O BNY expandiu sua estratégia de blockchain ao trazer os registros de propriedade de fundos de investimento para a cadeia (onchain) através de uma nova plataforma digital de agência de transferência para clientes institucionais.
O Financial Times noticiou que o banco custodiante sediado em Nova Iorque lançará uma versão habilitada para blockchain do seu negócio de agência de transferência, permitindo que os registros de propriedade de fundos e as transações de investidores sejam mantidos num registro digital compartilhado, enquanto continua a operar os seus serviços de agência de transferência existentes.
Em vez de tokenizar apenas produtos de investimento, o BNY está a aplicar a tecnologia blockchain à infraestrutura de manutenção de registros que suporta as operações de fundos. Segundo o Financial Times, a plataforma manterá os registros oficiais de propriedade na cadeia (onchain), criando uma fonte de informação compartilhada para os participantes envolvidos na administração de fundos.
Carolyn Weinberg, diretora de produto e inovação do BNY, disse à publicação que o projeto moderniza os livros e registros que suportam as transações de fundos, movendo-os para a infraestrutura de blockchain.
Os agentes de transferência mantêm registros oficiais de investidores de fundos, processam subscrições e resgates, atualizam os registros de acionistas e apoiam as comunicações entre fundos e investidores. Esses registros estão geralmente espalhados por sistemas operados por gestores de fundos, custodiantes e administradores, tornando a reconciliação regular necessária.
Ao colocar os registros num registro compartilhado, o BNY pretende reduzir a necessidade de bancos de dados separados, enquanto concede aos participantes autorizados acesso à mesma fonte de informações de propriedade.
De acordo com o relatório, o negócio de agência de transferência do BNY suporta aproximadamente US$ 8,6 trilhões em ativos em 7,6 milhões de contas de investidores. O banco supervisiona separadamente mais de US$ 59 trilhões em ativos sob custódia e administração.
Entre as primeiras instituições a adotar a plataforma está a gestora de ativos Baillie Gifford, sediada em Edimburgo, que planeia usá-la para o que a empresa descreveu como o primeiro fundo tokenizado totalmente nativo e regulado do Reino Unido.
“O que temos na blockchain é uma fonte compartilhada de manutenção de registros entre os participantes. Concordamos que esta é a fonte da verdade quando as pessoas estão a lidar com o ativo que está a ser monitorizado”, disse Theo Golden, chefe de ativos digitais da Baillie Gifford.
O relatório também afirmou que a BlackRock e o negócio de fundos do mercado monetário e gestão de caixa do BNY Dreyfus deverão usar a plataforma para futuras ofertas de fundos tokenizados.
De acordo com o website da Baillie Gifford, a empresa gere aproximadamente US$ 261 bilhões em ativos.
O BNY não identificou a rede blockchain que alimentará a nova plataforma. A Cointelegraph disse que contactou o banco para comentar, mas não obteve resposta antes da publicação.
O lançamento da agência de transferência baseia-se em várias iniciativas de ativos digitais introduzidas pelo BNY nos últimos meses.
Em junho, o banco adicionou capacidades de cunhagem, resgate, custódia e transferência de USDC à sua plataforma Digital Asset Custody, dando aos clientes institucionais acesso direto à stablecoin da Circle através da infraestrutura do BNY.
O banco já serve como custodiante principal dos ativos que apoiam o USDC, e a implementação estendeu o seu papel para além da custódia de reserva, para serviços operacionais de stablecoin.
Na altura, o BNY disse que o USDC foi a primeira stablecoin suportada na sua plataforma de custódia e que stablecoins adicionais e fluxos de trabalho de caixa digital se seguiriam.
O anúncio também veio depois de o banco ter feito parceria com a Finstreet, sediada em Abu Dhabi, e a ADI Foundation para desenvolver serviços de custódia institucional para Bitcoin e Ether, com planos para incluir posteriormente stablecoins e ativos do mundo real tokenizados.
A mais recente iniciativa de blockchain também segue a expansão regulatória do BNY na Europa.
No início da semana, a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados adicionou o BNY SA/NV, a subsidiária belga do banco, ao seu registo provisório de Mercados em Criptoativos após autorização do Banco Nacional da Bélgica. A aprovação permite que a subsidiária forneça serviços de custódia e transferência de criptoativos sob a estrutura MiCA da União Europeia.
A autorização colocou o BNY ao lado de outros bancos e instituições financeiras que expandem as operações reguladas de ativos digitais por toda a Europa, à medida que mais empresas completam o processo de licenciamento após o prazo de transição do MiCA.
Os recentes anúncios do BNY mostram o banco a estender a tecnologia blockchain por várias camadas da infraestrutura financeira institucional, incluindo custódia regulada de criptoativos, serviços de stablecoin e os sistemas operacionais de manutenção de registros que suportam fundos de investimento tokenizados.
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