Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris pada hari Rabu mengatakan telah melakukan operasi gabungan pertamanya untuk mengganggu perdagangan kripto peer-to-peer ilegal, menargetkan delapan lokasi di London.

Bekerja sama dengan HM Revenue & Customs dan Unit Kejahatan Terorganisir Regional Barat Daya, FCA mengatakan telah mengunjungi situs-situs yang dicurigai melakukan aktivitas kripto peer-to-peer ilegal dan mengeluarkan surat perintah penghentian di setiap lokasi. Bukti yang dikumpulkan selama inspeksi kini mendukung beberapa penyelidikan kriminal yang sedang berlangsung, kata regulator dalam pemberitahuan resminya.

Perdagangan kripto peer-to-peer melibatkan individu yang membeli dan menjual aset digital secara langsung alih-alih melalui bursa terpusat, dan FCA mengatakan aktivitas semacam itu memerlukan pendaftaran yang sesuai. Ditambahkan bahwa saat ini tidak ada pedagang atau platform kripto peer-to-peer yang terdaftar di FCA yang beroperasi di Inggris.

Steve Smart, direktur eksekutif penegakan hukum dan pengawasan pasar FCA, menyatakan bahwa pedagang kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar di Inggris beroperasi secara ilegal dan menimbulkan risiko kejahatan keuangan. Agensi tersebut mengatakan akan terus menggunakan wewenangnya dengan lembaga mitra untuk mengganggu mereka.

Penegak hukum menyuarakan nada yang serupa. Detektif Inspektur Ross Flay dari SWROCU berpendapat bahwa pedagang peer-to-peer yang tidak terdaftar dapat menyediakan jalur bagi penjahat untuk memindahkan, menyamarkan, dan membelanjakan uang haram.

Tindakan ini memperluas pola yang sudah terlihat dalam pekerjaan penegakan kripto FCA. Regulator mencatat bahwa sebelumnya mereka menuntut seorang individu karena mengoperasikan jaringan ATM kripto ilegal dan, pada Juni 2024, bekerja sama dengan polisi London untuk menangkap dua orang yang dicurigai menjalankan bursa kripto ilegal.

Thomas Cattee, mitra kejahatan kerah putih di Gherson Solicitors LLP, mengatakan langkah terbaru ini menunjukkan FCA memperluas pendekatan tersebut daripada menunggu rezim kripto yang lebih lengkap di Inggris mulai berlaku.

"Pengumuman terbaru dari FCA ini menunjukkan kesediaan proaktif yang berkelanjutan untuk menuntut individu yang diduga terlibat dalam aktivitas aset kripto yang tidak terdaftar," kata Cattee. "Dalam berita terbaru, FCA telah menunjukkan bahwa mereka bersedia, bersama dengan lembaga lain, untuk mengejar individu yang diduga terlibat dalam perdagangan kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar."

Rezim kripto Inggris

Di latar belakang, kerangka kerja kripto Inggris yang lebih luas masih sedang dibangun. Meskipun rezim penuh tidak diharapkan berlaku hingga Oktober 2027, beberapa aktivitas terkait kripto sudah memerlukan pendaftaran FCA, termasuk untuk tujuan anti pencucian uang, kata Cattee.

FCA sendiri menggarisbawahi poin tersebut dalam rilisnya, mencatat bahwa kripto tetap merupakan investasi berisiko tinggi dan masih sebagian besar tidak diatur di Inggris di luar aturan anti pencucian uang dan promosi keuangan.

Sementara itu, regulator terus bersiap untuk peran pengawasan yang lebih besar dalam kripto. The Block baru-baru ini melaporkan tentang dorongan FCA menuju pembukaan gerbang lisensi pada September 2026, pekerjaan konsultasi baru tentang aturan kripto menjelang peluncuran pada 2027, dan pendaftaran baru untuk perusahaan seperti Blockchain.com.