Ipinakilala ng mga mambabatas ng South Korea ang batas na magbibigay sa Financial Intelligence Unit ng direktang awtoridad na imbestigahan ang mga pinaghihinalaang hindi rehistradong negosyo ng crypto sa halip na umasa lamang sa mga referral ng pulisya.
Iniulat ng Yonhap na si mambabatas Eom Tae-young ng People Power Party at siyam pang mambabatas ang naghain ng susog noong Huwebes, na nagmumungkahi ng mga bagong kapangyarihan sa ilalim ng Batas sa Pag-uulat at Paggamit ng Tiyak na Impormasyon sa Transaksyong Pinansyal, na karaniwang kilala bilang Specific Financial Information Act.
Sa ilalim ng panukalang batas, sinumang tao ay maaaring mag-ulat ng pinaghihinalaang paglabag sa batas nang direkta sa FIU. Kapag natanggap ang isang ulat, papayagan ang ahensya ng pananalapi na imbestigahan at suriin ang pinaghihinalaang pag-uugali bago magpasya kung kinakailangan ang karagdagang aksyon.
Papayagan din ng panukala ang FIU na maghain ng mga reklamo sa mga kaugnay na awtoridad, humiling ng mga imbestigasyong kriminal, at ibigay ang impormasyong nakalap sa panahon ng pagsusuri nito sa mga imbestigador. Babaguhin ng mga ganitong kapangyarihan ang kasalukuyang proseso, kung saan maaaring matukoy ng FIU ang mga pinaghihinalaang hindi rehistradong operator ngunit kailangang umasa sa pulisya at iba pang ahensya ng imbestigasyon upang ituloy ang karamihan sa mga kaso.
Ang panukalang batas ay ipinakilala pa lamang at dapat itong maipasa sa National Assembly bago magkabisa ang mga iminungkahing pagbabago.
Iminungkahi ng mga mambabatas ang karagdagang kapangyarihan matapos magdulot ng mga katanungan ang datos ng pagpapatupad tungkol sa kung gaano kaepektibo ang pagpapatuloy ng mga kasong kinasasangkutan ng mga operator ng crypto sa ibang bansa kapag ito ay umalis sa FIU.
Ayon sa Yonhap, sinuspinde ng pulisya ang mga imbestigasyon o paunang pagtatanong sa 23 sa 25 hindi rehistradong virtual asset service provider na itinuro ng FIU sa pagitan ng Agosto 2022 at Agosto 2025.
Ang mga kumpanya at tao na konektado sa mga kaso ay naiulat na matatagpuan sa labas ng South Korea, na nagpapahirap sa mga imbestigasyon para sa mga ahensya ng pagpapatupad ng batas sa loob ng bansa.
Ang pagbibigay sa FIU ng kapangyarihang mag-imbestiga at magsuri sa mas maagang yugto ay magpapahintulot sa ahensya na unang makatukoy ng mga pinaghihinalaang paglabag sa pagpaparehistro na makakolekta ng impormasyon bago lumipat ang isang kaso sa ibang awtoridad.
Kinakailangan ng South Korea ang mga kumpanyang nagbibigay ng mga serbisyo ng virtual asset sa mga residente ng bansa na magrehistro sa FIU, kabilang ang mga dayuhang kumpanya na aktibong naglilingkod sa mga customer ng South Korea.
Tulad ng naiulat dati ng crypto.news, sinabi ng FIU noong Hunyo na 28 virtual asset service provider lamang ang nakarehistro noong panahong iyon, habang humigit-kumulang 40 pinaghihinalaang ilegal na operator ang itinuro sa mga awtoridad ng imbestigasyon.
Sinabi ng regulator na dapat sundin ng mga dayuhang negosyo ang parehong kinakailangan sa pagpaparehistro kapag nagbibigay sila ng mga serbisyo sa mga residente ng South Korea. Ang mga kumpanyang naghahanap ng pagpaparehistro ay dapat ding sumunod sa mga lokal na kinakailangan sa pagsunod, kabilang ang sertipikasyon ng Information Security Management System.
Ang babala ng pagpapatupad ng FIU noong Hunyo ay nagbigay ng mga detalye kung paano inaabot ng ilang hindi rehistradong dayuhang negosyo ng crypto ang mga customer ng South Korea habang sinusubukang limitahan ang kanilang nakikitang presensya sa bansa.
Ayon sa ahensya, ang ilang operator sa ibang bansa ay nag-recruit ng mga customer sa pamamagitan ng Telegram at KakaoTalk open chat rooms habang nag-aalok ng serbisyo sa customer sa English, isang setup na sinabi ng mga regulator na maaaring maging mas hindi halata ang kanilang mga lokal na aktibidad.
Tinukoy din ng mga awtoridad ang mga pribadong negosyo ng palitan ng pera na nagbebenta ng mga stablecoin at iba pang virtual asset sa mga internasyonal na estudyante, turista, dayuhang manggagawa at mga taong naghahanap ng transaksyon nang hindi ibinubunyag ang kanilang pagkakakilanlan.
Ang ilang operator ay direktang nagpapalit ng mga digital asset para sa Korean won o iba pang fiat currency, habang ang mga promotor ay binabayaran upang mag-advertise ng mga serbisyo ng dayuhang crypto sa pamamagitan ng mga channel sa YouTube, Telegram groups at online communities, sinabi ng FIU.
Binalaan ng ahensya na ang mga customer na gumagamit ng mga hindi rehistradong serbisyo ay maaaring maharap sa pandaraya, hacking at pagtagas ng personal na data. Dahil ang mga naturang negosyo ay nagpapatakbo sa labas ng rehistradong sistema, sinabi rin ng FIU na maaaring magkaroon ng kahirapan ang mga user sa pagbawi ng mga pondo kapag nabigo ang isang operator na ihatid ang mga nabiling asset.
