Ang U.S. Department of Justice ay pansamantalang ipinagbawal ang higit sa $52 milyon sa cryptocurrency habang tinatarget ang mga wallet at online channel na konektado sa Xinbi Guarantee scam network.
Sinabi ng Tether sa isang pahayag noong Setyembre 11 na kinilala ng DOJ ang "proactive assistance" ng stablecoin issuer sa isang operasyon laban sa Xinbi Guarantee, isang Chinese-language marketplace na konektado sa mga internasyonal na scam group.
Ang koordinadong aksyon ay pansamantalang nagpabawal ng higit sa $52 milyon sa cryptocurrency sa loob ng isang araw. Sinamsam din ng mga awtoridad ng U.S. ang dalawang wallet na umano'y ginamit ng Xinbi upang makatanggap ng humigit-kumulang $12 milyon sa bayad at naghanap ng mga kautusan sa pagbabawal na sumasaklaw sa 47 karagdagang wallet na konektado sa pinaghihinalaang money laundering.
Nag-operate ang Xinbi bilang isang service hub sa halip na isang nag-iisang scam site. Ayon sa mga awtoridad ng U.S. at mga mananaliksik ng blockchain, kinokonekta ng mga vendor nito ang mga fraud group sa mga money launderer, operator ng mga pekeng investment platform, at mga recruiter na sangkot sa human trafficking.
Sa halip na tumutok lamang sa mga indibidwal na scheme ng pandaraya, tinutukan ng aksyon sa pagpapatupad ang mga tool sa pagbabayad na sumusuporta sa marketplace ng Xinbi. Umano'y ginamit ng mga vendor ang platform upang mag-advertise ng mga serbisyo, tumanggap ng bayad, at ilipat ang kita mula sa mga online scam sa pamamagitan ng mga cryptocurrency wallet.
Nakakolekta ang dalawang wallet na tinarget para sa pagsamsam ng humigit-kumulang $12 milyon sa bayad, ayon sa Tether. Pinalawig ng mga kahilingan sa pagbabawal na kinasasangkutan ng isa pang 47 wallet ang aksyon sa mga address na iniuugnay ng mga awtoridad ng U.S. sa aktibidad ng money laundering.
Inilarawan ng isang post mula sa U.S. Attorney’s Office para sa District of Columbia ang Xinbi bilang isang Chinese-run network at kinumpirma na ipinagbawal ng mga awtoridad ang $52 milyon sa panahon ng operasyon. Sinabi ng opisina na ang aksyon ay nagtaas sa kabuuang pagpapatupad ng Scam Center Strike Force sa $938 milyon.
Hindi sinabi ng mga awtoridad sa mga magagamit na anunsyo kung bawat ipinagbabawal na wallet ay naglalaman ng USDT o kinilala ang iba pang digital assets na kasama. Ang mga isiniwalat na numero ay tumutukoy din sa iba't ibang legal na hakbang: dalawang wallet ang sinamsam, habang hiniling ng gobyerno ang pagbabawal laban sa 47 iba pa.
Ang payment network ng Xinbi ay nakakuha ng pagsisiyasat bago pa man ang pinakabagong aksyon ng DOJ. Tinantya ng blockchain intelligence firm na Elliptic noong Mayo 2025 na ang marketplace ay nakapagproseso ng hindi bababa sa $8.4 bilyon sa mga transaksyon mula noong 2022, ayon sa isang ulat tungkol sa Xinbi na inilathala ng Wired.
Iniugnay ng Elliptic ang market sa money laundering, nakaw na data, mga pekeng operasyon sa pamumuhunan at mga serbisyo na ginamit ng mga human trafficking network. Iniulat din ng Wired na ang negosyo sa likod ng Xinbi ay inincorporate sa Colorado noong 2022, na nagbigay sa kaso ng direktang koneksyon sa U.S. bukod sa paggamit ng dollar-linked cryptocurrency.
Pagsapit ng Abril 2026, tinantya ng Elliptic na ang cumulative transaction volume ng Xinbi ay umabot sa $21 bilyon. Naitala ng firm ang isa pang $505 milyon sa mga transaksyon sa loob ng 19 na araw pagkatapos sinankyon ng United Kingdom ang marketplace noong Marso 2026, iniulat ng Wired.
Ang pagkakaloob ng Tether ay nagbigay sa mga awtoridad ng access sa mga kontrol na hindi umiiral sa parehong anyo para sa mga asset tulad ng Bitcoin. Bilang issuer ng USDT, maaaring i-block ng kumpanya ang mga partikular na token na hawak sa mga nakilalang address pagkatapos makatanggap ng balidong kahilingan mula sa pagpapatupad ng batas.
Sinabi ng CEO na si Paolo Ardoino na hindi dapat ipagpalagay ng mga kriminal na grupo na ang paggamit ng cryptocurrency ay naglalagay ng kanilang mga pondo sa labas ng abot ng mga imbestigador. Ayon kay Ardoino, pinapayagan ng stablecoin infrastructure ang mga awtoridad na subaybayan ang mga transaksyon at pigilan ang mga iligal na pondo kapag natukoy na ang mga kinauukulang wallet.
Sinabi ng Tether na nakipagtulungan ito sa mahigit 340 ahensya ng pagpapatupad ng batas sa 67 bansa. Ikinabit ng kumpanya ang higit sa $5 bilyon sa mga frozen na asset na konektado sa pinaghihinalaang iligal na aktibidad sa kooperasyong iyon.
