A agência de combate à lavagem de dinheiro da UE alertou que o fim do período de transição do MiCA aumentou o risco de pressão de conformidade sobre as empresas de criptoativos, à medida que os clientes migram para provedores licenciados em todo o bloco.
Segundo Bruna Szego, presidente da Autoridade para o Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA), as empresas de criptoativos que saírem do mercado da União Europeia poderão enfrentar um aumento nos pedidos de retirada de clientes, enquanto os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) licenciados podem ter dificuldade em integrar um grande número de novos usuários sem enfraquecer os padrões de conformidade.
Falando durante uma apresentação na quarta-feira perante a Comissão de Assuntos Económicos e Monetários do Parlamento Europeu, Szego disse que as empresas que encerram as suas operações devem estar preparadas para um aumento da atividade dos clientes, à medida que os utilizadores transferem os seus ativos antes do fim dos serviços. Ela acrescentou que os provedores licenciados que absorvem esses clientes devem manter os procedimentos antilavagem de dinheiro eficazes durante toda a transição.
O aviso surge após o término do período de transição de 18 meses da União Europeia para os Mercados de Criptoativos (MiCA) em 1º de julho, exigindo que os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) obtenham autorização para continuar a atender clientes no bloco.
Anteriormente, a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) instruiu as empresas que permaneceram não autorizadas após o prazo a tomar medidas imediatas para encerrar as suas operações na UE, deixando os clientes a migrar para provedores licenciados.
Antes do prazo de 1º de julho, a AMLA emitiu uma nota consultiva descrevendo os riscos de lavagem de dinheiro ligados ao fim do período de transição. Segundo a autoridade, a orientação estabelece expectativas tanto para as empresas que encerram as suas atividades na UE quanto para os provedores licenciados que aceitam novos clientes, para que os controles antilavagem de dinheiro permaneçam eficazes durante a migração.
Durante a apresentação parlamentar, Szego disse que a AMLA planeia publicar um relatório antes do final do ano, examinando os riscos de lavagem de dinheiro em todo o setor de criptoativos, juntamente com as práticas de supervisão utilizadas pelas autoridades nacionais. Ela acrescentou que a autoridade está a expandir as suas capacidades de análise de blockchain para fortalecer a supervisão dos provedores de serviços de criptoativos.
De acordo com Szego, o relatório comparará como os reguladores supervisionam os CASPs nos estados-membros e identificará diferenças que podem exigir um trabalho de acompanhamento coordenado entre a AMLA e as autoridades nacionais.
Os comentários mais recentes baseiam-se nos esforços de supervisão pós-licenciamento da Europa. Em 11 de julho, a ESMA lançou uma Ação Supervisora Comum cobrindo uma amostra de custodiantes de criptoativos autorizados pelo MiCA para examinar a resiliência operacional em áreas que incluem gestão de chaves privadas, controles de transação, resposta a incidentes e dependência de provedores de tecnologia terceirizados.
A ESMA disse que a revisão visa testar se as empresas autorizadas conseguem manter salvaguardas operacionais eficazes na prática, em vez de dependerem apenas das suas licenças MiCA, tornando-a um dos primeiros exercícios de supervisão coordenados após o término do período de transição.
