Kelompok kejahatan terorganisir di Irlandia telah menyimpan kunci privat dan frasa benih mata uang kripto di brankas sewaan bersama uang tunai dan barang mewah karena para kriminal menyebarkan aset mereka dalam berbagai bentuk, menurut kepala Biro Aset Kriminal negara tersebut.
The Sunday Independent melaporkan bahwa Detektif Kepala Inspektur Michael Gubbins, yang memimpin Biro Aset Kriminal, mengatakan para penyelidik telah menemukan praktik tersebut selama kasus-kasus mereka sendiri dan telah mengangkat masalah ini dengan Komite Pengarah Anti-Pencucian Uang Irlandia.
Gubbins mengatakan brankas sewaan dapat berisi kredensial akses untuk dompet mata uang kripto bersama aset-aset yang secara tradisional terkait dengan hasil kejahatan.
“Bisa berupa kunci mata uang kripto atau uang tunai atau jam tangan atau bahkan paspor,” katanya. “Sekali lagi, ini dari pengalaman kami, apa yang telah kami lihat seputar masalah tersebut.”
Kunci privat memungkinkan pengguna untuk mengotorisasi transaksi dari dompet kripto, sementara frasa benih dapat digunakan untuk memulihkan akses ke dompet. Kehilangan salah satunya dapat secara permanen mencegah pemilik mengakses dana, sementara seseorang yang memperolehnya mungkin dapat menguasai mata uang kripto terkait.
Gubbins mengatakan kelompok kriminal beralih ke mata uang kripto sebagian untuk menyebarkan risiko penyitaan aset mereka dan karena mereka percaya aset digital memberikan anonimitas.
“Mereka percaya ada anonimitas yang melekat padanya,” katanya.
Kepala CAB menunjukkan kelemahan bagi para kriminal yang menggunakan kripto, termasuk volatilitas harga dan kemungkinan kehilangan kata sandi atau kredensial lain yang diperlukan untuk mengakses dompet mereka.
Meskipun keberadaannya semakin meningkat dalam penyelidikan, Gubbins menggambarkan penggunaan kripto di kalangan kelompok kriminal Irlandia sebagai “masih cukup dasar.” Uang tunai terus mendominasi hasil yang dihasilkan oleh kejahatan terorganisir, terutama perdagangan narkoba.
“Ini masih bisnis tunai bagi mereka yang terlibat dalam perdagangan narkoba,” katanya.
Irlandia telah mengidentifikasi aset digital sebagai risiko kejahatan finansial yang signifikan. Seperti yang dilaporkan crypto.news sebelumnya, Kementerian Keuangan mengklasifikasikan aset kripto sebagai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang “sangat signifikan” dalam Penilaian Risiko Nasional 2026.
Penilaian tersebut menyebutkan risiko termasuk penipuan terkait kripto, penghindaran sanksi, dan kesulitan seputar penegakan pajak, sementara pemerintah menetapkan rencana untuk standar lebih lanjut yang mencakup sumber dana terkait kripto.
Irlandia menindaklanjuti penilaian tersebut pada bulan Agustus dengan strategi AML nasional pertamanya, yang berlangsung hingga tahun 2030 dan memberikan perhatian tambahan pada transaksi aset digital yang melibatkan dompet yang di-host sendiri dan perusahaan kripto luar negeri.
Di bawah kerangka kerja tersebut, penyedia layanan kripto yang teregulasi harus melakukan pemeriksaan yang ditingkatkan pada transfer tertentu yang melibatkan dompet privat. Untuk transfer di atas €1.000, perusahaan harus mengambil langkah-langkah untuk menilai apakah pelanggan memiliki atau mengontrol alamat yang di-host sendiri yang terlibat.
Temuan yang dilaporkan oleh CAB muncul saat Irlandia bersiap untuk tahap lain dari kerangka kerja anti-pencucian uang Uni Eropa.
Aturan UE yang mulai berlaku pada Juli 2027 akan memberlakukan batas maksimum €10.000 untuk pembayaran tunai barang dan jasa, meskipun negara-negara anggota dapat mengadopsi batas yang lebih rendah. Bisnis yang diwajibkan menangani transaksi tunai sesekali minimal €3.000 harus mengidentifikasi dan memverifikasi pelanggan.
Penyedia layanan aset kripto menghadapi persyaratan uji tuntas pelanggan terpisah di bawah peraturan tersebut. Mereka perlu melakukan pemeriksaan pelanggan pada transaksi kripto sesekali senilai setidaknya €1.000, sambil menerapkan tindakan identifikasi untuk transaksi di bawah level tersebut.
