Ang Financial Intelligence Unit ng South Korea ay nag-refer ng humigit-kumulang 40 hindi rehistradong tagapagbigay ng serbisyo ng virtual asset sa mga awtoridad ng imbestigasyon at nagbabala sa mga consumer tungkol sa mga panganib na nauugnay sa mga hindi awtorisadong negosyo ng crypto.
Sinabi ng Financial Intelligence Unit, na nagpapatakbo sa ilalim ng Financial Services Commission, noong Martes na dose-dosenang hindi rehistradong operator ang naiulat sa tagapagpatupad ng batas.
Ayon sa regulator, anumang kumpanya na nagnanais magbigay ng mga serbisyo ng virtual asset sa South Korea ay dapat magparehistro sa FIU at sumunod sa mga kinakailangan tulad ng sertipikasyon ng Information Security Management System sa ilalim ng Special Financial Transactions Act ng bansa.
Ang mga dayuhang kumpanya na nag-aalok ng mga serbisyo sa mga residente ng South Korea ay dapat sumunod sa parehong mga regulasyon sa pagpaparehistro, sinabi ng FIU.
Sinabi ng mga awtoridad na ang mga hindi rehistradong operator ay hindi saklaw ng Virtual Asset User Protection Act at Special Financial Transactions Act ng South Korea. Nagbabala ang ahensya na ang mga gumagamit ng gayong mga platform ay mas malaki ang panganib sa pagtagas ng personal na data at mga cyberattack, habang ang mga serbisyo mismo ay maaaring gamitin upang itago ang mga kinita sa krimen o mapadali ang money laundering.
Nagbabala rin ang FIU na maaaring mahirapan ang mga customer na mabawi ang mga nawala kung ang isang operator ay tumatanggap ng bayad ngunit hindi nagbibigay ng mga virtual asset. Idinagdag ng ahensya na ang ilang mga gumagamit ay naharap sa labis na bayarin na hindi maayos na isiniwalat nang maaga.
Sinabi ng FIU na natukoy ng mga imbestigador ang mga kaso kung saan ang mga negosyo ng crypto sa ibang bansa ay epektibong nagta-target ng mga gumagamit na Koreano habang sinusubukang itago ang mga lokal na operasyon. Binanggit ng mga awtoridad ang mga halimbawa kung saan nag-organisa ang mga kumpanya ng mga kampanya sa pagkuha ng customer sa pamamagitan ng Telegram at KakaoTalk open chat rooms ngunit isinagawa ang customer support sa English upang maiwasan ang atensyon ng regulator.
Nag-ulat din ang mga regulator ng mga pagkakataon kung saan ang mga pribadong negosyo sa palitan ng pera ay direktang nagbebenta ng stablecoins at iba pang digital asset sa mga internasyonal na estudyante, turista, dayuhang manggagawa na naninirahan sa South Korea, at mga indibidwal na mas gustong huwag isiwalat ang kanilang mga pagkakakilanlan. Ang mga serbisyong iyon ay nagpapalit ng mga virtual asset para sa mga fiat currency tulad ng Korean won.
Nagbabala pa ang ahensya sa mga consumer tungkol sa aktibidad ng promosyon sa mga platform ng social media. Sinabi ng mga awtoridad na ang ilang mga indibidwal ay tumanggap ng bayad mula sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng virtual asset sa ibang bansa kapalit ng pag-advertise ng mga negosyong iyon sa pamamagitan ng mga YouTube channel, Telegram groups, at online chat rooms.
Ang mga consumer na naghihinala ng mga ilegal na aktibidad ng virtual asset ay maaaring magsumite ng mga ulat sa FIU, sa Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), o sa mga ahensya ng tagapagpatupad ng batas, sinabi ng regulator. Ang mga indibidwal ay maaari ding maghain ng mga reklamo nang direkta sa mga awtoridad ng imbestigasyon.
Isang opisyal ng awtoridad sa pananalapi ang nagsabi na ipagpapatuloy ng mga ahensya ang mga pinag-ugnay na pagsisikap sa pagpapatupad laban sa mga ilegal na aktibidad ng virtual asset. Idinagdag ng opisyal na plano ng mga regulator na panatilihin ang tuloy-tuloy na pagsubaybay sa pamamagitan ng mga tip mula sa publiko at palawakin ang mga magkasanib na imbestigasyon sa mga kaugnay na institusyon.
Ang babala ay ibinigay habang naghahanda ang South Korea na magpakilala ng isang regulated framework para sa cross-border na paglilipat ng virtual asset sa Disyembre. Ang mga susog sa Foreign Exchange Transactions Act ay mangangailangan ng mga kumpanya na nagbibigay ng mga serbisyo sa paglilipat ng internasyonal na digital asset na magparehistro sa Ministry of Economy and Finance at iulat ang mga transaksyon sa pamamagitan ng foreign exchange monitoring system ng Bank of Korea.
Lumaki ang interes sa mga pagbabayad at remittances na nakabatay sa blockchain sa bansa. Iniulat ng SBS Biz ngayong linggo na ang mga remittances sa ibang bansa na pinroseso sa pamamagitan ng limang pinakamalaking cryptocurrency exchange na nakabatay sa won ng South Korea ay tumaas mula 34.02 trilyong won noong 2022 hanggang 163.55 trilyong won noong 2025.
Ang mga institusyon sa pananalapi ay nagdagdag din ng aktibidad sa sektor, kung saan ang Toss Bank ay kamakailan lamang lumagda sa isang kasunduan sa Solana Foundation upang suriin ang mga serbisyo ng remittance at settlement na nakabatay sa stablecoin.
Bukod pa rito, inihayag ng Financial Services Commission ang mga plano noong nakaraang linggo na palawakin ang regulatory sandbox framework nito upang sakupin ang batas na may kaugnayan sa digital asset, kabilang ang Virtual Asset User Protection Act, habang isinasaalang-alang ng mga awtoridad ang mga bagong paraan para sa blockchain at fintech services na gumana sa ilalim ng pangangasiwa ng regulasyon.
