Inilathala ng Ireland ang una nitong pambansang estratehiya laban sa money laundering noong Huwebes, kasama ang mga hakbang sa crypto na naglalayon sa mga wallet na hawak sa labas ng mga reguladong kumpanya.

Karamihan sa EU Transfer of Funds Regulation ay naipatupad na sa Ireland, kung saan sinabi ng Department of Finance na ang natitirang mga elemento ay nagpapakilala ng mga bagong obligasyon para sa mga service provider ng crypto-asset, na nangangailangan ng "pinahusay na pagsusuri" sa mga paglilipat na kinasasangkutan ng mga pribadong crypto wallet at mas mahigpit na due diligence kapag nakikipag-ugnayan sa mga dayuhang kumpanya ng crypto.

Ang mekanismong iyon ay ang FATF travel rule, kung saan ang impormasyon tungkol sa nagpadala at sa benepisyaryo ay dapat kasama ng isang transaksyon. Itinala ng dokumento ng estratehiya na ito ay dumating kasama ng MiCA, na lumikha ng mga service provider ng crypto-asset bilang isang kategorya ng reguladong entidad sa buong bloke.

Binigyan ng Ireland ang mga kumpanya ng crypto ng mas kaunting espasyo upang mag-adjust kaysa sa karamihan ng mga miyembrong estado, na nagpapahintulot ng 12-buwan na grandfathering window laban sa 18 buwan na pinapayagan ng regulasyon, ayon sa listahan ng ESMA. Ito ay nagsara sa katapusan ng Disyembre 2025, kaya ang mga bagong obligasyon ay lumapag sa mga kumpanya na mayroon nang buong awtorisasyon. Ganap na ipinatupad ang MiCA sa buong bloke noong Hulyo 1, at naghahanda ang Brussels na buksan muli ang rulebook sa 2027 upang sakupin ang mga non-EU stablecoin issuer.

Sinabi nina Tánaiste at Ministro para sa Pananalapi Simon Harris na ginagamit ng mga organisasyong kriminal ang mga bagong teknolohiya, crypto-asset, at kumplikadong internasyonal na network ng pananalapi upang itago ang mga kita, at ang paglulunsad ay nagpapadala ng mensahe na "Ang Ireland ay hindi magiging ligtas na lugar para mag-laundering ng mga kita mula sa krimen." Ang estratehiya ay tatakbo hanggang 2030.

Ang dokumento noong Huwebes ay nakabatay sa isang 30-puntong action plan na inilathala ng gobyerno noong Hunyo kasama ang National Risk Assessment nito, na pinangalanan ang maling paggamit ng crypto-asset bilang isa sa mga nagbabagong banta ng krimen sa pananalapi sa Ireland at nangako ng "pinahusay na pananggalang sa paligid ng mga crypto-asset at digital finance."

Isang pamantayan ng crypto para sa mga operator ng sugal

Ang pinaka-konkretong panukalang domestic crypto ay inilatag sa planong iyon noong Hunyo, na nagtalaga sa Gambling Regulatory Authority of Ireland na magtatag ng pamantayan ng industriya para sa pagtanggap ng mga aktibidad na nauugnay sa crypto bilang pinagmulan ng pondo, na may due diligence upang beripikahin na ang pera ay lehitimo. Ito ay nakatakda para sa ikalawang quarter ng 2027.

Ang mga hakbang ng Ireland ay dumating sa loob ng mas malawak na timetable ng EU na lalo pang humigpit. Ipinagbabawal ng Anti-Money Laundering Regulation ng bloke ang mga service provider ng crypto-asset mula sa pagbibigay o paghawak ng mga anonymous na crypto-asset account, o mga account na nagpapahintulot sa mga transaksyon na gawing anonymous o mas malabo, kasama na ang sa pamamagitan ng mga coin na nagpapataas ng anonymity. Ang pagbabawal na iyon ay hindi sumasaklaw sa mga self-hosted wallet, na nag-e-exempt sa mga provider ng hardware, software, at self-hosted wallet na walang access o kontrol sa mga ito. Ang mga panuntunan ay magsisimula sa Hulyo 2027, na ipapatupad ng Anti-Money Laundering Authority sa Frankfurt.

Sa labas ng bloke, binabago ng UK ang sarili nitong rehimen, kung saan inilathala ng HM Treasury ang mga draft na reporma noong Setyembre 2025 na magpapababa ng threshold ng abiso sa pagbabago ng kontrol para sa mga kumpanya ng crypto mula 25% hanggang 10%.

Ang travel rule na tinatapos ng Ireland na ilipat ay nagmumula sa organisasyong nakabase sa Paris na ang mga rekomendasyon ay nagmamarka sa mga pambansang balangkas, at kung saan ay mas pinipilit ang mga miyembro sa crypto. Sa isang ulat noong Hulyo, sinabi ng FATF na ang mga platform ng DeFi na may makikilalang controller ay sakop na ng mga panuntunan nito at dapat na subaybayan tulad ng ibang mga kumpanya sa pananalapi, at nalaman na halos 93% ng mga nasuring hurisdiksyon ay hindi pa naipatupad ang mga pamantayan sa anumang kwalipikadong kaayusan.