Ang mga organisadong grupong kriminal sa Ireland ay nagtatago ng mga pribadong susi ng cryptocurrency (private keys) at mga parirala ng buto (seed phrases) sa mga nirerentahang vault kasama ng salapi at mga mamahaling ari-arian habang ipinapakalat ng mga kriminal ang kanilang mga ari-arian sa iba't ibang anyo, ayon sa pinuno ng Criminal Assets Bureau ng bansa.
Iniulat ng The Sunday Independent na sinabi ni Detective Chief Superintendent Michael Gubbins, na namumuno sa Criminal Assets Bureau, na naranasan ng mga imbestigador ang ganitong gawain sa kanilang sariling mga kaso at naiangat ang isyu sa Anti-Money Laundering Steering Committee ng Ireland.
Sinabi ni Gubbins na ang mga nirerentahang vault ay maaaring maglaman ng mga credential ng access para sa mga cryptocurrency wallet kasama ang mga ari-arian na tradisyonal na nauugnay sa kita ng krimen.
“Maaaring mga susi ng cryptocurrency o salapi o mga relo o kahit mga pasaporte,” aniya. “Muli, mula sa aming karanasan, ito ang nakita namin hinggil sa mga bagay na iyon.”
Ang mga pribadong susi ay nagpapahintulot sa mga gumagamit na awtorisahan ang mga transaksyon mula sa mga crypto wallet, habang ang isang seed phrase ay maaaring gamitin upang maibalik ang access sa isang wallet. Ang pagkawala ng alinman ay maaaring permanenteng makapigil sa isang may-ari na ma-access ang mga pondo, habang ang sinumang makakuha nito ay maaaring makontrol ang kaugnay na cryptocurrency.
Sinabi ni Gubbins na ang mga grupong kriminal ay bumaling sa cryptocurrency bahagyang upang ikalat ang panganib na makumpiska ang kanilang mga ari-arian at dahil naniniwala silang nagbibigay ng anonymity ang mga digital asset.
“Naniniwala silang may anonymity na nakakabit dito,” aniya.
Binanggit ng pinuno ng CAB ang mga kakulangan para sa mga kriminal na gumagamit ng crypto, kabilang ang pagbabago-bago ng presyo at ang posibilidad ng pagkawala ng mga password o iba pang credential na kinakailangan upang ma-access ang kanilang mga wallet.
Sa kabila ng pagtaas ng presensya nito sa mga imbestigasyon, inilarawan ni Gubbins ang paggamit ng crypto sa mga Irish na grupong kriminal bilang “medyo basic pa rin.” Ang salapi ay patuloy na nangingibabaw sa mga kita na nalilikha ng organisadong krimen, partikular na sa drug trafficking.
“Negosyo pa rin ng salapi ito para sa mga sangkot sa drug trafficking,” aniya.
Kinilala na ng Ireland ang mga digital asset bilang isang mahalagang panganib sa krimen sa pananalapi. Tulad ng naunang iniulat ng crypto.news, inuri ng Department of Finance ang mga crypto asset bilang isang “napakalaking” panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorismo sa 2026 National Risk Assessment nito.
Binanggit ng assessment ang mga panganib kabilang ang pandaraya na nauugnay sa crypto, pag-iwas sa sanctions, at mga paghihirap sa pagpapatupad ng buwis, habang naglatag ang gobyerno ng mga plano para sa karagdagang pamantayan na sumasaklaw sa mga pinagmulan ng pondo na nauugnay sa crypto.
Sinundan ng Ireland ang assessment noong Agosto sa unang pambansang estratehiya nito sa AML (Anti-Money Laundering), na tatakbo hanggang 2030 at nagbibigay ng karagdagang pansin sa mga transaksyon ng digital asset na kinasasangkutan ng mga self-hosted wallet at mga overseas na crypto firm.
Sa ilalim ng balangkas, ang mga reguladong tagapagbigay ng serbisyo ng crypto ay dapat magsagawa ng pinahusay na pagsusuri sa ilang partikular na paglilipat na kinasasangkutan ng mga pribadong wallet. Para sa mga paglilipat na higit sa €1,000, ang mga firm ay dapat gumawa ng mga hakbang upang masuri kung ang isang customer ay nagmamay-ari o kumokontrol sa self-hosted address na sangkot.
Ang mga natuklasan na iniulat ng CAB ay lumabas habang naghahanda ang Ireland para sa isa pang yugto ng balangkas ng European Union laban sa money laundering.
Ang mga regulasyon ng EU na magkakabisa sa Hulyo 2027 ay magtatakda ng €10,000 na maximum sa mga pagbabayad ng salapi para sa mga kalakal at serbisyo, bagaman ang mga bansang miyembro ay maaaring magpatibay ng mas mababang limitasyon. Ang mga negosyong obligado na humahawak ng paminsan-minsang transaksyon ng salapi na hindi bababa sa €3,000 ay kailangang tukuyin at beripikahin ang customer.
Ang mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto-asset ay nahaharap sa magkahiwalay na kinakailangan sa customer due diligence sa ilalim ng regulasyon. Kailangan nilang magsagawa ng mga pagsusuri sa customer para sa paminsan-minsang transaksyon ng crypto na nagkakahalaga ng hindi bababa sa €1,000, habang naglalapat ng mga hakbang sa pagkakakilanlan sa mga transaksyon na mas mababa sa antas na iyon.
