Frgmnt telah bermitra dengan Anchorage Digital untuk memberikan akses kepada klien institusional ke stablecoin fUSD dan produk staking sfUSD miliknya melalui infrastruktur kustodian Anchorage yang sudah ada.
Dalam siaran pers yang dibagikan kepada crypto.news, Frgmnt mengatakan institusi akan dapat menyimpan, mencetak, melakukan staking, melepas staking, dan menukarkan fUSD melalui Anchorage Digital, memungkinkan klien untuk menggunakan stablecoin tersebut tanpa harus menyiapkan pengaturan kustodian terpisah.
Integrasi ini mencakup fUSD dan sfUSD, dua aset yang dioperasikan oleh Frgmnt di Base. fUSD dicetak dengan jaminan USDC, sementara pemegang dapat melakukan staking token tersebut untuk menerima sfUSD dan mendapatkan imbal hasil yang dihasilkan oleh strategi dasar protokol.
“Institusi harus dapat mengakses produk keuangan on-chain melalui infrastruktur yang memenuhi persyaratan operasional dan kustodian mereka,” kata CEO dan co-founder Frgmnt Aurélien Roussel.
Roussel mengatakan bahwa membawa kedua aset tersebut ke dalam lingkungan institusional Anchorage Digital akan membuat Frgmnt dapat diakses oleh dana, perbendaharaan perusahaan, dan perusahaan fintech yang sudah menggunakan infrastruktur aset digital institusional.
Frgmnt menempatkan USDC yang menjadi jaminan fUSD di pasar pinjaman on-chain terpilih. Pengguna yang ingin mendapatkan eksposur terhadap imbal hasil yang dihasilkan oleh strategi tersebut dapat melakukan staking fUSD mereka untuk sfUSD.
Kemitraan ini menempatkan fungsi-fungsi tersebut di dalam lingkungan kustodi dan operasional Anchorage Digital, di mana klien institusional dapat mengelola prosesnya bersama aset digital lainnya.
Anchorage Digital Bank N.A. beroperasi di bawah piagam federal dan diatur oleh Office of the Comptroller of the Currency. Platformnya menyediakan layanan termasuk kustodi, staking, perdagangan, dan penyelesaian.
Perusahaan ini telah memperluas jangkauan layanan on-chain yang tersedia melalui infrastruktur kustodiannya tahun ini. Pada bulan Juli, Anchorage mengintegrasikan Lido, memungkinkan klien institusional untuk mencetak dan membakar wrapped staked Ether tanpa memindahkan aset ke luar lingkungan kustodiannya. Klien dapat mengakses imbal hasil staking Ethereum sambil tetap mempertahankan infrastruktur kustodi, tata kelola, pelaporan, dan penyelesaian Anchorage.
Kemitraan terpisah pada bulan Juli menghubungkan Anchorage dengan Binance untuk penyelesaian di luar bursa. Klien institusional memperoleh kemampuan untuk berdagang di Binance sementara agunan kripto dan dolar AS yang dijaminkan tetap dalam kustodi terpisah melalui platform Atlas Anchorage.
Bagi Frgmnt, model kustodi yang sama memberikan institusi jalur ke sistem pinjaman dan staking on-chain-nya sambil menjaga pengelolaan aset dalam infrastruktur yang sudah mereka gunakan.
“Adopsi institusional keuangan on-chain bergantung pada penggabungan akses ke protokol inovatif dengan standar keamanan dan operasional yang diharapkan institusi,” kata CEO dan co-founder Anchorage Digital Nathan McCauley.
“Mendukung Frgmnt memberikan klien kami cara lain untuk mengakses peluang on-chain melalui infrastruktur institusional yang terpercaya,” tambahnya.
Kemitraan Frgmnt ini mengikuti beberapa integrasi stablecoin yang melibatkan Anchorage Digital seiring perusahaan membangun layanan di sekitar penerbitan, kustodi, dan akses institusional.
Pada bulan Mei, Anchorage Digital mulai menyediakan kustodi yang diatur untuk CADD, stablecoin dolar Kanada yang dikeluarkan oleh Tetra Digital Group. CADD dijamin satu-banding-satu oleh dolar Kanada yang disimpan di perusahaan perwalian Kanada berlisensi dan tersedia untuk kustodi institusional melalui Anchorage.