Ang aksyon sa Xinbi ay hindi ang unang kaso sa U.S. kung saan tumulong ang Tether sa mga imbestigador na subaybayan o kontrolin ang mga stablecoin. Noong Hunyo 2025, naghain ang DOJ ng isang sibil na reklamo sa pagsamsam na sumasaklaw sa humigit-kumulang $225.3 milyon sa cryptocurrency na konektado sa investment fraud na nakaapekto sa mahigit 400 pinaghihinalaang biktima.
Ayon sa reklamo ng DOJ, sinubaybayan ng FBI at U.S. Secret Service ang pitong grupo ng mga Tether token sa pamamagitan ng isang laundering network matapos i-flag ng Tether at crypto exchange OKX ang mga kahina-hinalang account noong 2023. Ikinatuwiran ng gobyerno na ang mga pondo ay nagmula sa mga confidence-based investment scam, na madalas tinatawag na "pig butchering" schemes.
Umabot sa $5.8 bilyon ang naiulat na pagkalugi mula sa cryptocurrency investment fraud noong 2024, ayon sa isang figure ng FBI na binanggit sa naunang kaso ng DOJ. Ang mga ganitong scheme ay karaniwang nagsisimula kapag ang mga manloloko ay bumuo ng tiwala sa pamamagitan ng social media, messaging services, o dating platform bago idirekta ang mga biktima sa mga pekeng website ng pamumuhunan.
Hinarang ng Telegram ang mga channel na konektado sa Xinbi Guarantee at Huione Guarantee noong Mayo 2025 matapos idokumento ng mga mananaliksik ang kanilang umano'y papel sa mga crypto scam at money laundering. Nakapagproseso ang dalawang Chinese-language market ng higit sa $35 bilyon na pinagsama mula noong 2021, ayon sa datos ng Elliptic na binanggit ng Reuters.
Sinabi ng Telegram noon na ang scamming at money laundering ay lumalabag sa mga tuntunin nito. Gayunpaman, muling nagbalik ang Xinbi sa pamamagitan ng mga bagong channel, habang sinipsip naman ng ibang guarantee marketplace ang negosyong nawalan ng lugar dahil sa pagtanggal.
Pagsapit ng Hunyo 2025, natuklasan ng Elliptic na ang Tudou Guarantee, isang market na bahagyang pag-aari ng Huione Group, ay higit na lumaki at humahawak ng humigit-kumulang $15 milyon sa pang-araw-araw na crypto payments. Muling binuo din ng Xinbi ang base ng user nito, na nagpapakita na ang pagtanggal ng mga messaging account ay hindi nakapawi sa mga payment network sa likod ng mga marketplace.
Ang modelo ng guarantee-market ay nagbigay ng mga serbisyo ng escrow at deposito na naglalayong pigilan ang mga vendor na dayain ang kanilang mga customer. Sinabi ng mga mananaliksik na ginamit ng mga operator ang parehong istraktura upang ikonekta ang mga scam group sa mga nagbebenta ng nakaw na data, mga serbisyo sa laundering, mga tool sa telekomunikasyon at kagamitan na konektado sa mga forced-labor compounds.
Sa Southeast Asia, ang ilang scam center ay umasa sa mga trafficked worker na inirekrut gamit ang mga pekeng alok ng trabaho at pagkatapos ay pinilit na makipag-ugnayan sa mga potensyal na biktima. Itinuring ng mga awtoridad ng U.S. ang pandaraya na ginawa laban sa mga mamumuhunan at ang trafficking ng mga manggagawa bilang magkakaugnay na bahagi ng parehong kriminal na sistema.
Ang operasyon ng Xinbi ay nagdaragdag sa serye ng mga aksyon ng DOJ, FBI, Secret Service, at Treasury laban sa mga overseas network na inakusahan ng pag-target sa mga Amerikano sa pamamagitan ng mga pekeng cryptocurrency investment.
Kasama sa pagpapatupad ng U.S. ang pagsamsam ng mga wallet, mga sibil na reklamo sa pagsamsam, pagtanggal ng website at mga sanction laban sa mga kumpanya ng pananalapi na inakusahan ng pagproseso ng kita mula sa scam. Sa bawat uri ng aksyon, dapat tukuyin ng mga awtoridad ang mga partikular na asset, account, o imprastraktura na konektado sa pinaghihinalaang krimen.
Ang Financial Crimes Enforcement Network ng Treasury ay nagsagawa ng hiwalay na aksyon laban sa Huione Group na nakabase sa Cambodia noong Mayo 2025, na kinilala ito bilang isang institusyong pinansyal na may pangunahing pag-aalala sa money laundering. Sinabi ng FinCEN na nilabhan ng Huione ang hindi bababa sa $4 bilyon sa iligal na kita sa pagitan ng Agosto 2021 at Enero 2025.
Ayon sa mga natuklasan ng FinCEN, kasama sa kabuuan ang hindi bababa sa $37 milyon na konektado sa North Korean cyber theft, $36 milyon mula sa crypto investment fraud, at $300 milyon mula sa iba pang cyber scam. Binanggit din ng ahensya ang mahina o walang anti-money laundering at customer-verification controls sa buong business network ng Huione.
USDT