Stowarzyszenie Bankowców Tennessee nazwało Stablecore preferowanym dostawcą technologii aktywów cyfrowych, zapewniając bankom członkowskim dostęp do infrastruktury stablecoinów, depozytów tokenizowanych i kredytowania zabezpieczonego kryptowalutami.
Ten ruch daje Stablecore możliwość obsługi ponad 175 instytucji członkowskich w Tennessee. Pokazuje również, jak banki regionalne postrzegają aktywa cyfrowe – poprzez zewnętrznych dostawców, zamiast budować systemy od podstaw.
W wtorkowym ogłoszeniu Stablecore podało, że partnerstwo pozwoli bankom w Tennessee oferować produkty aktywów cyfrowych w ramach ich istniejących systemów bankowych. Firma wspiera konta stablecoin, akceptację płatności, konta aktywów cyfrowych, on-rampy i off-rampy, depozyty tokenizowane oraz kredytowanie zabezpieczone aktywami.
Prezes i dyrektor generalny Tennessee Bankers Association, Colin Barrett, stwierdził, że partnerzy infrastrukturalni odgrywają ważną rolę, gdy banki dostosowują się do nowych potrzeb klientów. Powiedział, że klienci skorzystają na narzędziach aktywów cyfrowych w „bezpiecznym i zaufanym środowisku ich lokalnego banku”.
Prezes i współzałożyciel Stablecore, Alex Treece, powiedział, że banki potrzebują sposobu na oferowanie tych usług, zachowując zgodność z przepisami. Dodał, że „wdrażanie programów aktywów cyfrowych” jest ważnym krokiem dla banków w tym roku, gdy starają się utrzymać klientów.
Umowa w Tennessee następuje po wejściu Stablecore do Sieci Integracji Fintech Jack Henry. Sieć ta zapewnia firmom fintechowym szybszą drogę do połączenia się z klientami banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych Jack Henry.
Jack Henry stwierdził, że sieć wspiera bezpośrednie połączenia fintechowe z jego platformami podstawowymi i pomaga bankom szybciej wdrażać nowe usługi. Zauważył również, że członkostwo w sieci nie oznacza, że Jack Henry rekomenduje lub popiera każdy produkt fintechowy.
Wcześniejsze ogłoszenie Stablecore informowało, że połączenie z Jack Henry daje mu dostęp do około 1670 klientów banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych. Łączy się również z ponad 1000 instytucji korzystających z Platformy Cyfrowej Banno.
Poparcie bankowe pojawia się w momencie, gdy amerykańscy prawodawcy kontynuują rozmowy na temat struktury rynku aktywów cyfrowych i zasad dotyczących stablecoinów. Banki i firmy kryptowalutowe skupiły się intensywnie na tym, czy nagrody za stablecoiny mogą odciągać depozyty od tradycyjnych pożyczkodawców.
W powiązanych doniesieniach, grupy bankowe ostrzegały, że luka w przepisach dotyczących zysku ze stablecoinów może wysysać depozyty z banków na Main Street. Wezwały Kongres do zamknięcia ścieżk, które pozwalają platformom kryptowalutowym oferować nagrody podobne do oprocentowania poprzez osoby trzecie.
Inny niedawny raport podał, że Coinbase sprzeciwiło się językowi Senatu, który mógłby ograniczyć nagrody za stablecoiny. Grupy bankowe argumentowały, że takie nagrody mogą osłabić depozyty, podczas gdy firmy kryptowalutowe stwierdziły, że nagrody pozostają częścią ich modelu biznesowego.
Dla mniejszych banków, umowa ze Stablecore oferuje sposób na testowanie usług aktywów cyfrowych bez uruchamiania oddzielnych systemów kryptowalutowych. Takie podejście może być atrakcyjne dla pożyczkodawców społecznościowych, którzy chcą nowych produktów, ale nie posiadają dużych wewnętrznych zespołów technologicznych.