Anchorage telah mengambil peran yang lebih langsung dengan stablecoin lainnya. Western Union meluncurkan stablecoin pembayarannya USDPT di Solana pada bulan Mei, dengan Anchorage Digital Bank bertindak sebagai penerbit token tersebut. USDPT didukung penuh oleh dolar AS dan dirancang untuk beroperasi dalam jaringan pembayaran Western Union.
Sebelumnya pada bulan Mei, McCauley mengatakan sekitar 20 mitra sedang menjajaki peluncuran stablecoin melalui Anchorage seiring perusahaan menjauh dari mengambil posisi terdepan dalam aliansi Global Dollar. Anchorage ingin beroperasi lebih netral sambil membangun infrastruktur yang dapat melayani beberapa penerbit stablecoin.
Akses institusional ke stablecoin telah meluas di luar Anchorage seiring bank dan perusahaan infrastruktur aset digital membangun layanan kustodi, penerbitan, dan penyelesaian di sekitar kelas aset tersebut. Pada bulan Juni, BNY membuka akses USDC langsung melalui platform Digital Asset Custody-nya, memungkinkan klien institusional untuk mencetak, menukarkan, menyimpan, dan mentransfer stablecoin di dalam infrastruktur bank.
BNY sudah berfungsi sebagai kustodian utama untuk aset yang mendukung USDC sebelum menambahkan layanan yang berhadapan langsung dengan klien. Bank tersebut mengatakan pada saat itu bahwa mereka berencana untuk mendukung lebih banyak stablecoin dan alur kerja uang digital, meskipun tidak mengidentifikasi aset mana yang akan ditambahkan selanjutnya.
Frgmnt mengambil pendekatan yang berbeda dari stablecoin yang dirancang terutama untuk pembayaran atau penyelesaian karena USDC yang disimpan sebagai jaminan fUSD dapat ditempatkan ke pasar pinjaman terpilih.
Protokol ini membuat posisinya dan metrik kinerjanya tersedia on-chain melalui alat statistiknya sendiri dan platform analitik pihak ketiga termasuk Dune dan DeFiLlama.
Pengguna yang mencetak fUSD dapat menyimpan aset tersebut atau melakukan staking untuk sfUSD. Imbal hasil yang melekat pada sfUSD berasal dari strategi dasar protokol alih-alih dibayarkan langsung kepada pemegang fUSD.
Frgmnt telah mengendalikan aliran masuk melalui gelombang deposit terbatas saat protokol berkembang. Menurut perusahaan, gelombang deposit lain dijadwalkan akan dibuka pada bulan September.
Protokol ini berjalan di Base, jaringan layer-2 Ethereum milik Coinbase, di mana USDC asli telah tersedia sejak September 2023. Circle memperkenalkan USDC asli di Base tanpa mengharuskan pengguna untuk menjembatani stablecoin dari blockchain lain.
Frgmnt menggunakan USDC tersebut sebagai aset di mana fUSD dicetak sebelum menempatkan jaminan di pasar pinjaman yang dipilih oleh protokol.
Di bawah integrasi baru ini, institusi yang menggunakan Anchorage Digital dapat melewati siklus hidup fUSD mulai dari pencetakan hingga penukaran dalam lingkungan operasional yang sama.
Klien dapat mencetak fUSD, menyimpannya dalam kustodi, dan melakukan staking untuk sfUSD. Mereka kemudian dapat melepas staking sfUSD dan menukarkan fUSD tanpa membuat pengaturan kustodi terpisah khusus untuk Frgmnt.
Anchorage Digital melayani pelanggan institusional melalui beberapa entitas yang diatur. Anchorage Digital Bank beroperasi di AS di bawah piagam federalnya, sementara Anchorage Digital Singapore dilisensikan oleh Otoritas Moneter Singapura. Anchorage Digital NY memegang BitLicense dari Departemen Layanan Keuangan New York.
Perusahaan ini didirikan pada tahun 2017 dan telah menerima pendanaan dari investor termasuk Andreessen Horowitz, GIC, Goldman Sachs, KKR, dan Visa. Valuasinya mencapai $4,2 miliar, menurut perusahaan.
Frgmnt mengatakan institusi yang mencari akses ke fUSD dan sfUSD melalui integrasi ini dapat bekerja melalui perwakilan Anchorage Digital mereka yang sudah ada atau menghubungi Frgmnt secara langsung.
USDC
USDPT