Para penipu menyamar sebagai regulator Eropa dan bursa kripto untuk mencuri dari pelanggan yang terjebak dalam penutupan perusahaan tanpa izin, demikian disampaikan pengawas di seluruh blok tersebut kepada Financial Times.
Perusahaan yang melewatkan tenggat waktu 1 Juli untuk mendapatkan lisensi berdasarkan Peraturan Pasar Aset Kripto (MiCA) Uni Eropa kini beroperasi secara ilegal dan harus memberi tahu pelanggan untuk menarik atau memindahkan aset mereka. Hanya 323 perusahaan yang tercantum dalam daftar yang diperbarui oleh Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA), pengawas pasar UE, pada akhir Juli, sementara penyedia data VASPnet memperkirakan bulan lalu bahwa lebih dari 1.700 perusahaan tanpa izin harus berhenti beroperasi.
Hal ini menempatkan banyak orang dalam posisi terburu-buru memindahkan dana ke penyedia yang tidak dikenal, dan inilah saat yang persis diinginkan para kriminal. "Momen ini adalah kesempatan bagi para penipu lebih dari biasanya," kata Stéphane Pontoizeau, direktur eksekutif di regulator pasar Prancis, Autorité des Marchés Financiers (AMF) kepada The Financial Times.
AMF telah mencatat kasus penipu yang menyamar sebagai stafnya sendiri, memberitahu pelanggan perusahaan tanpa izin untuk mentransfer aset ke situs web palsu. ESMA mengatakan mereka menyadari "praktik penipuan yang melibatkan penyalahgunaan logo dan identitas ESMA," termasuk dokumen palsu yang digunakan untuk mempromosikan penipuan. Regulator Belanda, Autoriteit Financiële Markten, mengatakan para trader harus memperlakukan setiap permintaan pihak ketiga untuk memindahkan dana dengan hati-hati dan memverifikasinya terhadap situs web dan aplikasi resmi penyedia.
AMF menolak untuk menetapkan tanggal penutupan yang agresif bagi perusahaan tanpa izin yang beroperasi di Prancis, dengan alasan bahwa urgensi buatanlah yang mendorong orang ke dalam penipuan, dan telah mendesak pelanggan untuk meluangkan waktu dalam memilih penyedia pengganti. Pontoizeau mengatakan regulator akan menyerahkan kasus ke penegak hukum jika ada kriminal yang menyamar sebagai mereka atau perusahaan berlisensi.
MiCA menggantikan kumpulan rezim nasional dengan satu otorisasi tunggal yang berlaku di 27 negara anggota, dan masa transisinya berakhir pada 1 Juli. Coinbase, Kraken, dan OKX termasuk di antara yang berlisensi.
Binance adalah perusahaan terbesar tanpa lisensi. Perusahaan itu menarik aplikasinya di Yunani pada bulan Juni setelah laporan bahwa regulator akan menolaknya, dan mengatakan akan mencari persetujuan di tempat lain. Regulator sekuritas Spanyol menolak setiap perpanjangan beberapa hari sebelum batas waktu.
Chainalysis memperkirakan kerugian akibat penipuan dan kejahatan kripto sebesar $17 miliar tahun lalu, sebuah proyeksi berdasarkan tren historis, dibandingkan $6 miliar lima tahun sebelumnya. Penyamaran adalah salah satu kategori yang paling cepat berkembang yang mereka lacak.
