Para muitas carteiras, aplicativos de fintech e plataformas cross-chain, a infraestrutura de swap incorporada tornou-se uma forma de expandir a cobertura de ativos, melhorar a execução e gerar novas fontes de receita sem assumir a complexidade de operar uma exchange.
Em vez de construir sistemas de liquidez do zero, as empresas dependem cada vez mais de APIs (Interface de Programação de Aplicativos) de swap de cripto que conectam os usuários a múltiplas fontes de liquidez, mantendo as experiências de usuário existentes.
Implementações no mundo real mostram como as melhores APIs de cripto podem otimizar os fluxos de usuário, fortalecer a retenção e apoiar o crescimento escalável por meio de swaps incorporados.
Aqui estão sete maneiras pelas quais as empresas estão utilizando essa infraestrutura.
Rubic, uma plataforma de agregação cross-chain lançada em 2020, roteia transações por mais de 340 exchanges descentralizadas, pontes e protocolos de intenção, abrangendo mais de 70 redes.
Sua cobertura em cadeias compatíveis com a Ethereum Virtual Machine (EVM) era forte, mas ecossistemas importantes como Bitcoin (BTC), Monero (XMR) e Cardano (ADA) operam em arquiteturas fundamentalmente diferentes, exigindo pontes personalizadas, nós dedicados e pipelines de liquidez separados para suporte nativo.
Para enfrentar esse desafio, a Rubic integrou a API de Câmbio de Cripto ChangeNOW como uma camada de execução externa para ativos não-EVM, adicionando swaps instantâneos para BTC, XMR e ADA por meio de um único ponto de integração.
A implantação de novas cadeias se tornou mais rápida, as taxas de sucesso de swap em rotas cross-chain melhoraram e o volume de transações aumentou em pares de alta demanda vinculados ao novo suporte de ativos.
"As velocidades de câmbio são excelentes, e a gama de redes suportadas é ampla", disse a equipe da Rubic, observando que um gerente de contas dedicado significava que os problemas eram resolvidos sem os atrasos típicos das filas de suporte.
O problema da cobertura cross-chain aparece de forma diferente para produtos nativos de IA.
Warden, uma interface de trading de IA que permite aos usuários gerenciar e trocar ativos por meio de uma interface de chat, encontrou gargalos de roteamento logo após o lançamento, os limites de RPC ameaçaram a confiabilidade, e a liquidez foi inicialmente limitada ao ecossistema Solana.
Ao integrar a API de Trading da Uniswap, a Warden escalou para mais de 650.000 swaps em 14 cadeias em três semanas e entrou no ar em menos de 72 horas, com mais de 500.000 usuários suportados.
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Um agregador de exchange híbrido anônimo, roteando por centenas de plataformas, observou que seus usuários desistiam na etapa de conexão da carteira, antes mesmo que os preços ou a cobertura se tornassem um fator.
Em fluxos nativos de DeFi, a etapa de "conectar carteira" serve como um ponto de saída para uma parte dos usuários, especialmente aqueles com saldos maiores, que avaliam as permissões de contratos inteligentes e o risco de phishing antes de vincular uma carteira a uma plataforma desconhecida.
O agregador substituiu a exigência de conexão de carteira por um simples fluxo de "depositar e receber" usando a API de Exchange da ChangeNOW, permitindo que os usuários enviassem ativos para um endereço gerado e recebessem os tokens trocados em sua carteira escolhida sem conceder permissões ou abrir mão da custódia.
O resultado relatado foi menor abandono na primeira interação e acesso a um segmento consciente de segurança que evita a conectividade de carteira por padrão.
"Definitivamente, prossiga e integre", disse um representante da marca, observando que a equipe achou o suporte ao cliente forte e o processo de integração suave.
Tonbankcard, um protocolo financeiro aberto na blockchain TON que estrutura contas como NFTs, encontrou uma barreira no momento do primeiro uso.
Os usuários chegavam com ativos em outras cadeias, mas para financiar uma conta Tonbankcard, eram necessários ativos nativos do ecossistema TON.
Resolver essa incompatibilidade significava anteriormente deixar o produto, encontrar uma exchange ou ponte externa, completar o swap manualmente e retornar, com cada etapa adicional aumentando a probabilidade de abandono.
A Tonbankcard integrou o Widget de Exchange da ChangeNOW em sua interface, reduzindo o número de etapas necessárias para financiar uma conta em 50%, de acordo com a empresa.
A integração também habilitou a funcionalidade de on-ramp e swap cross-chain para usuários de fiat e cripto.
Empresas avaliando infraestrutura de pagamento para casos de uso semelhantes podem encontrar opções de on-ramp e off-ramp para fiat incorporadas na oferta de API da ChangeNOW, disponíveis mediante solicitação.
A mesma integração da Tonbankcard produziu um segundo resultado, estabelecendo uma participação na receita de 0,4% do volume de transações, adicionando um fluxo de renda previsível da atividade de swap dentro do aplicativo.
À medida que os usuários trocavam ativos para financiar contas, o protocolo ganhava comissões em cada transação por meio de um modelo de compartilhamento de receita, apoiando a autossustentabilidade precoce sem introduzir uma estrutura centralizada ou obrigações adicionais de custódia.
O programa de parceiros da ChangeNOW, assim como arranjos semelhantes oferecidos em outras partes da indústria, começa em 0,4% do volume de transações e permite que as comissões variem por ativo, par ou tamanho do swap.