Dala ng balangkas ang mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto-asset, mga operator ng crowdfunding, at iba pang sektor sa loob ng na-update na anti-money laundering regime ng EU. Naglalaman ito ng mga hakbang na sumasaklaw sa mga self-hosted crypto address, na nangangailangan sa mga tagapagbigay ng serbisyo na tukuyin at suriin ang mga panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorismo na nauugnay sa mga paglilipat na kinasasangkutan ng mga ito.
Ang Anti-Money Laundering Steering Committee ng Ireland ay bahagi ng paghahanda para sa mga pagbabago. Pinamumunuan ng Department of Finance, pinagsasama ng komite ang mga ahensya kabilang ang Criminal Assets Bureau, Central Bank of Ireland, An Garda Síochána, at Financial Intelligence Unit Ireland.
Nagtapos ang panahon ng transisyon ng MiCA ng Ireland noong Disyembre 2025, na nangangahulugang ang mga firm na dating nagpapatakbo sa ilalim ng mga domestic registration ay nangailangan ng awtorisasyon sa ilalim ng balangkas ng Markets in Crypto-Assets o isa pang legal na ruta upang magpatuloy sa pagbibigay ng mga sakop na serbisyo. Ang pinakabagong mga regulasyon ng pagsunod sa crypto ng bansa ay nagbigay na ngayon ng mas maraming pansin sa mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga self-hosted wallet.
Ang mga imbestigasyon ng CAB ay nakasalamuha ng mga propesyonal na money launderer na naglilipat ng pondo sa ngalan ng mga grupong kriminal, ayon kay Gubbins.
Gumagamit ang ilang operator ng hawala, isang impormal na sistema ng paglilipat ng halaga kung saan ang pera na idineposito sa isang operator sa isang bansa ay maaaring ibayad sa pamamagitan ng isa pang operator sa ibang lugar nang hindi pisikal na tumatawid sa hangganan ang orihinal na salapi.
Sinabi ni Gubbins na ang mga propesyonal na serbisyo ng money laundering ay maaaring maningil ng komisyon na humigit-kumulang 6%.
Sa isang imbestigasyon na kinasasangkutan ng sistema, kinuha ng CAB ang €230,000 mula sa isang safe deposit box na hawak sa isang pribadong vault company.
Ang paggamit ng mga vault para sa salapi, mga mamahaling ari-arian, at mga credential ng crypto ay nagbibigay sa mga imbestigador ng isa pang pisikal na sangkap sa mga kaso na kinasasangkutan ng mga digital asset. Bagaman ang cryptocurrency mismo ay umiiral sa isang blockchain, ang kontrol ay sa huli nakasalalay sa mga credential na kinakailangan upang awtorisahan ang access sa kaugnay na wallet.
Direktang hinarap ng mga awtoridad sa Ireland ang problemang iyon habang sinisikap na mabawi ang isa sa pinakamalaking cryptocurrency holding na kinuha sa bansa.
Sinusubukan ng CAB na i-access ang 12 Bitcoin wallet na naglalaman ng pinagsamang 6,000 BTC na kinuha mula sa nahatulang nagtatanim ng cannabis na si Clifton Collins noong 2019.
Nakuha ni Collins ang Bitcoin sa huling bahagi ng 2011 at unang bahagi ng 2012 gamit ang kita mula sa kanyang operasyon ng cannabis. Hinati niya ang mga holding sa 12 wallet na naglalaman ng humigit-kumulang 500 BTC bawat isa at isinulat ang mga pribadong susi sa papel bago itago ang mga ito sa loob ng aluminum cap ng isang lalagyan ng fishing rod sa isang nirerentahang ari-arian.
Nawala ang kagamitan sa pangingisda matapos linisin ang ari-arian kasunod ng kanyang pagkaaresto, na nag-iwan sa mga awtoridad na hindi ma-access ang Bitcoin sa kabila ng pagkumpiska sa mga asset.
Dumating ang pag-usad noong Marso nang i-access ng CAB, na nakikipagtulungan sa European Cybercrime Centre ng Europol, ang unang wallet na naglalaman ng 500 BTC. Nagbigay ang Europol ng teknikal na kaalaman at mga mapagkukunan ng decryption para sa operasyon, bagaman hindi ibinunyag ng mga awtoridad kung paano nila nakuha ang access.
Isang pangalawang 500 BTC wallet ang na-secure noong Mayo, na nagpataas sa nabawi na halaga sa 1,000 BTC. Pagsapit ng Hulyo, nakontrol na ng mga awtoridad ang isa pang 500 BTC, na nagpataas sa kabuuang naa-access na halaga sa 1,500 BTC.
Nagpatuloy ang aktibidad na konektado sa mga holding sa huling bahagi ng Agosto, nang maglipat ang isa pang wallet na konektado kay Collins ng 500 BTC na nagkakahalaga ng halos $40 milyon noong panahong iyon. Walang pahayag mula sa CAB, An Garda Síochána, o Europol ang kasama sa transaksyong iyon, na nag-iwan sa layunin nito na hindi kumpirmado.
Sinabi ni Gubbins sa Sunday Independent na mahigit €130 milyon sa humigit-kumulang €360 milyon na holding ang naisakatuparan na habang patuloy na pinoproseso ng CAB ang mga nakumpiskang wallet.
Nagbalik ang ahensya ng halos €15 milyon sa nabawing mga ari-arian sa Irish exchequer noong nakaraang taon.
BTC