Dinas Rahasia AS membekukan $52.8 juta dalam mata uang kripto yang terkait dengan Xinbi Guarantee pada 8 September, sebuah pasar berbahasa Mandarin yang beroperasi di Telegram dan menjual alat yang dibutuhkan penipu untuk menipu orang di seluruh dunia.

Agen pemerintah bekerja sama dengan perusahaan analitik blockchain Elliptic untuk mengidentifikasi dan membekukan dana tersebut. “Elliptic telah melacak Xinbi dan infrastruktur dompetnya selama beberapa tahun, dan intelijen kami secara langsung memungkinkan tindakan pembekuan, serta sanksi yang dikenakan pada Xinbi hari ini oleh Amerika Serikat,” kata perusahaan itu dalam sebuah pernyataan hari ini.

Lima puluh dua dompet dibekukan mulai pukul 8 pagi UTC pada 8 September, semuanya memegang USDT, stablecoin yang dipatok dolar milik Tether. Dua dari dompet tersebut, yang berisi sekitar $12 juta, disita langsung berdasarkan surat perintah yang diungkap hari ini oleh Departemen Kehakiman. Sisanya dibekukan menunggu tindakan lebih lanjut.

Sebuah pasar jaminan beroperasi berdasarkan kepercayaan di antara para penjahat, dan kripto adalah metode pembayaran yang sangat populer. Xinbi bukanlah pasar dalam arti normal, melainkan lebih merupakan sistem escrow di mana vendor menempatkan deposit kripto sehingga operator yakin mereka akan mendapatkan apa yang mereka bayar, mulai dari data pribadi yang dicuri hingga layanan pencucian uang yang mengubah dana curian kembali menjadi uang tunai.

Pembeli yang merasa dicurangi dapat diganti rugi dari deposit tersebut, yang merupakan alasan utama mengapa para penjahat menggunakannya daripada hanya saling percaya.

Sejak 2022, Xinbi dan para pedagangnya telah memproses setidaknya $24 miliar dalam transaksi, menurut Elliptic, menjadikannya pasar gelap online terbesar kedua yang pernah dilacak. Hanya Huione Guarantee yang memindahkan lebih banyak, memproses $31 miliar sebelum Telegram menutupnya pada Mei 2025 setelah bertahun-tahun terpapar oleh Elliptic.

Hal itu terjadi beberapa hari setelah temuan terpisah dari Departemen Keuangan bahwa grup induk Huione adalah perhatian utama pencucian uang. Xinbi menyerap sebagian besar lalu lintas tersebut setelah pendahulunya menghilang.

Sebagian besar uang yang mengalir melalui platform semacam ini dimulai dengan penipuan "pig butchering," di mana orang asing membangun romansa atau persahabatan palsu secara online selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan, kemudian meyakinkan korban untuk menginvestasikan tabungan ke aplikasi investasi palsu yang menunjukkan keuntungan yang dibuat-buat hingga akun terkuras habis.

Kantor Pengawasan Aset Asing Departemen Keuangan (OFAC)—unit Departemen Keuangan yang memblokir aset yang terkait dengan keamanan nasional dan ancaman kejahatan—menetapkan Xinbi sebagai organisasi kriminal transnasional pada 9 September, kategori yang sama yang digunakan untuk kartel narkoba. Dua perusahaan lagi, SafeW Technology yang berbasis di Singapura dan Anwen Technology yang berbasis di Kamboja, dikenai sanksi bersamanya karena mendukung operasi Xinbi. Inggris Raya telah menjatuhkan sanksi kepada Xinbi pada bulan Maret.

Xinbi tidak menerima pembekuan kripto ini dengan tenang. Pasar tersebut memposting pernyataan yang mengutuk "pembekuan sewenang-wenang" dan berjanji untuk mengganti kerugian pelanggannya.

Xinbi tampaknya beralih dari USDT ke USDD, sebuah stablecoin yang diluncurkan oleh pendiri Tron, Justin Sun, yang tidak memiliki penerbit pusat yang dapat membekukan dompet. Mereka telah menukar sekitar $2.8 juta USDT yang tersisa menjadi USDD melalui bursa terdesentralisasi.

Ada satu masalah. USDD memasarkan dirinya sebagai terdesentralisasi, tetapi sebagian cadangannya didukung oleh USDT—aset yang sama dengan fitur pembekuan yang ingin dihindari Xinbi.

Tindakan pada hari Rabu adalah bagian dari hari besar bagi Satuan Tugas Pusat Penipuan DOJ, yang juga mengerahkan agen ke Madagaskar untuk membantu pihak berwenang setempat menghancurkan 13 kompleks penipuan yang dikelola Tiongkok dan memproses bukti dari hampir 400 orang yang ditangkap, termasuk lebih dari 3.200 perangkat yang disita.

Satuan Tugas, yang diluncurkan pada November 2025, telah menyita sekitar $938 juta dalam mata uang kripto terkait penipuan sejak mulai beroperasi—dan saldo terutang Xinbi masih dalam daftar.