Plano ng bangko sentral ng Thailand ang mas mahigpit na pagsusuri sa malalaking deposito ng pera at mga transaksyon ng stablecoin na may mataas na halaga bilang bahagi ng kampanya laban sa mga nakatagong daloy ng kapital. Hihingin ng Bank of Thailand sa mga customer na magdeposito ng 5 milyong baht, humigit-kumulang $150,000, o higit pa sa cash na ipaliwanag at idokumento kung saan nagmula ang pera. Inaasahan ng mga opisyal na magsisimula ang mga patakaran sa ika-apat na bahagi ng 2026.
Nakikipagtulungan din ang bangko sentral sa Securities and Exchange Commission ng Thailand upang suriin ang malalaking transaksyon ng USDT. Ayon sa The Nation, natuklasan ng mga opisyal ang mga pattern ng transaksyon na maaaring magtago ng mga beneficial owner o iwasan ang mga domestic remittance channel. Nakatuon ang pagsusuri sa pagsubaybay kung sino ang kumokontrol sa mga pondo at kung sumunod ang mga regulated platform sa mga lokal na patakaran.
Ang nakaplanong pagsusuri sa deposito ay nagpapalawak ng mga kontrol na ipinakilala noong Abril para sa pagwi-withdraw ng pera na hindi bababa sa 5 milyong baht. Ang mga customer na nagwi-withdraw ay dapat magbigay sa mga bangko ng beripikadong dahilan ng negosyo at ipaliwanag kung bakit hindi sila makagamit ng electronic transfer o tseke. Sinabi ng Bank of Thailand na ang mga pagwi-withdraw ng pera na may mataas na halaga ay bumaba ng 35%.
Sinabi ni Gobernador Vitai Ratanakorn na pananatilihin ng mga awtoridad ang ilang kontrol na sabay-sabay na tumatakbo sa halip na umasa sa isang panandaliang tugon. "Ang mga hakbang na aming ipinapatupad ay hindi panandaliang solusyon," aniya, idinagdag na nangangailangan ang mga ito ng "maramihang magkakasabay na estratehiya." Haharapin na ngayon ng mga bangko ang katulad na pagsusuri sa malalaking deposito, na nagsasara ng puwang sa pagitan ng pagpasok at paglabas ng pera sa mga account.
Ang pagsusuri sa USDT ay hindi nangangahulugang pagbabawal sa stablecoin. Idinagdag ng SEC ng Thailand ang USDT at USDC sa aprubadong listahan ng cryptocurrency nito noong Marso 2025. Maaaring gamitin ng mga lisensyadong palitan ng digital asset ang mga ito bilang base trading pairs, habang ang mga issuer at regulated service provider ay maaaring tumanggap ng mga ito sa tinukoy na transaksyon.
Tulad ng iniulat noon, pinalawak ng pag-apruba ang legal na pag-access sa USDT sa mga regulated na platform sa Thailand. Ang kasalukuyang pagtatanong ay pinupuntirya ang hindi karaniwang malalaking daloy, hindi malinaw na pagmamay-ari, at posibleng pagsisikap na ilipat ang halaga sa labas ng opisyal na ruta ng remittance. Ito ay naglalagay ng pagsubaybay sa transaksyon sa tabi ng kasalukuyang patakaran ng Thailand para sa mga lisensyadong crypto firm at pagsusuri ng customer.
Nagkaroon ang Thailand ng magkahalong pamamaraan sa digital assets. Pinahintulutan nito ang aprubadong crypto trading at sinubukan ang kontroladong paggamit habang pinaghihigpitan ang direktang pagbabayad ng crypto sa maraming domestic setting. Iniulat ng Crypto.news na inihahanda ng SEC ang mga patakaran para sa crypto exchange-traded funds, derivatives, at tokenized bonds sa 2026.
Pinangasiwaan din ng Bank of Thailand at SEC ang TouristDigiPay, isang programa na nagpapahintulot sa mga karapat-dapat na dayuhang bisita na i-convert ang crypto sa baht bago magbayad sa pamamagitan ng PromptPay QR network. Dapat magparehistro ang mga gumagamit sa mga aprubadong provider at kumpletuhin ang mga pagsusuri sa pagkakakilanlan. Iniulat ng Crypto.news na pinapanatili ng modelo ang mga merchant sa loob ng sistema ng pagbabayad ng baht habang nagpapahintulot ng regulated conversion mula sa digital assets.
Ang mas malawak na kampanya ay sumasaklaw din sa bullion, mga banknote, payment gateway, at mule account. Dapat mag-ulat ang mga bangko ng mga kahina-hinalang transaksyon sa ginto, kabilang ang mabilis na online na pagbili na sinusundan ng parehong araw na physical na pagwi-withdraw. Iniulat ng The Nation na ang buwanang physical na pagwi-withdraw ng ginto ay bumaba mula sa humigit-kumulang 4,000 kilo hanggang humigit-kumulang 700 kilo matapos ang mas mahigpit na pangangasiwa.
Pinag-aaralan din ng mga opisyal ang malalaking palitan ng banknote at mga account na konektado sa online gambling. Ang pagsusuri ng stablecoin ay nagdadagdag ng blockchain records sa gawaing iyon, ngunit hindi pa nag-aanunsyo ang mga regulator ng mga parusa o nagpangalan ng mga platform sa pinakabagong ulat. Ang SEC ang hahawak sa anumang pormal na pagpapatupad batay sa mga natuklasan. Naghihintay na ngayon ang mga customer at palitan ng gabay bago magkabisa ang mga patakaran sa deposito ng pera sa ika-apat na bahagi ng taon. Hindi pa nagbibigay ang mga awtoridad ng time table para sa pagkumpleto ng audit ng USDT o paglalathala ng mga natuklasan sa transaksyon nito.
