Najpilniejsze wiadomości o oszustwach kryptowalutowych na Kapitolu dotarły we wtorek, gdy Komisja Bezpieczeństwa Wewnętrznego Izby Reprezentantów zorganizowała wspólne posiedzenie podkomisji, poświęcone sposobom, w jakie międzynarodowe organizacje przestępcze wykorzystują oszustwa kryptowalutowe, oszustwa internetowe i cyfrowe wymuszenia do okradania Amerykanów.
Wiadomości o oszustwach kryptowalutowych dotarły do Kongresu we wtorek rano, gdy Podkomisje ds. Bezpieczeństwa Granic i Egzekwowania Prawa oraz ds. Cyberbezpieczeństwa i Ochrony Infrastruktury zebrały się w pokoju 310 budynku Cannon House Office Building na wspólnym posiedzeniu zatytułowanym „Oszustwa internetowe, oszustwa kryptowalutowe i cyfrowe wymuszenia: Analiza, w jaki sposób międzynarodowe sieci przestępcze celują w Amerykanów”.
Cynthia Kaiser, starsza wiceprezes Halcyon Ransomware Research Center, zeznawała jako świadek, przedstawiając kontekst techniczny dotyczący tego, jak sieci przestępcze wykorzystują narzędzia cyfrowego wymuszenia wraz ze schematami oszustw inwestycyjnych w kryptowaluty, aby maksymalizować straty ofiar i minimalizować możliwość śledzenia.
Posiedzenie opiera się na udokumentowanym wzroście międzynarodowej działalności przestępczej. Raport FBI IC3 odnotował 859 532 skarg na oszustwa w 2024 roku, z łącznymi stratami wynoszącymi 16,6 miliarda dolarów. Oszustwa inwestycyjne, w przeważającej mierze schematy „pig butchering” (ubój świń) prowadzone z Azji Południowo-Wschodniej, spowodowały 5,8 miliarda dolarów z tej sumy. Ofiary w wieku 60 lat i starsze poniosły największe straty spośród wszystkich grup wiekowych.
Sieci będące przedmiotem posiedzenia nie są luźno zorganizowane. Są to operacje przemysłowe z nieruchomościami, strukturami korporacyjnymi i międzynarodowymi relacjami bankowymi. Raport Chainalysis Crypto Crime Report 2026 udokumentował, że Huione Group otrzymała 39,6 miliarda dolarów w transakcjach w samym 2025 roku, po tym jak FinCEN uznał ją za główne zagrożenie związane z praniem pieniędzy na mocy ustawy USA PATRIOT Act. Prince Group, kambodżańska międzynarodowa organizacja przestępcza prowadząca obozy oszukańcze z pracą przymusową, została objęta sankcjami przez OFAC w październiku 2025 roku, z 146 celami wyznaczonymi w całej sieci.
Model „pig butchering” (ubój świń) jest dominującym schematem: oszuści budują zaufanie u ofiar przez tygodnie lub miesiące poprzez fałszywe relacje, zanim skierują je na fałszywe platformy inwestycyjne kryptowalut. Po wpłaceniu środków platformy zamykają się. Dochody przepływają przez spółki-słupy, portfele kryptowalut i profesjonalne sieci prania pieniędzy z Azji Południowo-Wschodniej, zanim zostaną przeliczone lub skonsolidowane. TRM Labs ustaliło, że sieci te stają się z roku na rok bardziej profesjonalne, a narzędzia AI skracają teraz czas potrzebny na zbudowanie zaufania u ofiar.
Władze USA znacząco zintensyfikowały działania egzekucyjne. Same w Północnej Karolinie zajęły ponad 61 milionów dolarów w Tetherze związanych z „pig butchering”, a zajęcie Prince Group w październiku 2025 roku, obejmujące około 127 271 Bitcoinów, zostało opisane jako największe zajęcie finansowe w historii Ameryki w tamtym czasie. Całkowite nielegalne dochody zajęte lub przepadłe w 2025 roku, powiązane z działalnością oszukańczą, przekroczyły 15 miliardów dolarów, według Chainalysis.
Trwałym wyzwaniem strukturalnym jest jurysdykcja. Sieci przestępcze działają z krajów o słabych umowach o współpracy w zakresie egzekwowania prawa. Ofiary przemieszczają środki za pośrednictwem amerykańskich giełd kryptowalut, zanim pieniądze dotrą do zagranicznych portfeli, co czyni krajowy punkt dostępu najbardziej dostępnym punktem interwencji. Kongres rozważa ustawodawstwo, w tym ustawę Dismantle Foreign Scam Syndicates Act, która ustanowiłaby międzyagencyjną grupę zadaniową i upoważniła do ukierunkowanych sankcji wobec operatorów obozów i ich pośredników finansowych.
Posiedzenie jest godne uwagi ze względu na to, czego nie robi: nie przedstawia kryptowalut jako problemu samego w sobie. Skupia się na międzynarodowych organizacjach przestępczych wykorzystujących tę technologię. To ujęcie ma znaczenie dla środowiska regulacyjnego wokół ustawy CLARITY Act i przepisów dotyczących stablecoinów, gdzie branża argumentowała, że jasne zasady zmniejszają nielegalne wykorzystanie poprzez tworzenie regulowanych punktów dostępu z silnymi wymogami zgodności. Kongres, który traktuje kryptowaluty jako narzędzie przestępstwa, stworzy inne ustawodawstwo niż ten, który traktuje je jako infrastrukturę wykorzystywaną przez przestępców, którzy w innym przypadku użyliby innych systemów płatności.
