Ang Ireland ay nagpakilala ng una nitong pambansang istratehiya laban sa money laundering hanggang 2030, naglalagay ng pinahusay na pagsusuri sa mga paglilipat ng private-wallet at mga kumpanya ng crypto sa ibang bansa bilang bahagi ng pangunahing kontrol nito sa digital-asset.

Ang istratehiya ng Ireland sa crypto ay nagpapataas ng mga pagsusuri sa paglilipat

Sinabi ng Department of Finance ng Ireland noong Huwebes na ang pambansang istratehiya sa AML ay magko-coordinate sa tugon ng bansa sa money laundering, pagpopondo sa terorismo, at proliferation financing hanggang 2030.

Para sa mga kumpanya ng crypto, kinukumpleto ng plano ang pagpapatupad ng Ireland sa natitirang mga probisyon sa ilalim ng European Union’s Transfer of Funds Regulation. Kinakailangan ng mga hakbang na ito ang mga nagbibigay ng serbisyo ng crypto-asset na magsagawa ng pinahusay na pagsusuri sa mga paglilipat na kinasasangkutan ng mga self-hosted wallet at magpatupad ng mas mahigpit na due diligence kapag nakikipagtulungan sa mga negosyong crypto na nakabase sa labas ng EU.

Sa ilalim ng regulasyon, ang impormasyon tungkol sa originator at beneficiary ng isang paglilipat ay dapat kasama sa transaksyon kapag may kinalaman ang isang regulated provider. Ang mga kinakailangang detalye ay maaaring magsama ng mga pangalan, distributed-ledger address, crypto account number, at natatanging transaction identifier.

Pinahihintulutan pa rin ang mga paglilipat sa o mula sa mga self-hosted address, bagaman ang provider na humahawak ng transaksyon ay dapat mangolekta ng impormasyon tungkol sa magkabilang partido. Para sa mga paglilipat na lumampas sa €1,000, dapat gumawa ng hakbang ang kumpanya upang suriin kung pag-aari o kontrolado ng customer nito ang self-hosted address.

Ang isang receiving provider ay dapat ding magtatag ng mga pamamaraan para sa pagtukoy ng nawawala o hindi kumpletong impormasyon. Depende sa panganib, maaari itong humiling ng karagdagang detalye, suspindihin ang paglilipat, ibalik ang mga asset, o tanggihan ang transaksyon.

Ang mga kinakailangan ay nalalapat sa regulated intermediary sa halip na sa software o hardware na ginagamit upang hawakan ang mga asset. Ang isang taong kumokontrol ng crypto sa pamamagitan ng isang private wallet ay hindi nagiging regulated service provider sa pamamagitan lamang ng paghawak o paglilipat ng mga token.

Sinabi nina Tánaiste at Minister for Finance Simon Harris na ang mga kriminal na grupo ay gumagamit ng mga bagong teknolohiya, mga crypto asset, at kumplikadong internasyonal na financial network upang itago ang mga iligal na kita.

“Ang Ireland ay hindi magiging ligtas na lugar para labahan ang mga kita mula sa krimen,” sabi ni Harris.

Idinagdag ni Harris na ang istratehiya ay makakatulong na protektahan ang ekonomiya at internasyonal na reputasyon ng bansa habang sinusuportahan ang kooperasyon sa pagitan ng mga regulator, law enforcement body, at mga pribadong kumpanya.

Ang awtorisasyon ng MiCA ay nag-iwan sa mga kumpanya ng mas kaunting oras ng transisyon

Ang pagpapatupad ng Ireland ay kasabay ng Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), na nagtatag ng isang karaniwang sistema ng paglilisensya para sa mga nagbibigay ng serbisyo ng crypto-asset sa buong EU.

Bagaman pinahintulutan ng MiCA ang mga miyembrong estado na bigyan ang mga dating rehistradong kumpanya ng hanggang 18 buwan upang lumipat sa bagong balangkas, pinili ng Ireland ang isang 12-buwang panahon ng grandfathering. Ayon sa European Securities and Markets Authority, nagtapos ang transisyon ng Ireland noong Disyembre 30, 2025.

