Kinumpirma ng Tether na may hawak itong mga asset sa offshore banking partner na EQIBank, habang sinasabing ang exposure nito ay kumakatawan sa mas mababa sa 0.034% ng mga asset ng grupo habang kinukuwestiyon ng bangko ang isang malaking U.S. seizure.
Iniulat ng The Information na ang EQIBank, na lisensyado sa Dominica, ay nagbigay ng mga serbisyong pagbabangko sa Tether, kabilang ang pagproseso ng mga wire transfer na konektado sa mga pagbili at redemption ng USDT. Kinumpirma ng Tether ang ugnayan sa isang nakasulat na tugon at sinabing wala itong alam sa ikinikilos na iniaakusa ng mga piskal ng U.S. laban sa payment provider na Capstone Ltd.
“Walang kaalaman ang Tether sa ikinikilos ng Capstone na iniaakusa ng Department of Justice,” sinabi ng tagapagsalita ng Tether sa The Information. Sinabi ng kumpanya na ang mga asset na hawak sa EQIBank ay limitado sa “mas mababa sa 0.034% ng mga asset ng grupo.” Hindi ibinunyag ng Tether ang eksaktong halaga sa dolyar.
Ang paglalapat ng 0.034% ceiling ng Tether sa pinakahuli nitong inilathalang kabuuang quarterly asset ay nagbibigay lamang ng upper-bound reference, hindi ng ibinunyag na balanse ng deposito. Iniulat ng Tether ang $187.75 bilyon na asset noong June 30, na nangangahulugang ang 0.034% ng halagang iyon ay katumbas ng humigit-kumulang $63.8 milyon. Maaaring mas mababa pa rito ang aktwal na exposure ng Tether sa EQIBank.
Inilagay ng reserve report noong Hunyo ang liabilities sa humigit-kumulang $183.64 bilyon at ang excess reserves sa $4.11 bilyon. Ang issuance ng USDT ay nasa malapit sa $184.6 bilyon sa pagtatapos ng quarter. Sinabi ng Tether na nanatiling nakapokus ang mga reserve nito sa short-duration at liquid assets, kabilang ang mga hawak na may kaugnayan sa U.S. Treasury at mga repurchase agreement.
Gaya ng naunang iniulat ng crypto.news sa pagtalakay nito sa reserve position ng Tether sa ikalawang quarter, nakalikha ang kumpanya ng humigit-kumulang $1.5 bilyon na operating profit sa ikalawang quarter habang nagtapos ang balanse ng excess reserve nito noong Hunyo sa $4.11 bilyon. Bumaba ang iniulat na buffer mula sa $8.23 bilyon sa pagtatapos ng unang quarter.
Samakatuwid, ang isyu sa EQIBank ay tumutukoy sa isang banking counterparty sa loob ng asset base ng Tether. Hindi pa naglalathala ang Tether ng breakdown na nagpapakita ng kabuuang mga deposito nito sa iba’t ibang offshore bank, at ang pahayag na 0.034% ay partikular na tumutukoy sa mga asset na hawak sa EQIBank. Walang na-verify na disclosure na sinuri para sa ulat na ito ang nagpapatunay na ang iba pang banking relationship ng Tether ay nahaharap sa kaparehong seizure o liquidity issue.
Nagbibigay ang mga dokumento ng korte ng mas eksaktong larawan ng mga asset na hinahangad ipa-forfeit ng mga piskal ng U.S. Nakalista sa isang federal court order noong Setyembre 14 ang humigit-kumulang $79.11 milyon na nasamsam mula sa isang Wells Fargo Securities account na nasa pangalan ng Capstone.
Nakalista rin sa parehong paghahain ang isa pang $1.86 milyon mula sa isang Wells Fargo Bank account at humigit-kumulang $2.06 milyon mula sa isang JPMorgan Chase account. Tinukoy rin ng mga piskal ang isa pang 1.12 milyong USDT mula sa isang cryptocurrency address at 54,578.45 USDT mula sa ikalawang address. Kapag pinagsama ayon sa dollar peg ng mga ito, ang kabuuang nakalistang ari-arian ay humigit-kumulang $84.2 milyon.
Magkaiba ang paglalarawan ng EQIBank sa inaangkin nitong pagkawala. Ayon sa bangko, sinamsam ng mga awtoridad ng U.S. ang humigit-kumulang $89 milyon na pag-aari nito sa pamamagitan ng Capstone at ang halagang iyon ay kumakatawan sa nasa 80% ng monetary holdings nito. Nagbabala ang EQIBank sa mga filing sa korte na ang pagkawala ng access sa mga pondong ito ay maaaring maglagay dito sa panganib ng liquidation.