Ang money laundering ay nanatiling isa pang alalahanin para sa mga regulator. Sinabi ng FIU na ang mga hindi awtorisadong platform ng crypto at mga pribadong serbisyo ng palitan ay maaaring gamitin upang itago ang kita mula sa krimen o mapadali ang mga paglilipat na umiiwas sa karaniwang mga pagsusuri na inilalapat ng mga rehistradong kumpanya sa pananalapi.
Ang bagong ipinakilalang panukalang batas ay magpapahintulot sa ahensya na ituloy ang mga pinaghihinalaang paglabag sa Specific Financial Information Act mismo bago humiling ng tulong mula sa ibang imbestigatibong ahensya.
Hindi limitado ang atensyon ng regulasyon sa mga kumpanyang nagpapatakbo nang walang rehistrasyon.
Mas maaga sa taong ito, tinutulan ng mga lokal na exchange ang mga iminungkahing pagbabago na mangangailangan sa kanila na iulat ang mga transaksyon ng crypto na may koneksyon sa ibang bansa na nagkakahalaga ng hindi bababa sa 10 milyong won bilang mga kahina-hinalang transaksyon.
Isang panukala sa regulasyon noong Mayo ang nakakuha ng pagtutol mula sa Digital Asset Exchange Alliance, na kumakatawan sa mga rehistradong virtual asset service provider sa South Korea.
Tinataya ng DAXA na ang panuntunan ay maaaring magpataas ng taunang ulat ng kahina-hinalang transaksyon sa Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit at Gopax mula sa humigit-kumulang 63,000 hanggang sa higit sa 5.4 milyon.
Ikinatuwiran ng asosasyon na ang paglalapat ng awtomatikong monetary threshold ay maaaring maging sanhi ng pag-uulat ng malaking bilang ng mga ordinaryong transaksyon sa ibang bansa anuman ang panganib na nakakabit sa customer o sa kabilang partido.
Kinasangkutan din ng hindi pagkakasundo ang pagtrato sa mga dayuhang platform. Naghanap ang mga regulator ng mas mahigpit na kontrol sa mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga virtual asset service provider sa ibang bansa, habang ang mga lokal na exchange ay humiling sa mga awtoridad ng mas malinaw na pamantayan para sa pagtukoy kung aling mga dayuhang negosyo ang dapat tratuhin bilang mataas na panganib.
Ang mga desisyon sa pagpapatupad sa ilalim ng parehong batas sa impormasyon sa pananalapi ay nagdulot na ng mga hamon sa korte. Noong Abril, binaligtad ng isang korte sa Seoul ang isang tatlong buwang bahagyang suspensyon na ipinataw kay Dunamu, ang operator ng Upbit, matapos alegahan ng FIU ang 44,948 transaksyon na kinasasangkutan ng 19 na hindi rehistradong platform sa ibang bansa.
Hiwalay na nakakuha ang Bithumb ng pagpigil ng korte laban sa anim na buwang bahagyang suspensyon matapos itong akusahan ng mga regulator ng pagkabigo sa pag-verify ng customer at pakikitungo sa mga hindi rehistradong dayuhang kumpanya. Nakakuha din ang Coinone ng pansamantalang tulong mula sa korte mula sa mga hakbang ng pagpapatupad na konektado sa anti-money laundering at mga kinakailangan sa pag-verify ng customer.
Gumawa din ang South Korea ng isa pang ruta ng regulasyon para sa mga negosyong naglilipat ng mga digital asset sa mga pambansang hangganan.
Sa ilalim ng mga susog sa Foreign Exchange Transactions Act, ang mga kumpanyang humahawak ng cross-border virtual asset transfers ay kailangang magrehistro sa Ministry of Economy and Finance kapag magkakabisa ang balangkas sa Disyembre.
Ang isang ulat sa paglilisensya noong Hunyo ay nagdetalye kung paano inihahanda ng mga awtoridad ang mga regulasyon sa pagpapatupad na maaaring magpahintulot sa mga karapat-dapat na kumpanya ng fintech, kasama ang mga negosyo ng crypto, na magbigay ng mga serbisyo ng blockchain-based na cross-border remittance at foreign exchange.
Ipinahayag ng gobyerno ng South Korea ang binagong batas noong Hunyo 2 na may anim na buwang palugit. Kapag naipatupad, ang mga paglilipat ng virtual asset na kinasasangkutan ng South Korea at isa pang bansa ay mapapailalim sa reguladong foreign exchange system ng bansa.
Ang mga kumpanyang naghahanap na magbigay ng serbisyo ay kailangang magrehistro sa ministry of finance at mag-ulat ng mga kwalipikadong transaksyon sa ibang bansa sa pamamagitan ng foreign exchange reporting network ng Bank of Korea.
Sinabi ng mga awtoridad na ang mga paglilipat ng crypto na dating nagpapatakbo sa labas ng pormal na sistema ng pag-uulat ng foreign exchange ay lumikha ng mga panganib na kinasasangkutan ng mga ilegal na transaksyon sa foreign exchange at money laundering.
Ang mga aplikante sa ilalim ng bagong balangkas ay dapat munang kumpletuhin ang pagpaparehistro bilang virtual asset service provider, ikonekta ang kanilang mga sistema sa mga institusyong responsable sa pagpapadala ng foreign exchange at digital asset transaction data, at matugunan ang karagdagang mga kinakailangan na sumasaklaw sa mga pasilidad at kwalipikadong tauhan.
