Ginawa ng Russia na mandatoryong bahagi ang mga numero ng pagkakakilanlan ng nagbabayad ng buwis sa pagbubukas ng mga digital na account sa depositoryo na ginagamit upang itala ang mga cryptocurrency at digital na karapatan habang hinihigpitan ng mga awtoridad ang pagsusuri ng pagkakakilanlan sa bagong reguladong merkado ng crypto ng bansa.

Sinabi ng Federal Financial Monitoring Service ng Russia, na kilala bilang Rosfinmonitoring, na kinakailangang ibigay ng mga kliyente ang kanilang indibidwal na numero ng nagbabayad ng buwis, o INN, kapag nagbubukas ng account sa isang digital depositoryo ng Russia, ayon sa mga komento mula sa tagapayo ng direktor ng ahensya na si Vlada Gracheva noong Setyembre 9.

Ginagawa ng kinakailangang ito na isang sapilitang tagapagpakilala ang tax number para sa mga crypto account, kahit na ang mga bangko ng Russia ay karaniwang hindi nangangailangan ng INN kapag ang isang customer ay nagbubukas ng ordinaryong bank account.

“Para sa sistema ng anti-money laundering, ang INN ng kliyente ay nagiging isang bagong mandatoryo, partikular na mandatoryo, na tagapagpakilala,” sabi ni Gracheva. “Ito ay upang matiyak ang transparency ng mga transaksyong isinasagawa sa cryptocurrency.”

Ang isang INN na itinalaga sa isang indibidwal ay naglalaman ng 12 digit at nananatili sa nagbabayad ng buwis kahit na magbago ang kanilang address, apelyido o iba pang impormasyon sa pasaporte. Karaniwang ginagamit ang numero para sa mga layunin ng buwis at pagtatrabaho sa Russia.

Ang mga Tax ID ay naging mandatoryo para sa mga Russian crypto account

Sinabi ni Gracheva na ang kinakailangan ay bahagi ng mga kontrol sa anti-money laundering na inilalapat sa aktibidad ng cryptocurrency, inilalagay ang tagapagpakilala ng buwis nang direkta sa proseso ng pagkakakilanlan ng customer para sa mga digital na depositoryo.

Ang hakbang ay dumating ilang araw lamang matapos pormal na magbukas ang reguladong merkado ng crypto ng Russia noong Setyembre 1 sa ilalim ng unang komprehensibong balangkas ng bansa para sa pagkalakal ng cryptocurrency, kustodiya, at mga cross-border settlement, tulad ng naunang naiulat ng crypto.news.

Ang mga digital na depositoryo ay bumubuo ng isang mahalagang bahagi ng sistemang iyon dahil pinapanatili nila ang mga talaan ng mga cryptocurrency at digital na karapatan ng mga kliyente. Iminungkahi na ng Bank of Russia ang mga detalyadong panuntunan para sa mga depositoryo at exchange noong Hulyo, kasama ang mga kinakailangan na namamahala sa mga account ng digital currency, kapital at pagpaparehistro.

Ipinagbabawal ng na-update na batas sa anti-money laundering ng Russia ang mga digital na depositoryo at operator ng mga sistema ng impormasyon na naglalabas ng mga digital na asset sa pananalapi mula sa pagbubukas ng mga digital account para sa mga anonymous na kliyente o mga taong gumagamit ng mga kathang-isip na pangalan.

Para sa mga transaksyon na lumalagpas sa 60,000 rubles, ang mga panuntunan ay nangangailangan ng mga sakop na entidad na mangolekta at magpadala ng mas detalyadong impormasyon tungkol sa mga partidong kasangkot. Para sa isang indibidwal na nagbabayad, ang kinakailangang impormasyon ay maaaring magsama ng buong pangalan ng tao, numero ng digital account o tagapagpakilala ng wallet, address ng tirahan o rehistrado, petsa ng kapanganakan at numero ng pagkakakilanlan ng nagbabayad ng buwis kung naaangkop.

Ang impormasyong kinakailangan para sa isang indibidwal na tatanggap ay maaaring magsama ng kanilang buong pangalan, digital account o tagapagpakilala ng address, bansa at lungsod ng tirahan at INN kung magagamit. Ang mga legal na entidad ay nahaharap sa hiwalay na mga kinakailangan sa pagkakakilanlan na sumasaklaw sa kanilang mga pangalan, digital account o tagapagpakilala ng address, lokasyon at numero ng nagbabayad ng buwis.

Ang mga transaksyon na 60,000 rubles o mas mababa ay nananatiling sakop ng mas maliit na hanay ng mga kinakailangan sa impormasyon, kabilang ang mga pangalan ng mga indibidwal at kanilang mga numero ng digital account o tagapagpakilala ng address. Kung may hinala ang isang sakop na institusyon na ang isang mas maliit na transaksyon ay nagsasangkot ng money laundering o pagpopondo ng terorismo, ang mas malawak na kinakailangan sa pagkakakilanlan ay inilalapat.

Pinalawak ng Russia ang pangangasiwa sa crypto sa ilalim ng bagong batas sa merkado

Ang mga panuntunan sa pagkakakilanlan ay bumubuo ng bahagi ng sistema ng regulasyon na ipinakilala matapos lagdaan ni Pangulong Vladimir Putin ang batas sa crypto ng Russia noong Agosto 4.

Nagkabisa ang mga pangunahing probisyon noong Setyembre 1, na nagdala ng mga crypto exchange, broker, digital depositoryo at iba pang mga tagapamagitan sa isang pinangangasiwaang domestic market.