Kerangka kerja ini membawa penyedia layanan aset kripto, operator crowdfunding, dan beberapa sektor lainnya ke dalam rezim anti-pencucian uang UE yang diperbarui. Ini berisi tindakan yang mencakup alamat kripto yang di-host sendiri, mengharuskan penyedia layanan untuk mengidentifikasi dan menilai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan transfer yang melibatkannya.
Komite Pengarah Anti-Pencucian Uang Irlandia adalah bagian dari persiapan untuk perubahan tersebut. Diketuai oleh Kementerian Keuangan, komite ini menyatukan lembaga-lembaga termasuk Biro Aset Kriminal, Bank Sentral Irlandia, An Garda Síochána, dan Unit Intelijen Keuangan Irlandia.
Masa transisi MiCA Irlandia berakhir pada Desember 2025, yang berarti perusahaan yang sebelumnya beroperasi di bawah registrasi domestik memerlukan otorisasi di bawah kerangka kerja Markets in Crypto-Assets atau rute hukum lainnya untuk terus menyediakan layanan yang tercakup. Aturan kepatuhan kripto terbaru negara itu sejak itu lebih memperhatikan transaksi yang melibatkan dompet yang di-host sendiri.
Penyelidikan CAB telah menemukan pencuci uang profesional yang memindahkan dana atas nama kelompok kriminal, menurut Gubbins.
Beberapa operator menggunakan hawala, sebuah sistem transfer nilai informal di mana uang yang disetor pada satu operator di satu negara dapat dibayarkan melalui operator lain di tempat lain tanpa uang tunai asli secara fisik melintasi perbatasan.
Gubbins mengatakan layanan pencucian uang profesional dapat mengenakan komisi sekitar 6%.
Selama satu penyelidikan yang melibatkan sistem tersebut, CAB menyita €230.000 dari kotak penyimpanan aman yang disimpan di perusahaan brankas swasta.
Penggunaan brankas untuk uang tunai, barang mewah, dan kredensial kripto memberikan komponen fisik lain kepada penyelidik dalam kasus-kasus yang melibatkan aset digital. Meskipun mata uang kripto itu sendiri ada di blockchain, kontrol pada akhirnya bergantung pada kredensial yang diperlukan untuk mengotorisasi akses ke dompet terkait.
Otoritas Irlandia telah menghadapi masalah tersebut secara langsung saat mencoba memulihkan salah satu kepemilikan mata uang kripto terbesar yang disita di negara tersebut.
CAB telah mencoba mengakses 12 dompet Bitcoin yang berisi gabungan 6.000 BTC yang disita dari petani ganja yang dihukum, Clifton Collins, pada tahun 2019.
Collins memperoleh Bitcoin pada akhir 2011 dan awal 2012 menggunakan hasil dari operasi ganja miliknya. Dia membagi kepemilikannya ke dalam 12 dompet yang masing-masing berisi sekitar 500 BTC dan menulis kunci privat di atas kertas sebelum menyembunyikannya di dalam tutup aluminium kotak pancing di properti sewaan.
Peralatan pancing tersebut menghilang setelah properti dibersihkan menyusul penangkapannya, membuat pihak berwenang tidak dapat mengakses Bitcoin meskipun telah menyita aset tersebut.
Kemajuan datang pada bulan Maret ketika CAB, bekerja sama dengan Pusat Kejahatan Siber Eropa Europol, berhasil mengakses dompet pertama yang berisi 500 BTC. Europol menyediakan keahlian teknis dan sumber daya dekripsi untuk operasi tersebut, meskipun pihak berwenang tidak mengungkapkan bagaimana mereka memulihkan akses.
Dompet kedua berisi 500 BTC berhasil diamankan pada bulan Mei, sehingga jumlah yang dipulihkan menjadi 1.000 BTC. Pada bulan Juli, pihak berwenang telah menguasai 500 BTC lainnya, meningkatkan total jumlah yang dapat diakses menjadi 1.500 BTC.
Aktivitas yang terhubung dengan kepemilikan tersebut berlanjut pada akhir Agustus, ketika dompet lain yang terkait dengan Collins memindahkan 500 BTC senilai hampir $40 juta pada saat itu. Tidak ada pernyataan dari CAB, An Garda Síochána atau Europol yang menyertai transaksi tersebut, meninggalkan tujuannya belum terkonfirmasi.
Gubbins mengatakan kepada The Sunday Independent bahwa lebih dari €130 juta dari total kepemilikan sekitar €360 juta kini telah direalisasikan karena CAB terus berupaya mengakses dompet yang disita.
Badan tersebut mengembalikan hampir €15 juta aset yang dipulihkan ke kas negara Irlandia tahun lalu.
BTC