Ang pagkakaiba sa pagitan ng humigit-kumulang $89 milyon na claim ng bangko at ng humigit-kumulang $84.2 milyon na forfeiture property ng gobyerno ay hindi dapat ituring na isang inconsistency na nalutas na. Magkaiba ang mga numerong ginamit sa property claim ng EQIBank at sa kasalukuyang forfeiture complaint ng gobyerno at nagmula ang mga ito sa magkahiwalay na filing.
Sinimulan ng EQIBank ang pederal nitong hamon noong Hunyo 29 sa pamamagitan ng paghiling ng pagbabalik ng ari-arian sa ilalim ng Rule 41(g) sa U.S. District Court para sa Eastern District of California. Kalaunan ay naghain ang gobyerno ng hiwalay na civil forfeiture complaint noong Hulyo 15 na kinasasangkutan ng mga Capstone account at cryptocurrency.
Sa pagdinig noong Hulyo 16, tinanggihan ni District Judge Dale A. Drozd ang mosyon ng EQIBank para sa pagbabalik ng ari-arian dahil sa kakulangan ng equitable jurisdiction matapos maghain ang gobyerno ng civil forfeiture proceeding. Hindi ipinapakita ng docket na nagpasya ang hukom kung ang EQIBank nga ba ang tunay na may-ari ng mga nasamsam na pondo o kung may karapatan ang mga piskal na panatilihin ang mga ito.
Nananatiling aktibo ang paglilitis. Noong Setyembre 16, iniutos ni Judge Drozd na italaga ang orihinal na usapin ng EQIBank at ang forfeiture action ng gobyerno sa iisang district at magistrate judges dahil magkaugnay ang mga kaso. Tahasang sinabi ng korte na hindi nangangahulugan ang reassignment na ito na pinagsama-sama ang mga kaso.
Isang hiwalay na utos noong Setyembre 14 ang nag-aatas sa gobyerno na maglathala ng abiso tungkol sa forfeiture action sa loob ng 30 magkakasunod na araw sa pederal na forfeiture website. Sinumang nag-aangkin ng interes sa ari-arian ay kailangang sumunod sa claim procedure na itinakda sa ilalim ng Supplemental Rule G, pagkatapos nito ay maaaring ituloy ang mga tugon sa reklamo.
Iginigiit ng EQIBank na ito ay inosenteng may-ari ng pera. Sa mga dokumento sa korte na sinipi ng The Information, sinabi ng bangko na “Ang EQIBank ay hindi isang rogue bank” at sinabi ring hindi ito tinukoy ng gobyerno bilang target ng imbestigasyon. Hindi inampon ng mga piskal ng U.S. ang paglalarawang ito ng EQIBank, at hindi pa umaabot sa pinal na hatol ang forfeiture litigation.
Natapos ng Tether ang una nitong buong independent financial statement audit noong Agosto, na sumasaklaw sa taong nagtapos noong Disyembre 31, 2025. Naglabas ang KPMG U.S. ng unqualified opinion sa na-audit na financial statements, ayon sa anunsyo ng Tether noong Agosto 13.
Sinabi ng Tether na ipinakita ng 2025 audited statements na ang mga reserve ay lumampas sa liabilities na konektado sa mga inisyu na token ng $6.814 bilyon sa katapusan ng taon. Sinuri ng KPMG ang mga transaksyon, pagmamay-ari ng asset, valuations, counterparties, internal systems at supporting documentation, habang pisikal ding ininspeksyon ang mga hawak na ginto ng Tether.
Gaya ng iniulat ng crypto.news sa pagtalakay nito sa unang buong KPMG audit ng Tether, saklaw ng audit ang buong 2025 financial statements ng kumpanya at naiiba ito sa mga quarterly reserve attestation na sumusukat sa mga asset at liabilities sa isang partikular na petsa.
Ang opinyon ng KPMG ay nauna sa quarter-end figures noong Hunyo 2026 at hindi nito tinutukoy kung gaano karaming pera ang kasalukuyang hawak ng Tether sa EQIBank. Ang pinakahuling pampublikong pahayag ng Tether tungkol sa bangko ay nagbibigay lamang ng percentage ceiling, habang ang pederal na proceeding ay tumutukoy sa mga pondong hawak sa pamamagitan ng mga Capstone account sa Wells Fargo at JPMorgan Chase.
Ang susunod na mga procedural step ay nasa forfeiture case sa Eastern District of California. Ang publication order noong Setyembre ay nagbibigay sa mga partidong nag-aangkin ng interes sa nasamsam na ari-arian ng hanggang 60 araw mula sa unang araw ng publikasyon upang maghain ng mga claim, na susundan ng 21-araw na panahon upang sagutin ang reklamo ng gobyerno o humiling ng relief sa ilalim ng Rule 12.
USDT