Ang apo ng isa sa mga pinakakilalang personalidad sa krimen sa Amerika ay sinentensiyahan ng pagkakakulong matapos niyang ilihis ang mga pondo ng pandemya sa mga pamumuhunan sa crypto, isang kinalabasan na sinasabi ng mga eksperto na nagtuturo sa isang pattern ng oportunistikong pandaraya sa panahon ng mga programa ng tulong sa COVID.

Si Carmine G. Agnello, apo ni John Gotti, ang dating boss ng pamilya ng krimen na Gambino, ay sinentensiyahan ng 15 buwan sa bilangguan dahil sa panloloko sa Small Business Administration (SBA) ng humigit-kumulang $1.1 milyon sa pamamagitan ng programa ng Economic Injury Disaster Loan (EIDL), ayon sa isang pahayag mula sa U.S. Attorney’s Office para sa Eastern District of New York.

Sinabi ng mga tagausig na inilihis niya ang humigit-kumulang $420,000 ng mga pondong iyon sa isang negosyo ng crypto sa halip na gamitin ang pera para suportahan ang kanyang kumpanya.

Uminom siya ng guilty noong Setyembre 2024 sa wire fraud at inutusan din na magbayad ng $1,268,302 bilang restitusion, magsilbi ng dalawang taon ng supervised release, at kumpletuhin ang 100 oras ng community service.

Sa pagitan ng Abril 2020 at Nobyembre 2021, si Agnello ay mapanlinlang na nag-apply para sa hindi bababa sa tatlong Economic Injury Disaster Loan sa pamamagitan ng kanyang negosyong nakabase sa Jamaica, Queens, ang Crown Auto Parts & Recycling, LLC, na nagsumite ng maling impormasyon tungkol sa bilang ng empleyado at nilayong paggamit ng pondo, ayon sa pahayag.

Tinataya ng Office of Inspector General ng SBA na mahigit $200 bilyon sa posibleng mapanlinlang na pautang ang naibigay sa pamamagitan ng mga programa ng tulong sa COVID, kung saan humigit-kumulang $136 bilyon ay konektado lamang sa EIDL.

Bukas na Pinto ng Crypto

Sinabi ng mga eksperto sa Decrypt na ang kaso ni Agnello ay nagpapakita ng isang structural vulnerability na bahagi ng disenyo ng emergency relief.

"Binigyan ng pamahalaan ng prayoridad ang bilis, pinahina ang mga kontrol, at lumikha ng tinatawag ng mga imbestigador na uri ng kapaligirang 'bayaran muna, habulin mamaya'," sabi ng cybercrime consultant na si David Sehyeon Baek. "Mabilis na inilabas ang pera, at ang seryosong pag-verify ay madalas na dumating nang huli."

Tinawag ni Isabella Chase, Head of Policy, EMEA sa TRM Labs, ang mga programa ng pandemya na "kabilang sa mga pinakamahalagang sanhi ng pandaraya na aming naobserbahan sa mga nagdaang taon."

Itinuro ng parehong eksperto kung paano naging posible ng mahinang pag-verify ang paglipat sa crypto.

"Ang kumbinasyon ng walang ulirang bilis ng pamamahagi, maluwag na kinakailangan sa pag-verify, at ang mabilis na pag-unlad ng mga merkado ng crypto ay lumikha ng isang halos perpektong bagyo," sabi ni Chase sa Decrypt.

Noong nakaraang buwan, sinampahan ng kaso ng mga pederal na tagausig ang driver ng rideshare sa Los Angeles na si Bruce Choi ng wire fraud at money laundering matapos niyang diumano'y makakuha ng mahigit $2 milyon sa mga pautang sa COVID para sa isang kathang-isip na kumpanyang tinatawag na Premier Republic at ipinadala ang kita sa crypto exchange na Kraken.

Noong Oktubre, isang glazier mula sa kanayunan ng Inglatera ang sinentensiyahan ng 22 buwan matapos makakuha ng dalawang COVID Bounce Back loan at idirekta ang isang bahagi patungo sa mga pamumuhunan sa crypto at pagsusugal, gayong isang loan lamang ang pinahihintulutan.

Pinagmulan ng Pamilya ni Agnello

Ang lolo ni Agnello, si John Gotti, ay naging pinuno ng pamilya ng krimen na Gambino noong dekada 1980, na naging isa sa mga pinakakilalang boss ng mob sa kasaysayan ng Amerika bago ang kanyang pagkakakulong noong 1992 sa mga kaso ng pagpatay at racketeering.

Sinabi ni Baek na habang ang pinagmulan ng pamilya ni Agnello ay natural na nagdudulot ng mga tanong, ang pampublikong rekord ay maliit lamang ang maibibigay na impormasyon.

"Tila tinrato ito ng DOJ bilang isang medyo simpleng kaso ng wire fraud," aniya. "Sa isang distrito tulad ng Eastern District of New York, na may mahabang kasaysayan sa paghawak ng mga kasong may kinalaman sa Gambino, ang ganoong uri ng pagpapabaya ay karaniwang may sinasabi."

Walang mga akusasyon ng RICO, walang mga kaso ng money laundering, at walang pampublikong mungkahi ng mas malawak na pagkakasangkot ng organisadong krimen, isang mahalagang kawalan, sabi ni Baek, dahil sa institusyonal na pamilyaridad ng Eastern District sa mga pag-uusig sa Gambino.

Sinabi ng abogado ni Agnello, si Jeffrey Lichtman, sa korte na ang kanyang kliyente ay nagdurusa sa pagkagumon sa pagsusugal at itinuro ang isang hindi pangkaraniwang paglaki, kabilang ang reality show na “Growing Up Gotti,” bilang nag-aambag na mga salik, ayon sa isang ulat ng NBC New York.

Ang ganitong mga depensa ay bihira sa praktika, na ang mga kaso ng pandaraya na kinasasangkutan ng crypto ay mas madalas na nagpapakita ng “sadyang, sistematikong pag-uugali,” kabilang ang naka-structure na transaksyon, paglalagay ng layer sa iba't ibang wallet, at mga pagsisikap na itago ang pinagmulan ng pondo, sabi ni Chase.