Para pendiri Celsius, Shlomi Daniel Leon dan Hanoch “Nuke” Goldstein, akan membayar gabungan $6,5 juta untuk menyelesaikan tuntutan Komisi Perdagangan Federal (FTC) terkait dengan pemberi pinjaman kripto yang kolaps tersebut.
FTC menyatakan Leon akan membayar $4,1 juta, sementara Goldstein akan membayar $2,4 juta di bawah perintah pengadilan terpisah.
Penyelesaian ini mengakhiri kasus FTC terhadap kedua eksekutif dan mengikuti kesepakatan mantan CEO Celsius Alex Mashinsky senilai $10 juta pada bulan April. Ketiga pendiri akan membayar gabungan $16,5 juta di bawah penyelesaian masing-masing. FTC menuduh mereka menyesatkan pelanggan mengenai keamanan, ketersediaan, dan pengelolaan aset yang disimpan di Celsius.
Leon, mantan chief strategy officer Celsius, harus membayar $4,1 juta di bawah perintah yang dikeluarkan oleh Hakim Distrik AS Denise Cote pada 29 Juni. Perintah tersebut juga mencatat putusan sebesar $4,72 miliar terhadapnya, dengan sebagian besar jumlah tersebut ditangguhkan jika ia memenuhi persyaratan penyelesaian dan memberikan pengungkapan keuangan yang akurat kepada FTC.
Goldstein, yang menjabat sebagai chief technology officer Celsius, akan membayar $2,4 juta, menurut rilis terbaru FTC. Kedua pria ini juga menghadapi batasan pada kegiatan bisnis di masa mendatang. Leon tidak dapat memasarkan atau menjual layanan yang digunakan untuk menyimpan, menukar, menginvestasikan, atau menarik aset. Goldstein menghadapi larangan serupa yang mencakup produk kripto ritel yang digunakan untuk membeli, menjual, menyimpan, menarik, mendistribusikan, atau memperdagangkan aset digital.
Perintah tersebut juga melarang kedua eksekutif untuk membuat pernyataan palsu tentang produk atau layanan. Mereka tidak dapat melanggar ketentuan Undang-Undang Gramm-Leach-Bliley dengan memperoleh informasi keuangan pelanggan melalui representasi palsu atau penipuan. Leon juga menghadapi batasan dalam berbagi informasi pribadi non-publik konsumen tanpa persetujuan yang diinformasikan.
FTC mengajukan kasusnya terhadap Celsius dan para eksekutifnya pada Juli 2023. Regulator menuduh bahwa perusahaan tersebut menampilkan dirinya sebagai alternatif yang lebih aman daripada bank tradisional sambil membuat klaim tentang cadangan, praktik peminjaman, dan cakupan asuransinya yang tidak akurat.
Menurut regulator, Celsius mengatakan kepada pelanggan bahwa mereka dapat menarik simpanan kapan saja dan mengklaim memiliki polis asuransi $750 juta yang mencakup dana pelanggan. Perusahaan juga mengatakan memiliki cadangan yang cukup untuk memenuhi kewajiban pelanggan dan tidak memberikan pinjaman tanpa jaminan. FTC menuduh bahwa Celsius justru memberikan pinjaman tanpa jaminan senilai $1,2 miliar pada April 2022 dan tidak memiliki polis asuransi yang diiklankannya.
FTC juga menuduh para eksekutif terus meyakinkan pelanggan saat Celsius semakin mendekati kebangkrutan. Regulator mengatakan mereka “terus mengklaim bahwa simpanan pelanggan aman beberapa hari sebelum perusahaan mengajukan kebangkrutan.” Celsius menangguhkan penarikan pelanggan pada Juni 2022 dan mengajukan kebangkrutan pada bulan berikutnya.
Penyelesaian terbaru ini menyusul kesepakatan FTC dengan Mashinsky pada bulan April. Mantan CEO tersebut setuju untuk membayar $10 juta dan menerima larangan permanen untuk mempromosikan atau menawarkan produk terkait aset. Perintahnya juga mencakup putusan sebesar $4,72 miliar, meskipun sebagian besar tetap ditangguhkan di bawah kondisi yang ditetapkan oleh penyelesaian.
Mashinsky kemudian menerima batasan permanen lainnya dari Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC). Seperti yang dilaporkan crypto.news pada bulan Juni, pengadilan federal melarangnya untuk berdagang di pasar yang diawasi oleh CFTC atau mendaftar ke agen tersebut. Penyelesaian tersebut menutup kasus penegakan sipil regulator terhadapnya dan Celsius.
Kasus pidananya tetap terpisah dari penyelesaian FTC. Seorang hakim federal menjatuhkan hukuman 12 tahun penjara kepada Mashinsky pada Mei 2025 setelah ia mengaku bersalah atas penipuan komoditas dan penipuan sekuritas. Jaksa mengatakan ia menyesatkan pelanggan tentang kondisi keuangan Celsius, risiko investasi, dan aktivitas penghasil imbal hasil. Pengadilan juga memerintahkannya untuk menyita lebih dari $48 juta.
Celsius memegang sekitar $25 miliar aset pada puncaknya sebelum bisnisnya memburuk selama penurunan pasar kripto 2022. Ketika perusahaan menghentikan penarikan, ratusan ribu pelanggan memiliki sekitar $4,7 miliar aset yang tidak dapat diakses di platform, menurut Departemen Kehakiman AS.
Proses pemulihan kebangkrutan telah berlanjut secara terpisah dari kasus terhadap mantan eksekutif. Seperti yang dilaporkan sebelumnya, Celsius memulai distribusi kreditur ketiga senilai sekitar $220,6 juta pada Agustus 2025, menjadikan total pemulihan pada saat itu hampir 65% dari klaim yang memenuhi syarat.
Mantan eksekutif Celsius lainnya, Roni Cohen-Pavon, juga menghadapi tindakan hukum atas perannya di perusahaan. Crypto.news melaporkan pada bulan Mei bahwa ia menghindari hukuman penjara tambahan setelah bekerja sama dengan jaksa dalam kasus Mashinsky.
Dengan diterbitkannya perintah Leon dan Goldstein, FTC telah mencapai penyelesaian dengan ketiga pendiri Celsius yang disebutkan dalam kasus 2023-nya. Halaman kasus resmi lembaga tersebut masih mencantumkan proses yang lebih luas sebagai tertunda, sementara masalah kebangkrutan, sekuritas, dan pidana terpisah telah mengikuti proses hukumnya sendiri.
