A startup de produtos financeiros Bitcoin, Lombard Finance (BARD), está lançando um novo produto chamado Bitcoin Onchain Credit Strategy com a empresa global de negociação Flow Traders (Euronext: FLOW) como parceira piloto.
A oferta permitirá que a Flow tome emprestado stablecoins para formadores de mercado sem precisar depositar sua própria garantia onchain. Em vez disso, o bitcoin depositado no produto de rendimento Bitcoin Earn da Lombard atuará como cobertura de garantia através de uma configuração de subscrição executada na plataforma de crédito privado da Cap, de acordo com um anúncio na quinta-feira.
"Provedores de liquidez como a Flow Traders usam financiamento em stablecoin para apoiar eficientemente suas operações de negociação de ativos digitais", disse Michael Lie, Chefe Global de Ativos Digitais da Flow Traders. "A Bitcoin Onchain Credit Strategy da Lombard conecta detentores de Bitcoin com atividades de financiamento institucional, impulsionada por demanda institucional real e menos correlacionada às condições de mercado DeFi."
Bitcoin Earn é o produto de rendimento de bitcoin da Lombard, projetado para permitir que os usuários depositem tokens como LBTC, BTC.b, WBTC ou BTC nativo em um único vault, atualmente operado pelos gerentes profissionais Sentora e alimentado pela infraestrutura Veda, em troca de tokens de recibo BTCe, de acordo com sua documentação.
O Bitcoin Earn opera como um chamado meta-vault, ou arquitetura de fundo de fundos, para o rendimento de bitcoin, onde a Bitcoin Onchain Credit Strategy opera como apenas uma alocação dentro dele.
O vault atraiu mais de US$ 1 bilhão em depósitos de mais de 38.500 usuários no total, e compõe os retornos BTCe, podendo também gerar recompensas pagas em tokens BARD.
Com a nova Bitcoin Onchain Credit Strategy, os depositantes da Lombard podem agora obter rendimento diretamente dos prêmios de subscrição que a Flow Traders paga, oferecendo, sem dúvida, um retorno mais estável impulsionado pela demanda institucional real em comparação com as configurações DeFi típicas em Aave, Morpho e outros.
O anúncio observa que o mercado automatizado da Cap para crédito privado “usa contratos inteligentes em vez de intervenção manual para alocar acesso a capital”, ajudando a garantir que “cada empréstimo seja independentemente verificado e garantido e permite casos de uso únicos, como a Bitcoin Onchain Credit Strategy da Lombard.”
O anúncio observa que a Lombard utilizou o Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) da Chainlink para proteger depósitos cross-chain de BTC.b diretamente da Avalanche para um vault Ethereum.
A Lombard é a provedora por trás do recurso "bitcoin yield" da Ledger, e também fornece infraestrutura para Binance e Bybit. A startup adquiriu o ativo de bitcoin bridgeado da Avalanche e a infraestrutura BTC.b em outubro passado.
Fundada em 2024, a Lombard levantou anteriormente US$ 17 milhões em financiamento semente liderado pela Polychain Capital, com participação da Franklin Templeton, Bybit, YZi Labs (anteriormente Binance Labs) e outros.
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