A Interface, uma rede social e explorador de blocos para o ecossistema Ethereum, seguiu um caminho semelhante usando a API de Swap da infraestrutura de agregação DEX de código aberto 0x Protocol.
A equipe integrou a 0x v2, o motor de trading de próxima geração do protocolo com controles de monetização integrados e roteamento de trading aprimorado, em menos de um mês e passou de zero para US$ 3,5 milhões em volume de trading social em 70 dias, com o volume diário atingindo US$ 500.000 ao final desse período.
A receita veio diretamente de taxas de swap incorporadas na integração usando os controles de monetização integrados da 0x, sem a necessidade de uma infraestrutura de faturamento separada.
xPortal, um super aplicativo de cripto tudo-em-um, roteia cada swap através de um motor automatizado que avalia múltiplos provedores de liquidez e escolhe a melhor execução para cada par.
A ChangeNOW foi integrada diretamente a esse motor e selecionada automaticamente sempre que oferecia taxas superiores, com a integração completa levando apenas uma semana.
Durante um período promocional de taxa zero de depósito, as rotas da ChangeNOW venceram frequentemente em pares suportados, incluindo em EGLD, o token nativo da blockchain MultiversX.
Os usuários receberam preços melhorados sem qualquer alteração na sua experiência, e a xPortal relatou maior conversão e aumento da atividade de swap.
"Integrar parceiros profundamente em sistemas existentes, em vez de adicionar opções superficiais, leva a melhores resultados", disse o ex-CEO Sergiu Biriș.
A plataforma de ativos digitais Anchorage Digital adotou uma abordagem semelhante para sua carteira institucional de autocustódia, Porto.
A equipe integrou a API de Trading da Uniswap, dando aos clientes institucionais acesso direto à liquidez descentralizada em mais de 14 blockchains sem construir a infraestrutura de roteamento por conta própria.
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Os swaps in-app da Bitcoin.com Wallet ganharam tração após seu lançamento em 2021, mas a crescente demanda expôs limitações em seu único provedor de swap, resultando em execução mais lenta e suporte atrasado para tokens em alta.
Construir um sistema de exchange proprietário acarretava complexidade de licenciamento, sobrecarga de gerenciamento de liquidez e risco de engenharia para o produto central da carteira, então a equipe adotou um modelo multiparceiro, começando com a ChangeNOW como provedor complementar.
A empresa relatou uma melhoria de 10% na estabilidade do serviço, um aumento de 15% a 18% nas velocidades de processamento e uma redução de 40% no tempo necessário para adicionar ativos em demanda.
Essa velocidade de ativos impulsionou um aumento de 20% a 25% na atividade do usuário e no tráfego geral.
"Tem sido fundamental para nós trabalhar com um parceiro que não apenas processa exchanges, mas nos ajuda a permanecer rápidos, estáveis e relevantes para nossos usuários", disse a equipe da Bitcoin.com Wallet.
Zelcore, uma carteira não-custodial multi-chain que abrange mais de 70 blockchains, construiu seu produto em torno do controle do usuário sobre as chaves privadas e uma postura de conhecimento zero sobre os dados do usuário.
À medida que a carteira se expandia, os usuários podiam armazenar ativos na Zelcore, mas precisavam sair da plataforma para trocá-los, interrompendo a experiência e expondo-os a ambientes custodiais.
Construir uma camada de liquidez interna teria levado o produto a obrigações de KYC, AML e licenciamento, um conflito direto com o modelo de custódia da carteira.
A Zelcore então integrou a API de Exchange da ChangeNOW em 2021 e trouxe os swaps para dentro da carteira sem precisar de uma equipe de exchange separada ou alterar a arquitetura de custódia.
Cinco anos depois, após migrar para um backend agregado que roteia por múltiplos provedores, abrangendo CeFi e DeFi, a ChangeNOW é a rota mais utilizada no sistema.
“A parceria se manteve durante todo um ciclo de mercado de cripto e a transição da Zelcore para agregação de backend, uma transição que desloca muitos provedores, mas que a ChangeNOW navegou conosco”, disse a equipe da Zelcore.
O mesmo desafio levou a carteira de cripto Ledger a integrar a API de Trading da Uniswap na Ledger Wallet, permitindo que os usuários acessassem a funcionalidade de swap descentralizado sem sair do aplicativo.
A integração forneceu acesso à liquidez on-chain sem permissão, mantendo o modelo de segurança baseado em hardware da Ledger.
Para carteiras em estágio inicial, o problema mais difícil muitas vezes começa após o lançamento.
Um produto pode já funcionar, e os usuários podem já estar testando-o, mas a receita ainda pode depender de swaps estarem disponíveis dentro da interface desde o primeiro dia.
Reconhecendo esse desafio, o Programa Fast-Track da ChangeNOW oferece a um número limitado de equipes de carteira selecionadas suporte direto gratuito para integrar sua API de exchange, ativar o compartilhamento de receita e obter visibilidade de lançamento.
Uma vez aprovados, os parceiros podem ativar os swaps no aplicativo, ativar a atribuição de receita e começar com uma participação de 0,4% do volume de câmbio.
A plataforma também apoia projetos aprovados com PR, exposição em mídias sociais, visibilidade em conferências e orientação prática de lançamento.
A infraestrutura de swap de cripto funciona melhor quando atende à necessidade real do produto, seja cobertura, custódia, execução, onboarding ou receita. A lição é começar pelo objetivo final e trabalhar de trás para frente para determinar qual é a melhor API de swap de cripto para atender a esses requisitos.
Trazido a você por ChangeNOW
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