Tether telah mengonfirmasi bahwa mereka menyimpan aset di mitra perbankan offshore EQIBank, seraya menyatakan bahwa eksposur tersebut mewakili kurang dari 0,034% dari aset grup saat bank itu menggugat penyitaan besar-besaran oleh AS.
The Information melaporkan bahwa EQIBank yang berlisensi di Dominika telah menyediakan layanan perbankan kepada Tether, termasuk memproses transfer kawat yang terkait dengan pembelian dan penebusan USDT. Tether mengonfirmasi hubungan tersebut dalam tanggapan tertulis dan mengatakan bahwa mereka tidak mengetahui tindakan yang dituduhkan jaksa AS terhadap penyedia pembayaran Capstone Ltd.
“Tether tidak mengetahui tindakan Capstone yang dituduhkan oleh Departemen Kehakiman,” kata juru bicara Tether kepada The Information. Perusahaan tersebut mengatakan aset yang disimpan di EQIBank terbatas pada “kurang dari 0,034% dari aset grup.” Tether tidak mengungkapkan nilai dolar pastinya.
Menerapkan batas 0,034% yang disebut Tether pada total aset kuartalan terbaru yang dipublikasikan hanya memberikan acuan batas atas, bukan saldo simpanan yang diungkapkan. Tether melaporkan aset sebesar $187,75 miliar per 30 Juni, yang berarti 0,034% dari angka itu setara dengan sekitar $63,8 juta. Eksposur aktual Tether ke EQIBank bisa lebih rendah.
Laporan cadangan bulan Juni menempatkan liabilitas di sekitar $183,64 miliar dan cadangan berlebih di $4,11 miliar. Penerbitan USDT berada di kisaran $184,6 miliar pada akhir kuartal. Tether mengatakan cadangannya tetap terkonsentrasi pada aset berdurasi pendek dan likuid, termasuk kepemilikan terkait US Treasury dan perjanjian repo.
Seperti yang sebelumnya dilaporkan crypto.news dalam liputannya mengenai posisi cadangan Tether pada kuartal kedua, perusahaan menghasilkan laba operasional sekitar $1,5 miliar pada kuartal kedua sementara saldo cadangan berlebihnya berakhir pada Juni di $4,11 miliar. Bantalan yang dilaporkan itu turun dari $8,23 miliar pada akhir kuartal pertama.
Karena itu, isu EQIBank menyangkut satu counterparty perbankan dalam basis aset Tether. Tether belum mempublikasikan rincian yang menunjukkan total simpanannya di berbagai bank offshore, dan pernyataan 0,034% tersebut secara spesifik berlaku untuk aset yang disimpan di EQIBank. Tidak ada pengungkapan terverifikasi yang ditinjau untuk laporan ini yang menetapkan bahwa hubungan perbankan Tether lainnya menghadapi masalah penyitaan atau likuiditas yang sama.
Dokumen pengadilan memberikan gambaran yang lebih presisi mengenai aset yang ingin dirampas oleh jaksa AS. Perintah pengadilan federal tertanggal 14 September mencantumkan sekitar $79,11 juta yang disita dari akun Wells Fargo Securities atas nama Capstone.
Pengajuan yang sama juga mencantumkan $1,86 juta lainnya dari akun Wells Fargo Bank dan sekitar $2,06 juta dari akun JPMorgan Chase. Jaksa juga menyebut 1,12 juta USDT dari satu alamat kripto dan 54.578,45 USDT dari alamat kedua. Jika digabungkan berdasarkan patokannya terhadap dolar, total properti yang tercantum mencapai sekitar $84,2 juta.
EQIBank menggambarkan kerugian yang diklaimnya secara berbeda. Bank tersebut mengatakan otoritas AS menyita sekitar $89 juta miliknya melalui Capstone dan bahwa jumlah tersebut mewakili sekitar 80% dari kepemilikan moneternya. EQIBank telah memperingatkan dalam dokumen pengadilan bahwa kehilangan akses ke dana tersebut dapat menempatkannya pada risiko likuidasi.