Samakatuwid, kailangang makakuha ng ganap na awtorisasyon ng MiCA ang mga kasalukuyang kumpanya o itigil ang pag-aalok ng mga regulated na serbisyo sa Ireland bago matapos ang huling panahon ng transisyon ng EU noong Hulyo 2026. Maaaring gumamit ang mga lisensyadong kumpanya ng isang awtorisasyon ng MiCA na inisyu sa isang miyembrong estado upang magbigay ng mga sakop na serbisyo sa buong bloke, napapailalim sa proseso ng passporting ng regulasyon.

Ang MiCA at ang regulasyon sa paglilipat ay gumaganap ng magkaibang tungkulin. Kinokontrol ng MiCA ang awtorisasyon, pag-uugali, at pangangasiwa ng mga negosyo ng crypto, habang tinutukoy ng mga panuntunan sa paglilipat kung anong impormasyon ang dapat kolektahin at ipagpalit ng mga regulated provider kapag naglilipat ng mga asset.

Ang pinakabagong istratehiya ng gobyerno ay sumusunod sa isang pagtatasa ng panganib noong Hunyo na nagklasipika sa mga crypto asset bilang isang “napakalaking” panganib sa money laundering at pagpopondo sa terorismo. Gaya ng iniulat ng crypto.news noong panahong iyon, binanggit ng pagtatasa ang pandaraya sa digital-asset, mga kaugnay na pag-uusig, pag-iwas sa sanction, at hindi pantay na internasyonal na regulasyon sa mga alalahanin ng Ireland.

Ang datos ng Central Bank of Ireland na binanggit sa pagsusuring iyon ay nagpakita na humigit-kumulang 10% ng populasyon ang namuhunan sa crypto noong Disyembre. Sinuri din ng pagtatasa ang potensyal na pag-iwas sa buwis at mga panganib ng korapsyon, kasama ang aktibidad na dumadaan sa hindi gaanong regulated na bahagi ng decentralized finance.

Naabot na ng pagpapatupad ang malalaking service provider na nagpapatakbo sa bansa. Noong Nobyembre 2025, pinagmulta ng Central Bank ang Coinbase Europe ng humigit-kumulang €21.5 milyon, o humigit-kumulang $24 milyon noon, dahil sa mga pagkabigo na konektado sa sistema nito ng pagsubaybay sa transaksyon at sa naantalang pag-uulat ng mga kakulangan na iyon.

Ang mga operator ng pagsusugal ay makakatanggap ng pamantayan para sa pinagmulan ng pondo ng crypto

Isang 30-puntong plano ng pagpapatupad na inilabas kasama ng pagtatasa noong Hunyo ang nagtalaga ng isa pang hakbang sa crypto sa Gambling Regulatory Authority of Ireland.

Sa ikalawang quarter ng 2027, ang awtoridad ay dapat magtatag ng isang pamantayan sa industriya para sa pagtanggap ng aktibidad na may kaugnayan sa crypto bilang pinagmulan ng pondo. Kakailanganin ng mga operator ang mga pamamaraan ng due diligence para sa pagsusuri kung ang pera na konektado sa digital assets ay nagmula sa isang lehitimong pinagmulan.

Tinatalakay ng hakbang ang punto kung saan pumapasok ang kita ng crypto sa mga regulated na serbisyo ng pagsusugal sa halip na ipagbawal ang mga sugarol na magkaroon ng digital assets. Ang nakatakdang pamantayan nito ay magiging bahagi ng mga pagsusuri ng awtoridad sa pondo ng customer at paglantad sa krimen sa pananalapi.

Magsisimulang magkabisa ang mga karagdagang restriksyon ng EU sa Hulyo 2027 sa ilalim ng Anti-Money Laundering Regulation ng bloke. Ipinagbabawal ng batas ang mga nagbibigay ng serbisyo ng crypto-asset na mag-alok o magpanatili ng mga anonymous na crypto account, kabilang ang mga account na idinisenyo upang mas itago ang mga transaksyon sa pamamagitan ng anonymity-enhancing coins.

