de acordo com uma prévia do relatório de maio da Chainalysis. A empresa de análise de blockchain descobriu que quase 47% das organizações que entraram no mercado em 2026 adotaram padrões de alerta que estariam entre os 10% mais rigorosos em 2020.
A Chainalysis relatou que o monitoramento da exposição direta a fundos ilícitos tornou-se relativamente consistente em todas as regiões. A empresa disse que o desafio restante reside no rastreamento da exposição indireta, onde os fundos se movem por carteiras intermediárias antes de chegarem a uma plataforma.
De acordo com a Chainalysis, os limiares de alerta para exposição indireta ligada a ransomware, golpes, mercados da darknet, operações de fraude e jurisdições sancionadas são frequentemente definidos de 10 a 20 vezes mais altos do que os limiares aplicados à exposição direta, deixando lacunas potenciais que criminosos podem explorar.
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