Perbedaan antara klaim bank sekitar $89 juta dan properti perampasan pemerintah sekitar $84,2 juta tidak boleh diperlakukan sebagai inkonsistensi yang sudah terselesaikan. Klaim properti EQIBank dan gugatan perampasan saat ini dari pemerintah menggunakan angka yang berbeda dan berasal dari pengajuan yang terpisah.
EQIBank memulai gugatannya di tingkat federal pada 29 Juni dengan meminta pengembalian properti berdasarkan Rule 41(g) di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Timur California. Pemerintah kemudian mengajukan gugatan perampasan perdata yang terpisah pada 15 Juli yang melibatkan akun Capstone dan aset kripto.
Dalam sidang 16 Juli, Hakim Distrik Dale A. Drozd menolak mosi pengembalian properti EQIBank karena tidak adanya yurisdiksi ekuitas setelah pemerintah mengajukan proses perampasan perdata. Catatan perkara tidak menunjukkan bahwa hakim memutuskan apakah EQIBank pada akhirnya memiliki dana yang disita tersebut atau apakah jaksa berhak mempertahankannya.
Litigasi masih berlangsung. Pada 16 September, Hakim Drozd memerintahkan agar perkara awal EQIBank dan tindakan perampasan pemerintah ditugaskan kepada hakim distrik dan hakim magistrat yang sama karena kedua kasus saling terkait. Pengadilan secara tegas menyatakan bahwa penugasan ulang itu tidak menggabungkan keduanya.
Perintah terpisah tertanggal 14 September mewajibkan pemerintah mempublikasikan pemberitahuan tindakan perampasan selama 30 hari berturut-turut di situs web perampasan federal. Siapa pun yang mengklaim memiliki kepentingan atas properti tersebut harus mengikuti prosedur klaim yang ditetapkan dalam Supplemental Rule G, setelah itu tanggapan terhadap gugatan dapat dilanjutkan.
EQIBank mempertahankan bahwa mereka adalah pemilik sah yang tidak bersalah atas dana tersebut. Dalam dokumen pengadilan yang dikutip oleh The Information, bank itu mengatakan “EQIBank bukan bank nakal” dan menyatakan pemerintah belum mengidentifikasinya sebagai target penyelidikan. Jaksa AS belum mengadopsi karakterisasi EQIBank tersebut, dan litigasi perampasan belum mencapai putusan final.
Tether menyelesaikan audit laporan keuangan independen penuh pertamanya pada Agustus, yang mencakup tahun yang berakhir pada 31 Desember 2025. KPMG U.S. mengeluarkan opini wajar tanpa pengecualian atas laporan keuangan yang diaudit tersebut, menurut pengumuman Tether pada 13 Agustus.
Tether mengatakan laporan audit 2025 menunjukkan cadangan yang melampaui liabilitas terkait token yang diterbitkan sebesar $6,814 miliar pada akhir tahun. KPMG memeriksa transaksi, kepemilikan aset, valuasi, counterparty, sistem internal, dan dokumentasi pendukung, sambil melakukan inspeksi fisik atas kepemilikan emas Tether.
Seperti yang dilaporkan crypto.news dalam liputannya mengenai audit penuh pertama KPMG atas Tether, audit tersebut mencakup laporan keuangan penuh perusahaan untuk 2025 dan berbeda dari atestasi cadangan kuartalan yang mengukur aset dan liabilitas pada tanggal tertentu.
Opini KPMG tersebut mendahului angka akhir kuartal Juni 2026 dan tidak menentukan berapa banyak uang yang saat ini disimpan Tether di EQIBank. Pernyataan publik terbaru Tether tentang bank tersebut hanya memberikan batas persentase maksimum, sementara proses federal tersebut menyangkut dana yang disimpan melalui akun Capstone di Wells Fargo dan JPMorgan Chase.
Langkah prosedural berikutnya berada dalam kasus perampasan di Distrik Timur California. Perintah publikasi September memberi pihak-pihak yang mengklaim kepentingan atas properti yang disita waktu hingga 60 hari setelah hari pertama publikasi untuk mengajukan klaim, diikuti periode 21 hari untuk menjawab gugatan pemerintah atau meminta pemulihan berdasarkan Rule 12.
USDT
