Uma nova lei cripto, introduzida pelo Procurador Distrital de Manhattan Alvin Bragg e pelo Senador do Estado de Nova York Zellnor Myrie, converteria operações de moeda virtual não licenciadas de uma questão regulatória civil em uma infração criminal, prevendo até 15 anos de prisão para operadores que movimentarem US$ 1 milhão ou mais em um único ano.
O anúncio do gabinete do Procurador Distrital de Manhattan enquadra a legislação como uma correção para a lacuna entre a estrutura BitLicense existente em Nova York, que exige o registro para empresas de criptomoedas, e a completa ausência de consequências criminais por ignorar essa exigência. Bragg disse a uma audiência na New York Law School que o espaço cripto precisa de responsabilidade “com força total”. Atualmente, operadores de criptomoedas não licenciados em Nova York enfrentam apenas penalidades civis. A Lei CRYPTO mudaria essa estrutura inteiramente, alinhando o estado com a maioria das jurisdições dos EUA que já criminalizam a mesma conduta.
Qualquer operação de moeda virtual não licenciada começa como uma contravenção de Classe A. A acusação escala para um crime grave (felony) de Classe E assim que uma empresa movimenta US$ 25.000 ou mais em 30 dias, ou US$ 250.000 ou mais em um ano. Um crime grave (felony) de Classe C, o nível mais alto, aplica-se a US$ 1 milhão ou mais em um ano e acarreta uma pena máxima de 5 a 15 anos de prisão. Bragg deixou as apostas explícitas: “Cripto é o meio preferido para criminosos movimentarem e esconderem os lucros de crimes. Já passou da hora de empresas que operam sem uma licença de moeda virtual e desrespeitam os requisitos de diligência devida enfrentarem penalidades criminais.”
O Departamento de Justiça de Trump dissolveu sua Equipe Nacional de Fiscalização de Criptomoedas em abril de 2025, instruindo os promotores federais a se concentrarem em casos de terrorismo e drogas, em vez de transmissão de dinheiro não licenciada ou violações de nível de câmbio. Seis senadores democratas contestaram essa decisão como um conflito de interesses. Nova York está se movendo na direção oposta em nível estadual, afirmando que o recuo federal criou uma lacuna que os promotores estaduais devem agora preencher usando a lei criminal em vez de apenas penalidades civis.
Conforme relatado pelo crypto.news, a estrutura regulatória federal para cripto está sendo desenvolvida sob a implementação da Lei GENIUS, com a FDIC, OCC e o Tesouro avançando cada um com processos de regulamentação separados que se aplicam apenas a entidades licenciadas. Como o crypto.news observou, a arquitetura de conformidade da Lei GENIUS deixa os operadores não licenciados em um ponto cego regulatório, precisamente a lacuna que a Lei CRYPTO visa preencher por meio da lei criminal estadual. O projeto de lei ainda requer aprovação pela legislatura do Estado de Nova York, e um cronograma legislativo não foi anunciado.
