Hihigpitan ng South Korea ang mga paglilipat sa pagitan ng mga domestic crypto platform at mga overseas exchange o self-hosted wallet sa ilalim ng mga patakaran laban sa money laundering na inaprubahan ng Gabinete noong Agosto 11.
Sinabi ng Financial Services Commission na ang mga rehistradong virtual asset service provider ay kailangang mag-apply ng mga kontrol na batay sa panganib sa mga naturang paglilipat at magpatakbo ng internal na pagsubaybay sa kahina-hinalang transaksyon para sa mga halagang 10 milyong won o higit pa.
Ang huling balangkas ay hindi gaanong mahigpit kaysa sa panukala noong Marso na itinuturing sanang awtomatikong kahina-hinala ang bawat paglilipat na lampas sa 10 milyong won sa isang overseas exchange o personal wallet. Matapos ang mga pagtutol mula sa industriya, lumipat ang FIU sa isang sistema kung saan sinusuri ng bawat rehistradong provider ang panganib sa ilalim ng sarili nitong mga kontrol sa halip na magsumite ng ulat ng kahina-hinalang transaksyon dahil lamang sa lumampas ang halaga sa threshold.
Sa ilalim ng inaprubahang balangkas, ang mga paglilipat sa mga overseas exchange na may mababang panganib ay maaaring magpatuloy. Ang mga paglilipat na kinasasangkutan ng iba pang overseas exchange o self-hosted wallet ay karaniwang papayagan lamang kapag ang nagpadala at tumanggap ay iisang tao, habang ang mga paglilipat na kinasasangkutan ng mga katapat na may mataas na panganib ay maaaring ipagbawal, ayon sa FSC.
Pinapalakas din ng mga patakaran ang mga tseke sa mas malalaking paglilipat. Iniulat ng News1 na maaaring humingi ang mga domestic exchange ng karagdagang ebidensya tulad ng patunay na ang isang overseas account ay pag-aari ng customer, ang layunin ng paglilipat o ang pinagmulan ng pondo kapag ang isang transaksyon ay nagpapakita ng mataas na panganib. Hindi pa naglalabas ang FSC ng unibersal na listahan ng dokumento na nag-aatas ng mga item na iyon para sa bawat paglilipat.
Gaya ng iniulat dati, tinanggal ng South Korea ang threshold nitong 1 milyong won para sa Travel Rule para sa mga paglilipat sa pagitan ng mga rehistradong domestic VASP. Hihilingin ng mga binagong patakaran na ang impormasyong nagpapakilala ay sasama sa bawat naturang paglilipat anuman ang laki. Kailangan ding kunin ng mga tumatanggap na provider ang kinakailangang impormasyon at maaaring humiling ng kulang na data o tanggihan ang isang paglilipat kapag hindi ito ma-verify.
Ang mas mahigpit na rehimen ng paglilipat ay dumating matapos maging mas mahirap ang pag-access sa Android sa ilang overseas exchange. Iniaatas ng Google sa mga developer ng crypto exchange at software wallet na target ang South Korea na matagumpay na nakapagsumite ng VASP report sa Korea Financial Intelligence Unit.
Gaya ng iniulat dati, hindi bababa sa 29 overseas exchange app ang naging hindi magagamit sa Korean Google Play Store noong Hulyo, kabilang ang Bybit at MEXC. Nananatiling hindi magagamit ang Bybit noong Hulyo 28, habang bumalik ang OKX matapos ang apat na araw na pagsuspinde. Ang mga restriksyon sa app-store ay hiwalay sa mga susog sa paglilipat noong Agosto 11 at sumasalamin sa patakaran ng Google Play sa VASP.
Direkta ring tinutugis ng mga regulator ng South Korea ang mga hindi rehistradong operator. Gaya ng iniulat dati, isinangguni ng FIU ang humigit-kumulang 40 hindi rehistradong negosyo ng crypto sa mga awtoridad at binalaan ang mga rehistradong kumpanya laban sa pakikipag-ugnayan sa mga hindi naiulat na provider. Hiniling din ng regulator sa mga app marketplace at awtoridad sa komunikasyon na higpitan ang pag-access sa mga serbisyong kinikilala nitong ilegal na nagpapatakbo sa bansa.
Hindi magsisimula ang mga probisyon sa paglilipat ng crypto sa Agosto 20, kung kailan magkakabisa ang mga magkahiwalay na susog na sumasaklaw sa mga pagsusuri sa pagpaparehistro ng VASP at iba pang bagay. Sinabi ng FSC na ang pagpapalawak ng Travel Rule at mga kinakailangan sa AML para sa paglilipat sa ibang bansa ay magkakabisa anim na buwan pagkatapos ng pagpapalabas ng binagong dekreto, na may mga kaugnay na panuntunan sa pangangasiwa na nakatakdang magsimula sa parehong oras.
Ang timing na iyon ay nagbibigay ng oras sa mga domestic exchange upang bumuo ng mga klasipikasyon ng panganib, mga pamamaraan ng pagsubaybay at mga proseso ng pagpapatunay. Nangangahulugan din ito na hindi dapat ipagpalagay ng mga user na ang bawat 10 milyong won na paglilipat ay awtomatikong maba-block o maiuulat. Ang huling panuntunan ay nangangailangan ng isang balangkas ng pagsubaybay, habang ang pagtrato sa mga indibidwal na transaksyon ay depende sa panganib ng katapat at pagtatasa ng provider.
Isang hindi pinangalanang opisyal ng industriya sa domestic ang nagsabi sa News1 na ang sobrang mahigpit na mga panuntunan ay maaaring "humantong sa pagtaas lamang ng peer-to-peer trading o mga transaksyong isinasagawa sa pamamagitan ng mga hindi opisyal na channel." Iyan ay isang pagkabahala ng industriya sa halip na isang itinatag na resulta. Sinasabi ng mga regulator na ang bagong balangkas ay inilaan upang tugunan ang mga panganib ng money laundering sa paligid ng mga overseas platform at self-hosted wallet habang pinapayagan ang mga transaksyon na may mas mababang panganib.
