Ipinatigil ng U.S. Secret Service ang $52.8 milyon na cryptocurrency na konektado sa Xinbi Guarantee noong Setyembre 8, isang Chinese-language marketplace na tumatakbo sa Telegram at nagbebenta ng mga tool na kailangan ng mga scammer para mandaya ng mga tao sa buong mundo.

Nakipagtulungan ang mga ahente ng gobyerno sa Blockchain analytics firm na Elliptic upang tukuyin at ipatigil ang mga pondo. "Sinusubaybayan ng Elliptic ang Xinbi at ang imprastraktura ng wallet nito sa loob ng ilang taon, at ang aming impormasyon ang direktang nagbigay-daan sa aksyon ng pagyeyelo, gayundin sa mga parusang ipinataw sa Xinbi ngayon ng Estados Unidos," sabi ng kumpanya ngayon sa isang pahayag.

Limampu't dalawang wallet ang ipinatigil simula 8am UTC noong Setyembre 8, lahat ay may hawak na USDT, ang dollar-pegged stablecoin ng Tether. Dalawa sa mga wallet na iyon, na naglalaman ng humigit-kumulang $12 milyon, ay kinumpiska kaagad sa ilalim ng isang warrant na inilabas ngayon ng Department of Justice. Ang iba ay ipinatigil habang nakabinbin ang karagdagang aksyon.

Ang isang guarantee marketplace ay umaasa sa tiwala sa pagitan ng mga kriminal, at ang crypto ay isang napakapopular na paraan ng pagbabayad. Ang Xinbi ay hindi isang marketplace sa normal na kahulugan ngunit mas isang escrow system kung saan nagpo-post ang mga vendor ng mga crypto deposit upang magtiwala ang mga operator na makukuha nila ang kanilang binayaran, mula sa nakaw na personal na data hanggang sa mga serbisyo ng money-laundering na nagpapalit ng ninakaw na pondo pabalik sa cash.

Ang mga mamimili na nakakaramdam na sila ay niloko ay maaaring mabayaran mula sa deposit na iyon, na siyang buong dahilan kung bakit ginagamit ito ng mga kriminal sa halip na magtiwala lamang sa isa't isa.

Mula noong 2022, pinroseso ng Xinbi at ng mga merchant nito ang hindi bababa sa $24 bilyon sa mga transaksyon, ayon sa Elliptic, na ginagawa itong pangalawang pinakamalaking iligal na online marketplace na nasubaybayan. Tanging ang Huione Guarantee lang ang naglipat ng mas marami, na nagproseso ng $31 bilyon bago isinara ng Telegram ito noong Mayo 2025 pagkatapos ng maraming taong paglalantad ng Elliptic.

Nangyari iyon ilang araw pagkatapos ng isang hiwalay na pagtukoy ng Treasury na ang parent group ng Huione ay isang pangunahing alalahanin sa money laundering. Marami sa trapikong iyon ang sinipsip ng Xinbi nang mawala ang nauna nito.

Karamihan sa pera na dumadaloy sa mga platform na tulad nito ay nagsisimula sa "pig butchering," isang scam kung saan ang isang estranghero ay bumubuo ng pekeng romansa o pagkakaibigan online sa loob ng linggo o buwan, pagkatapos ay kinukumbinsi ang biktima na maglagay ng ipon sa isang bogus na investment app na nagpapakita ng gawa-gawang kita hanggang sa maubos ang account.

Itinalaga ng Office of Foreign Assets Control ng Treasury—ang unit ng Treasury na humaharang sa mga asset na konektado sa pambansang seguridad at banta sa krimen—ang Xinbi bilang isang transnasyonal na organisasyong kriminal noong Setyembre 9, ang parehong kategorya na ginagamit para sa mga drug cartel. Dalawang kumpanya pa, ang Singapore-based na SafeW Technology at Cambodia-based na Anwen Technology, ay pinatawan din ng parusa kasama nito para sa pagsuporta sa operasyon ng Xinbi. Pinatawan na ng parusa ng UK ang Xinbi noong Marso.

Hindi tahimik na tinanggap ng Xinbi ang pagyeyelo ng crypto. Nag-post ang marketplace ng isang pahayag na kumundena sa "arbitraryong pagyeyelo" ng mga pondo nito at nangako na babayaran ang mga customer nito.

Mukhang lumilipat ang Xinbi mula sa USDT patungo sa USDD, isang stablecoin na inilunsad ng Tron founder na si Justin Sun na walang sentral na issuer na kayang mag-freeze ng mga wallet. Nailipat na nito ang humigit-kumulang $2.8 milyon ng natitirang USDT nito sa USDD sa pamamagitan ng isang decentralized exchange.

Mayroon lamang isang problema. Ipinagmamalaki ng USDD ang sarili nito bilang desentralisado, ngunit bahagi ng sarili nitong mga reserba ay sinusuportahan ng USDT—ang mismong asset na may freeze switch na sinusubukan iwasan ng Xinbi.

Ang aksyon noong Miyerkules ay bahagi ng isang mas malaking araw para sa Scam Center Strike Force ng DOJ, na nagpadala rin ng mga ahente sa Madagascar upang tulungan ang mga lokal na awtoridad na buwagin ang 13 Chinese-run scam compounds at iproseso ang ebidensya mula sa halos 400 na inaresto, kabilang ang mahigit 3,200 na nakumpiskang device.

Ang Strike Force, na inilunsad noong Nobyembre 2025, ay nakakumpiska ng humigit-kumulang $938 milyon sa scam-linked cryptocurrency mula nang magsimula itong gumana—at ang natitirang balanse ng Xinbi ay nasa listahan pa rin.