Departemen Kehakiman AS telah membatasi akses lebih dari $52 juta dalam mata uang kripto saat menargetkan dompet kripto dan saluran online yang terkait dengan jaringan penipuan Xinbi Guarantee.
Tether menyatakan dalam sebuah pernyataan pada 11 September bahwa DOJ mengakui “bantuan proaktif” dari penerbit stablecoin tersebut dalam sebuah operasi melawan Xinbi Guarantee, sebuah pasar berbahasa Mandarin yang terkait dengan kelompok penipuan internasional.
Tindakan terkoordinasi tersebut membatasi akses lebih dari $52 juta dalam mata uang kripto dalam satu hari. Otoritas AS juga menyita dua dompet yang diduga digunakan Xinbi untuk menerima sekitar $12 juta dalam pembayaran dan mengajukan perintah pembatasan terhadap 47 dompet tambahan yang terkait dengan dugaan pencucian uang.
Xinbi beroperasi sebagai pusat layanan daripada satu situs penipuan. Menurut otoritas AS dan peneliti blockchain, vendornya menghubungkan kelompok penipuan dengan pencuci uang, operator platform investasi palsu, dan perekrut yang terlibat dalam perdagangan manusia.
Alih-alih hanya berfokus pada skema penipuan individual, tindakan penegakan hukum ini menargetkan alat pembayaran yang mendukung pasar Xinbi. Para vendor diduga menggunakan platform tersebut untuk mengiklankan layanan, menerima pembayaran, dan memindahkan hasil dari penipuan online melalui dompet mata uang kripto.
Dua dompet yang menjadi target penyitaan telah mengumpulkan sekitar $12 juta dalam pembayaran, kata Tether. Permintaan pembatasan yang melibatkan 47 dompet lainnya memperluas tindakan ke alamat yang dikaitkan oleh otoritas AS dengan aktivitas pencucian uang.
Sebuah unggahan dari Kantor Kejaksaan AS untuk Distrik Columbia menggambarkan Xinbi sebagai jaringan yang dijalankan oleh Tiongkok dan mengonfirmasi bahwa otoritas membatasi akses $52 juta selama operasi tersebut. Kantor tersebut menyatakan bahwa tindakan ini meningkatkan total penegakan hukum Scam Center Strike Force menjadi $938 juta.
Otoritas tidak menyatakan dalam pengumuman yang tersedia apakah setiap dompet yang dibatasi aksesnya berisi USDT atau mengidentifikasi aset digital lain yang terlibat. Angka-angka yang diungkapkan juga merujuk pada langkah hukum yang berbeda: dua dompet disita, sementara pemerintah mencari pembatasan terhadap 47 dompet lainnya.
Jaringan pembayaran Xinbi telah menarik pengawasan jauh sebelum tindakan DOJ terbaru. Perusahaan intelijen blockchain Elliptic memperkirakan pada Mei 2025 bahwa pasar tersebut telah memproses setidaknya $8,4 miliar dalam transaksi sejak 2022, menurut laporan tentang Xinbi yang diterbitkan oleh Wired.
Elliptic mengaitkan pasar tersebut dengan pencucian uang, data curian, operasi investasi palsu, dan layanan yang digunakan oleh jaringan perdagangan manusia. Wired juga melaporkan bahwa bisnis di balik Xinbi telah didirikan di Colorado pada tahun 2022, memberikan kasus ini koneksi langsung AS di luar penggunaan mata uang kripto yang terkait dolar.
Pada April 2026, Elliptic memperkirakan bahwa volume transaksi kumulatif Xinbi telah mencapai $21 miliar. Perusahaan tersebut mencatat tambahan $505 juta dalam transaksi selama 19 hari setelah Inggris memberikan sanksi kepada pasar tersebut pada Maret 2026, lapor Wired.
Keterlibatan Tether memberikan akses kepada otoritas terhadap kontrol yang tidak ada dalam bentuk yang sama untuk aset seperti Bitcoin. Sebagai penerbit USDT, perusahaan dapat memblokir token tertentu yang disimpan di alamat yang teridentifikasi setelah menerima permintaan yang sah dari penegak hukum.
CEO Paolo Ardoino mengatakan kelompok kriminal tidak boleh berasumsi bahwa penggunaan mata uang kripto membuat dana mereka tidak terjangkau oleh penyelidik. Menurut Ardoino, infrastruktur stablecoin memungkinkan otoritas untuk melacak transaksi dan menghentikan dana ilegal ketika dompet yang relevan telah teridentifikasi.
