Isang malaking pagsusuri sa pandaraya ng UK ang nagrekomenda na ang mga hukom at mahistrado ay sanayin upang hawakan ang darating na alon ng mga kaso na kinasasangkutan ng money laundering ng cryptocurrency at pandaraya na pinapagana ng artificial intelligence.
Ang rekomendasyon ay nakasaad sa "Fraud in the Digital Age," ang ikalawang ulat mula sa Independent Review of Disclosure and Fraud Offences, na pinamunuan ni barrister Jonathan Fisher KC at inilathala noong Martes ng Home Office. Hinihikayat nito ang gobyerno na imbitahan ang Judicial College, na nagsasanay sa hudikatura sa England at Wales, upang suriin kung paano pinakamahusay na maihanda ang "lahat ng hukom, kabilang ang mga mahistrado" para sa posibleng pagtaas ng pandaraya na pinapagana ng AI at "ang paglalaba ng pera/ari-arian gamit ang mga cryptocurrency."
Ang pagkabahala ng pagsusuri ay nakatuon sa mga korte. Ang Fraud Act 2006 ay "malawak na tama" at "mahusay na nakalagay upang tugunan ang pandaraya na pinapagana ng AI," ayon dito—ang hirap ay ang mga korte na humaharap sa mga kasong ito ay unti-unting hindi handa para sa mga ito.
Ang mga tool na dati ay para lamang sa mga sopistikadong kriminal ay "ngayon ay malawak nang magagamit," sabi ng ulat, na nangangahulugang ang mga mahistrado at hindi espesyalistang sentro ng Crown Court "ay haharap sa mga kaso na ang likas at sukat ay hindi pa nila naranasan," na ginagamit ang AI, cross-border fund transfers at cryptocurrency. Ang pagsasanay para sa pinakamahirap na paglilitis ay umiiral na sa pamamagitan ng kursong "Long and Complex Trials" ng Judicial College, ngunit ito ay opsyonal at, tala ng pagsusuri, madalas na nalalamangan ng iba pang kurso. Ang kumplikadong trabaho sa pandaraya ay nakasentro sa isang pangkat ng mga hukom sa mga pangunahing lungsod, na nag-iiwan sa mga regional Crown Court na kulang sa parehong karanasan at imprastraktura.
Inirerekomenda ng ulat na tanungin ang kolehiyo upang timbangin kung ang kursong iyon ay dapat i-update o palitan ng isang espesyal na module tungkol sa pandaraya at mga kaugnay na pagkakasala—at kung ang naturang pagsasanay ay dapat maging mandatoryo para sa sinumang hukom na malamang na mamuno sa kumplikadong pandaraya. Idinagdag pa ni Fisher na, "dahil sa dami ng mga kaso ng pandaraya, mahalaga para sa mas malawak na hudikatura na magkaroon ng mas malaking kamalayan kung paano pamahalaan ang mga kaso na kinasasangkutan ng pandaraya na pinapagana ng AI at money laundering na nakabatay sa cryptocurrency."
Ang pandaraya ay maaaring bumubuo sa kalahati ng lahat ng krimen sa England at Wales, sabi ng ulat, na may tinatayang 4.1 milyong pagkakasala sa taong matatapos sa Hunyo 2025, na nakakaapekto sa isa sa 14 na matatanda at isa sa apat na negosyo. Parehong malaki ang bahagi ng AI at crypto, na higit sa kalahati ng mga scam sa pamumuhunan ngayon ay kinasasangkutan ng mga crypto-asset, ayon sa Financial Ombudsman Service, habang natuklasan ng isang survey ng Ada Lovelace Institute na 58% ng mga sumagot ay nakaranas ng pandaraya sa pananalapi na pinapagana ng AI.
Gayunpaman, halos hindi nakakasabay ang pagpapatupad. Tanging 13% lamang ng mga resulta ng pandaraya ang nagtatapos sa isang kaso o summons, natuklasan ng pagsusuri—mga isa sa bawat 54 na ulat.
Binibigyang-diin ng ulat ang kamakailang paglilitis kay Qian Zhimin, na nagpatakbo ng isang Ponzi scheme sa China na nandaraya ng higit sa 128,000 biktima ng humigit-kumulang £5 bilyon, pagkatapos ay nilaba ang mga kinita sa Bitcoin—na nagresulta sa pinakamalaking kumpirmadong pagkumpiska ng Bitcoin sa kasaysayan ng UK, higit sa 61,000 BTC. Nahatulan siya noong Nobyembre ng 11 taon at walong buwan sa Southwark Crown Court sa ilalim ng Proceeds of Crime Act 2002.
Ang nakumpiskang ito ay hindi pa natutukoy: ang kapalaran ng nakumpiskang Bitcoin ay nananatiling nakakulong sa isang paghila ng lubid sa pagitan ng mga biktima ng pandaraya, ang gobyerno ng UK, at China, kung saan iminungkahi ng mga opisyal ng Treasury na panatilihin ang ilan dito upang palakasin ang pampublikong pananalapi.