Ang mga hindi kwalipikadong mamumuhunan ay dapat pumasa sa isang pagsusulit sa kaalaman at maaaring bumili ng hanggang 300,000 rubles ng karapat-dapat na cryptocurrency bawat taon sa pamamagitan ng bawat tagapamagitan. Ang mga kwalipikadong mamumuhunan ay dapat ding sumailalim sa pagsusulit ngunit hindi nahaharap sa parehong taunang limitasyon sa pagbili.

Iminungkahi ng Bank of Russia ang Bitcoin, Ether at USDT bilang mga asset na maaaring maging kwalipikado para sa organisadong pagkalakal batay sa mga pamantayan na sumasaklaw sa market capitalization, liquidity at kasaysayan ng pagkalakal sa ibang bansa.

Nanatiling ipinagbabawal ang cryptocurrency bilang paraan ng pagbabayad para sa mga ordinaryong kalakal at serbisyo sa loob ng Russia, habang pinahihintulutan ng bagong legal na balangkas ang paggamit nito para sa ilang cross-border settlement.

Ang mga kumpanyang nagpapatakbo na ng mga serbisyo ng crypto exchange ay binigyan ng panahon ng transisyon upang sumunod sa bagong rehimen, kung saan ang mga umiiral na provider ay kinakailangang kumpletuhin ang pagpaparehistro sa Hulyo 1, 2027.

Ang mga malalaking institusyong pinansyal ay naghahanda ng kanilang sariling mga serbisyo sa ilalim ng balangkas. Plano ng Sberbank na magpakilala ng pagkalakal ng crypto, kustodiya at imprastraktura ng settlement at maglunsad ng isang digital depositoryo sa Disyembre 1, bagaman hindi pa nito inilalabas ang mga asset, mga panuntunan sa pagiging karapat-dapat ng customer, mga bayarin o kondisyon ng pag-withdraw para sa serbisyo.

Maaaring iugnay din ang mga bank account sa mga INN

Ang mandatoryong kinakailangan ng INN para sa mga digital na depositoryo ay dumating habang nagtatrabaho ang mga awtoridad ng Russia sa isang hiwalay na plano upang ikonekta ang mga numero ng nagbabayad ng buwis sa mga bank account.

Binuo ng Bank of Russia ang mekanismo bilang bahagi ng paghahanda para sa platform nitong Antidrop, na nakatakdang ilunsad sa 2027. Nilalayon ng sistema na tulungan ang pagtukoy sa mga account na ginagamit ng tinatawag na money mules, o mga indibidwal na nagpapahintulot na gamitin ang kanilang mga detalye sa pagbabangko upang makatanggap o maglipat ng iligal na pondo.

Para sa mga kumbensyonal na serbisyo ng pagbabangko, ang isang INN ay hindi tradisyonal na isang mandatoryong tagapagpakilala sa parehong paraan. Sa pangkalahatan ay maaaring magbukas ng mga bank at brokerage account o makakuha ng kredito ang mga customer nang hindi nagbibigay ng numero.

Ang mga crypto depositoryo ay gagana sa ilalim ng mas mahigpit na panuntunan sa pagkakakilanlan habang ang Rosfinmonitoring ay tumatanggap ng mga bagong kapangyarihan sa pangangasiwa na sumasaklaw sa mga transaksyon ng cryptocurrency.

Ang Federal Law No. 283-FZ, na nilagdaan noong Agosto 4, ay nag-amyenda sa batas sa anti-money laundering ng Russia upang magpakilala ng mga partikular na tungkulin para sa mga digital na depositoryo at iba pang mga entidad na humahawak ng mga digital na currency at digital na karapatan.

Kinakailangan ng batas ang mga sakop na institusyon na panatilihin at ilipat ang mga itinakdang impormasyon sa panahon ng mga transaksyon ng crypto at ipinagbabawal ang mga ito sa pagseserbisyo ng mga anonymous na digital account. Ang mga probisyon nitong may kaugnayan sa crypto-related anti-money laundering ay nagkabisa noong Setyembre 1 kasama ang pangunahing reguladong balangkas ng pagkalakal.

Bumuo ang Russia ng sumusuportang imprastraktura habang nagkakabisa ang mga panuntunan. Pananatilihin ng Bank of Russia ang mga opisyal na rehistro ng mga aprubadong kalahok sa merkado, habang ang mga bangko, broker, tagapamahala ng asset, exchange at digital depositoryo ay gagana sa ilalim ng mga kinakailangan na naaangkop sa kanilang mga tungkulin sa merkado.

Tinantya ng SberCIB Investment Research noong huling bahagi ng Agosto na ang reguladong merkado ng crypto ng Russia ay maaaring magproseso sa pagitan ng 3.5 trilyon at 4 trilyon rubles sa pagkalakal sa unang taon nito. Sinabi ng Deputy Chairman ng Sberbank na si Anatoly Popov na ang taunang dami ay maaaring umabot sa humigit-kumulang 7.5 trilyon rubles sa 2029.

Ang mga umiiral na provider ng serbisyo ng crypto ay may hanggang Hulyo 2027 upang kumpletuhin ang pagpaparehistro, habang ang mga susunod na probisyon na namamahala sa ilang paghihigpit sa paglilipat at mga digital na depositoryo para sa mga hindi residente ay nakatakdang magkabisa sa Hulyo 1, 2027.