Isang babae sa Hong Kong ang naiulat na nawalan ng humigit-kumulang $3.3 milyon matapos siyang idirekta ng isang online na romantikong kasosyo sa isang mapanlinlang na platform ng pamumuhunan sa cryptocurrency.
Naitala ng mga awtoridad sa Hong Kong ang 25 kaso ng pandaraya sa pamumuhunan na kinasasangkutan ng mga online na romantikong relasyon sa loob ng linggong nagtapos noong Hulyo 30, ayon sa istatistika ng pulisya na binanggit ng Binance Square News.
Ang iniulat na pagkalugi ay umabot sa halos HK$70 milyon, o humigit-kumulang $9 milyon. Isang kaso ang nagkakahalaga ng higit sa isang-katlo ng halagang iyon.
Isang 50-taong-gulang na propesyonal sa insurance ang naiulat na nakakilala ng isang tao online na nagpakilalang car dealer. Matapos magtatag ng isang romantikong relasyon, hinikayat siya ng taong ito na mamuhunan sa virtual na pera sa pamamagitan ng isang hindi pamilyar na platform.
Patuloy na naglilipat ng pera ang biktima matapos ipakita ng platform ang tumataas na balanse ng account. Pagsapit ng nakaraang buwan, sinasabi nito na ang kanyang portfolio ay nakabuo ng kita na lumalagpas sa 800%.
Gayunpaman, tinanggihan ng platform ang kanyang kahilingan sa withdrawal. Ang umano'y romantikong kasosyo at isang diumano'y tagapayo sa pamumuhunan ay tumigil sa pagtugon, na nag-iwan sa babae ng pinagsamang pagkalugi na lumalagpas sa HK$26 milyon o humigit-kumulang $3.3 milyon.
Hindi isiniwalat ng mga awtoridad kung aling mga cryptocurrency ang sangkot o kung nabawi ang alinman sa mga nailipat na pondo.
Ang kaso ay sumusunod sa isang karaniwang pattern sa pandaraya sa cryptocurrency na batay sa relasyon. Ang mga manloloko ay unang nagtatayo ng tiwala sa pamamagitan ng mga aplikasyon sa pagde-date, social media o messaging services bago magpakilala ng pagkakataon sa pamumuhunan.
Ang mga biktima ay idinidirekta sa mga trading website o aplikasyon na kontrolado ng mga manloloko. Ang mga platform na ito ay maaaring magpakita ng mga gawa-gawang kita, payagan ang isang maliit na paunang withdrawal, o hikayatin ang mga biktima na dagdagan ang kanilang mga deposito.
Ang pamamaraan ay karaniwang lumalabas kapag sinubukan ng isang biktima na mag-withdraw ng mas malaking halaga. Maaaring harangan ng mga operator ang transaksyon o humingi ng karagdagang bayad na inilarawan bilang mga buwis, processing charges o multa.
Hinimok ng pulisya ng Hong Kong ang mga mamumuhunan na gamutin nang may pag-iingat ang mga rekomendasyon sa pamumuhunan mula sa mga bagong itinatag na online na kontak. Kasama sa mga babala ang garantisadong kita, hindi pangkaraniwang mataas na kita at mga kahilingan na maglipat ng pondo sa pamamagitan ng isang hindi pamilyar na platform.
Inilarawan ng FBI ang parehong pamamaraan, sinasabing kinokontrol ng mga kriminal ang umano'y pamumuhunan at madalas na ninanakaw ang lahat ng pondo na idineposito ng mga biktima.
Ang mga kaso ng romansa ay nagdaragdag sa mas malawak na pagtaas ng online fraud na nakakaapekto sa mga residente ng Hong Kong.
Naitala ng pulisya ang 2,148 online employment scam sa pagitan ng Enero at Mayo 2025, tumaas ng 92.1% mula sa parehong panahon noong nakaraang taon, ayon sa mga datos na iniulat ng South China Morning Post at HRD Asia.
Ang naiulat na pagkalugi ay tumaas mula HK$260 milyon hanggang HK$480 milyon, isang 89% na pagtaas. Nagrehistro ang mga awtoridad ng 621 kaso noong Mayo lamang, kung saan 60% ay nagmula sa WhatsApp at isa pang 22% sa Telegram.
Iniuugnay ng mga imbestigador ang malaking bahagi ng pagtaas sa mga pamamaraan ng “click farming”. Ang mga manloloko ay paunang nagbabayad sa mga kalahok ng maliliit na komisyon para sa pagkumpleto ng mga simpleng online na gawain, tulad ng pagsunod sa mga social media account o pagbili ng mga produkto upang mapataas ang aktibidad ng isang nagbebenta.
Matapos makakuha ng tiwala, hinihingi ng mga manloloko sa mga biktima na magbigay ng mas malalaking halaga para sa mga gawain na mas mataas ang bayad. Ang mga pagtatangka sa withdrawal ay tinanggihan, na sinasabi ng mga operator na nagkamali ang biktima o nasira ang isang sistema ng kumpanya at kailangang magbayad ng multa.
Ang mga katulad na pamamaraan ng pamumuhunan ay nananatiling isang malaking banta sa mga gumagamit sa US. Ang pandaraya sa pamumuhunan ng cryptocurrency ay nagdulot ng $7.2 bilyong iniulat na pagkalugi sa US noong 2025, na ginagawa itong pinakamalaking kategorya ng pagkalugi sa pananalapi ng bansa na iniulat sa Internet Crime Complaint Center ng FBI.
Ang ulat ng FBI noong 2025 ay nagsasaad na ang mga manloloko ay karaniwang lumalapit sa mga biktima sa pamamagitan ng social media, dating platforms at mga hindi hinihinging mensahe bago ilipat ang mga pag-uusap sa mga pribadong serbisyo ng pagmemensahe.
Pinapayuhan ng mga awtoridad sa US ang mga biktima na itigil agad ang pagpapadala ng pera at panatilihin ang mga address ng wallet, mga hash ng transaksyon, domain ng platform at mga komunikasyon. Nagbabala rin ang FBI laban sa pagbabayad sa umano'y mga serbisyo sa pagbawi, na maaaring magpatakbo ng pangalawang scam na nagta-target sa mga taong nawalan na ng pondo.
Katulad nito, pinayuhan ng pulisya ng Hong Kong ang mga gumagamit na huwag ibaba ang kanilang mga pananggalang pinansyal dahil sa emosyonal na pagkakabit o tiwala. Dapat independyenteng i-verify ng mga mamumuhunan ang mga platform at iwasan ang mga alok na nangangako ng garantisado o abnormal na mataas na kita.