Hindi saklaw ng pagbabawal sa account ang mga self-hosted wallet kapag ang isang hardware o software provider ay walang access o kontrol sa mga asset. Ang mga regulated na kumpanya na nakikipag-ugnayan sa mga naturang address ay kailangan pa ring sumunod sa mga kinakailangan sa impormasyon ng paglilipat, pagtatasa ng pagmamay-ari, at pamamahala sa panganib.

Pangangasiwaan ng Anti-Money Laundering Authority ng EU sa Frankfurt ang mga high-risk na financial entity at i-coordinate ang mga pambansang superbisor sa sandaling magkabisa ang regulasyon. Ang mga pambansang awtoridad ay patuloy na hahawak sa malaking bahagi ng direktang pangangasiwa, habang susuportahan ng awtoridad ng EU ang pare-parehong pagpapatupad sa lahat ng miyembrong estado.

Hiwalay, inaasahang isasaalang-alang ng mga policymakers ng EU ang mga pagbabago sa MiCA sa 2027. Ang isang kamakailang naiulat na pagsusuri ng MiCA ay maaaring magsuri sa mga banyagang stablecoin issuer, tokenized deposits, mga instrumento sa pagbabayad, decentralized finance, at cross-border supervision.

Ang mga kumpanya ng crypto sa U.S. ay nahaharap sa ibang threshold ng travel rule

Para sa mga kumpanya ng U.S. na nagpapadala ng mga asset sa isang Irish o iba pang regulated na platform ng EU, ang mga kahilingan sa impormasyon ng receiving provider ay maaaring makaapekto kung maproseso ang isang paglilipat. Pinahihintulutan ng mga panuntunan ng EU ang mga provider na suspindihin, ibalik, o tanggihan ang mga transaksyon kapag nawawala ang kinakailangang detalye ng originator o beneficiary.

Nagpapatupad ang U.S. ng sarili nitong travel rule sa ilalim ng Bank Secrecy Act. Ayon sa Financial Crimes Enforcement Network, ang mga sakop na institusyong pinansyal ay dapat mangolekta, magpanatili, at magpadala ng tinukoy na impormasyon para sa mga paglilipat ng pondo at transmittal na lumalampas sa $3,000.

Sinasabi ng gabay ng FinCEN noong 2019 na ang mga paglilipat ng convertible virtual currency ay maaaring maging kwalipikado bilang transmittal ng pondo, na ginagawang sakop ang money transmitters sa panuntunan kapag natugunan ang threshold at iba pang regulatory conditions. Gayunpaman, ang balangkas ng EU ay nagpapatupad ng mga kinakailangan sa impormasyon ng paglilipat tuwing may partisipasyon ang isang nagbibigay ng serbisyo ng crypto-asset, habang ang antas na €1,000 ay nagpapalitaw ng karagdagang pagsusuri sa pagmamay-ari o kontrol para sa ilang self-hosted wallet transfers.

Ang pandaigdigang pamantayan sa likod ng parehong sistema ay nagmula sa Financial Action Task Force. Kinakailangan ng FATF ang mga sakop na virtual-asset provider na kumuha at magpadala ng impormasyon ng originator at beneficiary, bagaman ipinapatupad ng bawat hurisdiksyon ang rekomendasyon sa pamamagitan ng sarili nitong mga batas.

Noong Hulyo, iniulat ng FATF na 132 sa 143 na hurisdiksyon na sinuri, o halos 93%, ay hindi nagpatupad ng mga pamantayan nito sa anumang kwalipikadong pag-aayos ng DeFi. Sinabi ng organisasyon na ang DeFi ay napapaloob sa mga panuntunan nito sa virtual-asset kapag ang isang tao o legal na entidad ay gumagamit ng kontrol o sapat na impluwensya sa pamamagitan ng mga karapatang pang-administratibo, puro kapangyarihan sa pamamahala, awtoridad sa pag-upgrade, kontrol sa pagpapaunlad, o benepisyong pang-ekonomiya.