Tether menyatakan telah bekerja dengan lebih dari 340 lembaga penegak hukum di 67 negara. Perusahaan tersebut mengaitkan lebih dari $5 miliar aset yang dibekukan terkait dengan dugaan aktivitas ilegal dengan kerja sama tersebut.
Tindakan Xinbi bukanlah kasus AS pertama di mana Tether telah membantu penyelidik melacak atau mengendalikan stablecoin. Pada Juni 2025, DOJ mengajukan gugatan penyitaan sipil yang mencakup sekitar $225,3 juta dalam mata uang kripto yang terkait dengan penipuan investasi yang memengaruhi lebih dari 400 korban yang diduga.
Menurut gugatan DOJ, FBI dan U.S. Secret Service melacak tujuh kelompok token Tether melalui jaringan pencucian uang setelah Tether dan bursa kripto OKX menandai akun-akun mencurigakan pada tahun 2023. Pemerintah menuduh bahwa dana tersebut berasal dari penipuan investasi berbasis kepercayaan, yang sering disebut skema “pig butchering.”
Kerugian yang dilaporkan dari penipuan investasi mata uang kripto mencapai $5,8 miliar pada tahun 2024, menurut angka FBI yang dikutip dalam kasus DOJ sebelumnya. Skema semacam itu umumnya dimulai ketika penipu membangun kepercayaan melalui media sosial, layanan pesan, atau platform kencan sebelum mengarahkan korban ke situs web investasi palsu.
Telegram memblokir saluran yang terhubung dengan Xinbi Guarantee dan Huione Guarantee pada Mei 2025 setelah para peneliti mendokumentasikan peran dugaan mereka dalam penipuan kripto dan pencucian uang. Kedua pasar berbahasa Mandarin tersebut telah memproses gabungan lebih dari $35 miliar sejak 2021, menurut data Elliptic yang dikutip oleh Reuters.
Telegram menyatakan pada saat itu bahwa penipuan dan pencucian uang melanggar ketentuannya. Xinbi, bagaimanapun, kemudian kembali melalui saluran baru, sementara pasar jaminan lainnya menyerap bisnis yang tergeser oleh penghapusan tersebut.
Pada Juni 2025, Elliptic menemukan bahwa Tudou Guarantee, pasar yang sebagian dimiliki oleh Huione Group, telah berlipat ganda ukurannya dan menangani sekitar $15 juta dalam pembayaran kripto harian. Xinbi juga telah membangun kembali basis penggunanya, menunjukkan bahwa penghapusan akun pesan tidak menghilangkan jaringan pembayaran di balik pasar tersebut.
Model pasar jaminan menyediakan layanan escrow dan deposit yang dimaksudkan untuk mencegah vendor menipu pelanggan mereka. Para peneliti mengatakan operator menggunakan struktur yang sama untuk menghubungkan kelompok penipuan dengan penjual data curian, layanan pencucian uang, alat telekomunikasi, dan peralatan yang terkait dengan kamp kerja paksa.
Di Asia Tenggara, beberapa pusat penipuan mengandalkan pekerja yang diperdagangkan yang direkrut dengan tawaran pekerjaan palsu dan kemudian dipaksa untuk menghubungi calon korban. Otoritas AS telah memperlakukan penipuan yang dilakukan terhadap investor dan perdagangan pekerja sebagai bagian yang saling terkait dari sistem kriminal yang sama.
Operasi Xinbi menambah serangkaian tindakan oleh DOJ, FBI, Secret Service, dan Departemen Keuangan terhadap jaringan luar negeri yang dituduh menargetkan warga Amerika melalui investasi mata uang kripto palsu.
Penegakan hukum AS telah mencakup penyitaan dompet, gugatan penyitaan sipil, penghapusan situs web, dan sanksi terhadap perusahaan keuangan yang dituduh memproses hasil penipuan. Dalam setiap jenis tindakan, otoritas harus mengidentifikasi aset, akun, atau infrastruktur spesifik yang terkait dengan dugaan pelanggaran.
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan mengambil tindakan terpisah terhadap Huione Group yang berbasis di Kamboja pada Mei 2025, mengidentifikasinya sebagai lembaga keuangan dengan kekhawatiran utama pencucian uang. FinCEN mengatakan Huione telah mencuci setidaknya $4 miliar hasil ilegal antara Agustus 2021 dan Januari 2025.
Menurut temuan FinCEN, total tersebut mencakup setidaknya $37 juta yang terkait dengan pencurian siber Korea Utara, $36 juta dari penipuan investasi kripto, dan $300 juta dari penipuan siber lainnya. Lembaga tersebut juga mengutip kontrol anti pencucian uang dan verifikasi pelanggan yang lemah atau tidak ada di seluruh jaringan bisnis Huione.
USDT