Koreańskie Stowarzyszenie Giełd Aktywów Cyfrowych (DAXA), reprezentujące 27 zarejestrowanych dostawców usług wirtualnych aktywów, złożyło formalne zastrzeżenia do Komisji Usług Finansowych i Jednostki Analityki Finansowej w sprawie proponowanych zmian w rozporządzeniu wykonawczym do ustawy o szczególnych informacjach finansowych.
Zgodnie z projektem przepisów, krajowe giełdy musiałyby składać raport o podejrzanej transakcji dla każdego transferu do zagranicznego VASP, gdy tylko osiągnie on 10 milionów wonów, niezależnie od wskaźników ryzyka czy kontrahentów, skutecznie przekształcając próg wartości w automatyczny wyzwalacz podejrzenia.
DAXA argumentuje, że takie podejście ignoruje zasadę „dozwolone transakcje niskiego ryzyka, ograniczone transakcje wysokiego ryzyka” przedstawioną w komunikacie legislacyjnym samej FIU i zamiast tego zmusza giełdy do oznaczania ogromnej liczby rutynowych transferów transgranicznych jako podejrzanych.
Sojusz szacuje, że na pięciu głównych platformach w kraju — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit i Gopax — roczne zgłoszenia STR (raporty o podejrzanych transakcjach) wzrosłyby 85-krotnie z około 63 000 przypadków w zeszłym roku do ponad 5,4 miliona, co według niego przeciążyłoby zespoły ds. zgodności i osłabiło znaczące sygnały AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy).
DAXA sprzeciwia się również proponowanemu wymogowi, aby giełdy weryfikowały dokładność informacji o klientach poza istniejącymi obowiązkami Know Your Customer (Poznaj Swojego Klienta), twierdząc, że rozporządzenie wykonawcze próbuje narzucić zobowiązania „nieoparte jasno na podstawowym prawodawstwie”.
Opór branży narasta, gdy koreańskie giełdy walczą w sądzie z oddzielnymi sankcjami.
9 kwietnia sąd w Seulu orzekł na korzyść Dunamu, operatora Upbit, uchylając trzymiesięczne częściowe zawieszenie działalności, które FIU nałożyła po zarzuceniu 44 948 transakcji z 19 niezarejestrowanymi platformami zagranicznymi; FIU odwołała się od tej decyzji.
Bithumb wygrał podobne orzeczenie 30 kwietnia, kiedy sąd wstrzymał sześciomiesięczne częściowe zawieszenie działalności związane z domniemanymi naruszeniami zasad dotyczących konkretnych informacji finansowych, podczas gdy Coinone zapewniło sobie tymczasowe zawieszenie trzymiesięcznego zawieszenia i grzywny w wysokości 5,2 miliarda wonów za niedociągnięcia KYC.
Obecne konsultacje FIU dotyczące zasady zgłaszania 10 milionów wonów trwają do 11 maja, po czym rozporządzenie ma zostać sfinalizowane w lipcu po przeglądzie regulacyjnym i prawnym, pozostawiając mało czasu na kompromis między ściślejszym nadzorem a tym, co giełdy określają jako „nadmierne i niemożliwe do operacyjnego spełnienia” obciążenia związane z zgodnością.
W niedawnym przeglądzie crypto.news, próg 10 milionów wonów został wskazany jako część szerszych działań, które mogą doprowadzić do zaklasyfikowania głównych globalnych platform jako wysokiego ryzyka dla koreańskich użytkowników.
Inna analiza crypto.news podkreśliła, jak „próżnia prawa kryptowalutowego” sprawiła, że FIU opiera się na szerokich interpretacjach istniejących statutów, prowadząc do fali grzywien i zawieszeń, które są obecnie testowane w sądzie.
Oddzielny raport crypto.news podkreślił, że te zwycięstwa sądowe dla giełd już zmieniają równowagę sił, ponieważ sędziowie nalegają, aby organy regulacyjne brały pod uwagę własne wysiłki firm w zakresie zgodności, zamiast polegać wyłącznie na ścisłej odpowiedzialności.
